Cho vay hơn 6.700 tỉ đồng qua app, thu lợi bất chính trên 222 tỉ đồng

TAND TP Đà Nẵng vừa mở phiên toà sơ thẩm xét xử 35 bị cáo trong vụ án cho vay lãi nặng qua app. Trong vụ án này, bị cáo Wang YunTao (37 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) là người cầm đầu đường dây cho vay lãi nặng.

Nội dung cáo trạng nêu, cuối năm 2023, Công an TP Đà Nẵng tiếp nhận thông tin một bị hại ở Đà Nẵng vay tiền qua các app với lãi suất cho vay là 30% cho 21 ngày. Cơ quan công an xác định những người liên quan nên tiến hành khám xét khẩn cấp, thu giữ nhiều tài liệu chứng minh hoạt động của đường dây cho vay nặng lãi này.

Cho vay hơn 6.700 tỉ đồng qua app, nhóm đối tượng hầu tòa.

Theo cơ quan điều tra, từ năm 2018, Wang YunTao đã đến Việt Nam để thực hiện cho vay qua các app như: Ơi vay, Vdong, Yoloan. Bị cáo Wang YunTao đã thuê người Việt Nam mở các công ty để đứng sau điều hành đường dây cho vay nặng lãi, tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Theo sự hướng dẫn của các đối tượng, khi người dùng có nhu cầu vay thì sẽ tải app về điện thoại, sau đó nhập các thông tin cơ bản như số điện thoại, số căn cước hoặc chứng minh nhân dân, số điện thoại người thân…. để thực hiện vay tiền. Đồng thời, người vay phải thực hiện chụp hình chân dung gửi vào app để lưu hệ thống. Toàn bộ thông tin, dữ liệu hình ảnh của người vay sẽ được tự động lưu về app.

Cơ quan điều tra cũng xác định, số tiền tối đa được vay là 20 triệu đồng với thời gian vay là 15 đến 20 ngày cho mỗi lần vay. Lãi vay từ hơn 121 đến hơn 1000%/ 1 năm. Nếu như quá hạn thanh toán, app này sẽ phạt lãi suất quá hạn với mức lãi từ 183,77%/năm đến 8.554,69%/năm.

Để hoạt động được thuận lợi, Wang YunTao thuê Lương Minh Thư làm trợ lý và phiên dịch để điều hành hệ thống nhiều bộ phận được phân công cụ thể. Thư quản lý thêm các hoạt động của app Yoloan, dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.

Theo cơ quan điều tra, từ năm 2018 đến tháng 1/2024, các đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi qua app này đã thực hiện cho vay trên 6.700 tỉ đồng với hơn 210 nghìn lượt vay trên toàn quốc. Số tiền đường dây này thu về là hơn 7.900 tỉ đồng, thu lợi bất chính trên 222 tỉ đồng.