Từ ngày 10/10, mua bán vàng 20 triệu đồng trở lên phải chuyển khoản

Nghị định 232 sửa đổi, bổ sung Nghị định 24 về quản lý hoạt động kinh doanh vàng chính thức có hiệu lực từ ngày 10/10. Lần đầu tiên sau hơn một thập kỷ, chính sách quản lý thị trường vàng xoay trục.

Từ việc Nhà nước độc quyền vàng miếng, Ngân hàng Nhà nước sẽ giao quyền nhập khẩu và sản xuất vàng miếng cho một số ngân hàng và doanh nghiệp đủ điều kiện.

Ngân hàng, doanh nghiệp muốn được cấp phép sản xuất vàng miếng phải có giấy phép mua bán, kinh doanh mặt hàng này. Họ cũng phải đáp ứng điều kiện về vốn, với doanh nghiệp là từ 1.000 tỷ đồng trở lên, với ngân hàng là từ 50.000 tỷ đồng.

Dự kiến có khoảng 8 ngân hàng gồm Agribank, BIDV, MB, Techcombank, VPBank, Vietcombank, VietinBank và 3 doanh nghiệp gồm PNJ, DOJI, SJC đáp ứng yêu cầu về vốn điều lệ để sản xuất vàng miếng.

Từ ngày 10/10, mua bán vàng 20 triệu đồng trở lên phải chuyển khoản.

Các đơn vị được cấp phép sản xuất vàng miếng cũng không trong diện bị xử phạt hành chính về kinh doanh vàng hoặc bị phạt nhưng đã khắc phục xong hậu quả.

Họ cũng cần có quy định nội bộ về sản xuất vàng miếng như quy trình nhập nguyên liệu, sản xuất, giám sát, kiểm soát chất lượng sản phẩm.

Hồ sơ, thủ tục cấp giấy phép sản xuất vàng miếng sẽ do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định. Việc này nhằm đảm bảo doanh nghiệp, ngân hàng sản xuất vàng miếng là các tổ chức có kinh nghiệm, đủ năng lực tài chính, tuân thủ pháp luật.

Các tổ chức được phép sản xuất, kinh doanh vàng miếng phải công bố tiêu chuẩn, khối lượng, hàm lượng, bảo hành sản phẩm, lưu trữ dữ liệu chi tiết về nguyên liệu đầu vào, thời gian sản xuất, sản phẩm đầu ra và kết nối cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước.

Trong khi đó, các doanh nghiệp, tổ chức tín dụng kinh doanh vàng miếng phải niêm yết công khai giá mua bán, không được kinh doanh qua đại lý ủy nhiệm.

Các đơn vị cũng cần có biện pháp đảm bảo an toàn giao dịch, lưu trữ dữ liệu khách hàng, gồm thông tin căn cước và mã số thuế, giá trị giao dịch và kết nối cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước.

Ngoài ra, Nghị định cũng quy định mọi giao dịch mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng phải được thanh toán qua tài khoản ngân hàng. Quy định này nhằm xác thực thông tin khách hàng, tăng tính công khai, minh bạch trong giao dịch mua, bán vàng.

Các doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ khi bán vàng nguyên liệu mua từ ngân hàng thương mại phải lập hóa đơn điện tử, lưu trữ dữ liệu đầy đủ và kết nối thông tin với Ngân hàng Nhà nước. Việc này nhằm kiểm soát các giao dịch mua, bán vàng nguyên liệu.

Hàng loạt doanh nghiệp kinh doanh vàng cũng ra thông báo trên các kênh chính thức về quy định thanh toán mới áp dụng từ ngày mai (10/10).

“Mọi giao dịch mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày sẽ phải thanh toán qua hình thức chuyển khoản ngân hàng”, thông báo của một đơn vị cho hay.