Hà Nội 21 °C
TP Hồ Chí Minh 33 °C
Hải Phòng 20 °C
Đà Nẵng 24 °C
Yên Bái 19 °C
  • Hà Nội Hà Nội 21°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 33°C
  • Hải Phòng Hà Nội 20°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 24°C
  • Yên Bái Hà Nội 19°C

Từ ngày 1/7, trường hợp nào bị phong tỏa tài khoản thanh toán?

Tư vấn pháp luật
21/05/2024 17:58
Tâm Anh
aa
Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, có 4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán. Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.

Theo Nghị định, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp: Theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản; Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Bên cạnh đó, khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.

Ngoài ra, khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.

Từ ngày 1/7, trường hợp nào bị phong tỏa tài khoản thanh toán?
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024. Ảnh: Thanh Hoa

Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định, việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật liên quan.

Chủ tài khoản thanh toán được sử dụng tài khoản thanh toán của mình để nộp, rút tiền mặt và yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện các giao dịch thanh toán hợp lệ.

Chủ tài khoản thanh toán có quyền yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung cấp thông tin về giao dịch và số dư trên tài khoản thanh toán của mình theo thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản thanh toán.

Chủ tài khoản thanh toán có nghĩa vụ cung cấp thông tin đầy đủ, trung thực và tuân thủ các quy định về mở, sử dụng, ủy quyền trong sử dụng tài khoản thanh toán của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và phải đảm bảo có đủ tiền (số dư “Có”) trên tài khoản thanh toán để thực hiện lệnh thanh toán đã lập trừ trường hợp có thỏa thuận cho vay thấu chi với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có nghĩa vụ thực hiện đầy đủ, kịp thời lệnh thanh toán hợp lệ của chủ tài khoản thanh toán.

Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có quyền từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản thanh toán khi lệnh thanh toán không hợp lệ hoặc có cơ sở pháp lý để xác định chủ tài khoản vi phạm các hành vi bị cấm theo quy định tại Điều 8 Nghị định này hoặc khi tài khoản thanh toán không đủ tiền trừ trường hợp có thỏa thuận khác.

Trường hợp từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo lý do từ chối cho chủ tài khoản thanh toán.

bài liên quan
Quy định mới về mở và sử dụng tài khoản thanh toán

Quy định mới về mở và sử dụng tài khoản thanh toán

Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư với 15 điều, sửa đổi nhiều quy định về mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Từ 1/10/2024 ba trường hợp không được mở tài khoản thanh toán online

Từ 1/10/2024 ba trường hợp không được mở tài khoản thanh toán online

Thông tư 17/2024/TT-NHNN, từ ngày 1/10/2024 việc mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử không áp dụng đối với từng trường hợp cụ thể, người dân cần lưu ý để tránh mắc phải.
Mới nhất
Đọc nhiều
Bệnh viện Nhân dân 115 TP.HCM: Nơi những người thầy thuốc lặng thầm giữ lại sự sống cho người bệnh

Bệnh viện Nhân dân 115 TP.HCM: Nơi những người thầy thuốc lặng thầm giữ lại sự sống cho người bệnh

Đằng sau uy tín ấy là công sức bền bỉ của đội ngũ y bác sĩ, điều dưỡng, kỹ thuật viên – những con người miệt mài làm việc trong môi trường áp lực cao, thường xuyên quá tải.
Sẽ thông báo vi phạm giao thông sau 2h trên VNeTraffic

Sẽ thông báo vi phạm giao thông sau 2h trên VNeTraffic

Cục CSGT phối hợp với các đơn vị liên quan phát triển ứng dụng giao thông dành cho công dân - VNeTraffic để hỗ trợ tối đa người tham gia giao thông.
Người dân xã Kiến Hải tự nguyện giao nộp súng hơi, pháo nổ tự chế

Người dân xã Kiến Hải tự nguyện giao nộp súng hơi, pháo nổ tự chế

Thực hiện tuyên truyền pháp luật dịp giáp Tết, Đồn Biên phòng Đoàn Xá tiếp nhận súng hơi và pháo nổ do người dân tự giác giao nộp.
Tin bài khác
Thủ tướng nêu 6 dấu ấn nổi bật của ngành Tư pháp trong nhiệm kỳ

Thủ tướng nêu 6 dấu ấn nổi bật của ngành Tư pháp trong nhiệm kỳ

Sáng ngày 13/12, tại Hà Nội, Thủ tướng Phạm Minh Chính dự và phát biểu chỉ đạo Hội nghị toàn quốc tổng kết công tác tư pháp năm 2025, nhiệm kỳ 2021-2025; định hướng nhiệm kỳ 2026-2030 và triển khai nhiệm vụ trọng tâm công tác năm 2026.
Quy định mới về thẻ căn cước: Công dân cần lưu ý những gì?

Quy định mới về thẻ căn cước: Công dân cần lưu ý những gì?

Trong đời sống số hóa nhanh chóng như hiện nay, thẻ căn cước - dù ở dạng vật lý hay điện tử – đã trở thành “chìa khóa định danh” của mỗi công dân. Tuy nhiên, không ít người vẫn thờ ơ với các quy định pháp luật liên quan đến việc cấp, quản lý và sử dụng thẻ căn cước. Từ ngày 15/12/2025, Nghị định 282/2025/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, siết chặt nhiều hành vi vi phạm. Mỗi công dân càng cần hiểu đúng, làm đúng để không vô tình mắc lỗi và không bị xử phạt đáng tiếc.
Quốc hội thông qua Luật Báo chí (sửa đổi)

Quốc hội thông qua Luật Báo chí (sửa đổi)

Tiếp tục chương trình Kỳ họp thứ 10, Quốc hội khoá XV, sáng 10/12, với 437/440 đại biểu Quốc hội tham gia biểu quyết tán thành (bằng 92,39% tổng số đại biểu Quốc hội), Quốc hội đã thông qua Luật Báo chí (sửa đổi).
Sớm hoàn thiện hành lang pháp lý xử lý tội phạm công nghệ cao

Sớm hoàn thiện hành lang pháp lý xử lý tội phạm công nghệ cao

Ngày 9/12, tiếp tục Kỳ họp thứ 10, Quốc hội (QH) thảo luận ở hội trường về các báo cáo công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật; công tác phòng, chống tham nhũng năm 2025; kết quả giám sát việc giải quyết kiến nghị của cử tri gửi đến Kỳ họp thứ 9, QH khóa XV...
Hãy biết để không vi phạm, không bị xử phạt về cư trú

Hãy biết để không vi phạm, không bị xử phạt về cư trú

Từ ngày 15/12/2025, Nghị định 282/2025/NĐ-CP chính thức có hiệu lực với nhiều quy định mới liên quan đến đăng ký và quản lý cư trú. Những thay đổi này tưởng chừng kỹ thuật nhưng lại liên quan trực tiếp đến quyền lợi thiết thân của mỗi công dân. Hiểu đúng – làm đúng để không vi phạm, không bị xử phạt và quan trọng hơn, không đánh mất những quyền lợi pháp lý chính đáng của chính mình.
Đề xuất giảm 70% tiền chuyển đổi đất nông nghiệp sang thổ cư

Đề xuất giảm 70% tiền chuyển đổi đất nông nghiệp sang thổ cư

Bộ Tài chính đề xuất người dân chỉ nộp tiền sử dụng đất ở mức 30% chênh lệch khi chuyển đất nông nghiệp sang đất ở, thay vì 100% như quy định tại Luật Đất đai 2024.
Cơ quan, tổ chức, cá nhân không được yêu cầu cá nhân cung cấp phiếu lý lịch tư pháp số 2

Cơ quan, tổ chức, cá nhân không được yêu cầu cá nhân cung cấp phiếu lý lịch tư pháp số 2

Cơ quan, tổ chức, cá nhân không được yêu cầu cá nhân cung cấp Phiếu lý lịch tư pháp số 2. Với Phiếu lý lịch tư pháp số 1, chỉ được yêu cầu cung cấp trong trường hợp luật, nghị quyết của Quốc hội, pháp lệnh, nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội hoặc nghị định, nghị quyết của Chính phủ quy định.
Quốc hội thông qua Luật Giám định tư pháp (sửa đổi)

Quốc hội thông qua Luật Giám định tư pháp (sửa đổi)

Chiều 5/12, với đa số đại biểu tham gia biểu quyết tán thành, Quốc hội đã thông qua Luật Giám định tư pháp (sửa đổi).
Vụ án Đoàn Văn Sáng: Cá nhân, tổ chức chia sẻ thông tin mang tính chất rùng rợn có thể bị phạt từ 10 - 70 triệu đồng

Vụ án Đoàn Văn Sáng: Cá nhân, tổ chức chia sẻ thông tin mang tính chất rùng rợn có thể bị phạt từ 10 - 70 triệu đồng

Liên quan đến vụ án Đoàn Văn Sáng giết người tại tỉnh Lạng Sơn được dư luận đặc biệt quan tâm, chuyên gia pháp lý cảnh báo, hành vi này của các cá nhân, tổ chức phát tán thông tin rùng rợn có thể bị xử phạt từ 10 - 70 trIệu đồng.
Chi tiết cách thêm thông tin người phụ thuộc vào VNeID để được giảm trừ gia cảnh

Chi tiết cách thêm thông tin người phụ thuộc vào VNeID để được giảm trừ gia cảnh

Các bước để khai báo thông tin của những người phụ thuộc trên ứng dụng VNeID, giúp giảm các khoản thuế thu nhập cá nhân phải nộp.
tong bi thu to lam lam viec voi 2 tinh an giang kien giang

Tổng Bí thư Tô Lâm làm việc với 2 tỉnh An Giang, Kiên Giang

Ngày 4/6, Tổng Bí thư Tô Lâm và Đoàn công tác Trung ương đã có buổi làm việc với Ban Thường vụ Tỉnh ủy Kiên Giang và Thường trực Tỉnh ủy An Giang về tình hình triển khai các nghị quyết, kết luận của Trung ương; công tác tổ chức bộ máy; quốc phòng, an ninh
tien giang dieu tra vu chu doanh nghiep gao nghi bi lua hon 420 ty dong

Tiền Giang: Điều tra vụ chủ doanh nghiệp gạo nghi bị lừa hơn 420 tỷ đồng

Công an tỉnh Tiền Giang đang tiến hành điều tra, làm rõ vụ một chủ doanh nghiệp kinh doanh lúa gạo nghi bị lừa đảo trên không gian mạng với số tiền trên 420 tỷ đồng.
quang ninh can canh xe tai cho dat chay ram rap suot ngay dem dan lo hong duong o nhiem

Quảng Ninh: Cận cảnh xe tải chở đất chạy rầm rập suốt ngày đêm, dân lo hỏng đường, ô nhiễm

Gần 1 tháng nay trên tuyến tỉnh lộ 337 và Quốc lộ 279 đoạn từ xã Thống Nhất đến cảng Làng Khánh (TP Hạ Long), thường xuyên xuất hiện hàng chục xe tải lớn chở đất chạy rầm rập suốt ngày đêm, cuốn theo bụi mù mịt.
trao quyet dinh bo nhiem thu truong bo tu phap nguyen thanh tu

Trao quyết định bổ nhiệm Thứ trưởng Bộ Tư pháp Nguyễn Thanh Tú

Chiều 17/3, Bộ Tư pháp tổ chức Hội nghị công bố quyết định của Thủ tướng Chính phủ về việc bổ nhiệm đồng chí Nguyễn Thanh Tú, Vụ trưởng Vụ Pháp luật Dân sự - Kinh tế giữ chức Thứ trưởng Bộ Tư pháp.
cong nhan tp phu quoc la do thi loai i truc thuoc tinh kien giang

Công nhận TP Phú Quốc là đô thị loại I trực thuộc tỉnh Kiên Giang

Ngày 21/1, Phó Thủ tướng Chính phủ Trần Hồng Hà vừa ký quyết định về việc công nhận TP Phú Quốc là đô thị loại I trực thuộc tỉnh Kiên Giang.