Hà Nội 21 °C
TP Hồ Chí Minh 26 °C
Hải Phòng 23 °C
Đà Nẵng 24 °C
Yên Bái 17 °C
  • Hà Nội Hà Nội 21°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 26°C
  • Hải Phòng Hà Nội 23°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 24°C
  • Yên Bái Hà Nội 17°C

Từ 1/10/2024 ba trường hợp không được mở tài khoản thanh toán online

Dân sự & tố tụng dân sự
16/07/2024 16:54
Khánh Linh
aa
Thông tư 17/2024/TT-NHNN, từ ngày 1/10/2024 việc mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử không áp dụng đối với từng trường hợp cụ thể, người dân cần lưu ý để tránh mắc phải.

Trường hợp không được mở tài khoản thanh toán online

Theo khoản 3 Điều 16 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, việc mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử không áp dụng đối với các trường hợp sau:

Thứ nhất, tài khoản thanh toán chung;

Thứ hai, tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ;

Thứ ba, khách hàng cá nhân theo quy định tại điểm b, c khoản 1 Điều 11 Thông tư này, khách hàng cá nhân là người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi. Cụ thể:

Người chưa đủ 15 tuổi, người bị hạn chế hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật;

Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ.

Khách hàng cá nhân là người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi.

3 trường hợp sẽ không được mở tài khoản thanh toán online.
03 trường hợp sẽ không được mở tài khoản thanh toán online.

Bên cạnh đó, theo khoản 1 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, hồ sơ mở tài khoản thanh toán gồm các tài liệu, thông tin, dữ liệu sau:

Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán theo quy định tại Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN

- Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định tại khoản 2, 3 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN

- Thỏa thuận việc quản lý và sử dụng tài khoản thanh toán chung giữa các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán (nếu có) đối với trường hợp mở tài khoản thanh toán chung.

Quy định về phong tỏa tài khoản thanh toán

Việc phong tỏa tài khoản thanh toán được quy định tại Điều 6 Thông tư 17/2024/TT-NHNN. Cụ thể như sau:

Tài khoản thanh toán bị phong toả một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán theo quy định tại khoản 1 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt và quy định pháp luật về phòng, chống khủng bố; phòng chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Việc chấm dứt phong toả tài khoản thanh toán được thực hiện theo quy định tại khoản 2 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP và quy định pháp luật về phòng, chống khủng bố; phòng chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Sau khi phong tỏa tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo cho chủ tài khoản thanh toán hoặc người đại diện theo pháp luật, người giám hộ của cá nhân mở tài khoản thanh toán quy định tại điểm b, c khoản 1 Điều 11 Thông tư 17/2024/TT-NHNN (sau đây gọi chung là người đại diện) biết về lý do và phạm vi phong tỏa tài khoản thanh toán (trừ trường hợp cơ quan có thẩm quyền có văn bản yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không thông báo cho khách hàng về việc phong tỏa tài khoản thanh toán).

Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy đình về hình thức thông báo theo thỏa thuận mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa.

Trường hợp tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần số tiền trên tài khoản thanh toán thì phần không bị phong tỏa vẫn được sử dụng bình thường.

bài liên quan
Biên lãi ròng (NIM) của các

Biên lãi ròng (NIM) của các 'ông lớn' ngân hàng sẽ thu hẹp trong nửa cuối năm

SSI Research đã nhận định, biên lãi ròng (NIM) tại các ngân hàng thương mại nhà nước được kỳ vọng sẽ đi ngang hoặc tăng nhẹ so với nửa đầu năm.
Ngân hàng Nhà nước giảm giá bán vàng miếng trong nước

Ngân hàng Nhà nước giảm giá bán vàng miếng trong nước

Ngân hàng Nhà nước mới đây thông báo giảm giá bán vàng miếng 500.000 đồng/lượng cho các ngân hàng thương mại nhà nước.
Tuyên y án với nguyên Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Đồng Nai

Tuyên y án với nguyên Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Đồng Nai

Ngày 25/6, Tòa án nhân dân cấp cao tại TPHCM xét xử phúc thẩm, tuyên y án bị cáo Trần Quốc Tuấn, nguyên Giám đốc NHNN Việt Nam, chi nhánh tỉnh Đồng Nai 7 năm tù và Võ Khắc Hiển, nguyên Phó Giám đốc NHNN Việt Nam, chi nhánh tỉnh Đồng Nai 3 năm tù.
Đề xuất đánh thuế khi giao dịch vàng miếng SJC

Đề xuất đánh thuế khi giao dịch vàng miếng SJC

Nhiều chuyên gia kinh tế đã đưa ra đề xuất đánh thuế với giao dịch vàng miếng SJC trong cuộc họp với Ngân hàng Nhà nước chiều 9/6.
Mới nhất
Đọc nhiều
PVcomBank khuyến nghị khách hàng sớm cập nhật giấy tờ và xác thực sinh trắc học

PVcomBank khuyến nghị khách hàng sớm cập nhật giấy tờ và xác thực sinh trắc học

Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) khuyến nghị khách hàng cần nhanh chóng cập nhật giấy tờ tùy thân còn hiệu lực và hoàn thành đối chiếu khớp đúng với thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản/thẻ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).
Bình Dương xây dựng nhà ga metro, kết nối 2 vùng kinh tế động lực

Bình Dương xây dựng nhà ga metro, kết nối 2 vùng kinh tế động lực

UBND tỉnh Bình Dương vừa khởi công xây dựng Dự án nhà ga metro với tổng mức đầu tư 2.400 tỷ đồng, kết nối vùng kinh tế động lực phía Nam là TP HCM – Bình Dương.
Công an Bạc Liêu tăng cường đào tào cán bộ, chiến sĩ trong tình hình mới

Công an Bạc Liêu tăng cường đào tào cán bộ, chiến sĩ trong tình hình mới

Nhờ làm tốt công tác đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ, trong những năm gần đây, chất lượng đội ngũ cán bộ Công an Bạc Liêu ngày càng được nâng cao. Qua đào tạo, cán bộ, chiến sĩ được tiếp thu, trang bị nhiều kiến thức về chính trị, pháp luật, nghiệp vụ, từ đó
Tin bài khác
Hội thảo “Đất nước đổi mới và đóng góp của văn học nghệ thuật”

Hội thảo “Đất nước đổi mới và đóng góp của văn học nghệ thuật”

Ngày 20/11, Hội Văn học nghệ thuật tỉnh Hải Dương đăng cai tổ chức hội thảo “Đất nước đổi mới và đóng góp của văn học nghệ thuật”, với sự chủ trì của nhóm Hợp tác phát triển văn học nghệ thuật (VN8+5).
Ban Tổ chức cuộc thi Hoa hậu Biển Việt Nam 2024 ký kết hợp tác với Đài Phát thanh - Truyền hình Bình Thuận

Ban Tổ chức cuộc thi Hoa hậu Biển Việt Nam 2024 ký kết hợp tác với Đài Phát thanh - Truyền hình Bình Thuận

Chiều 20/11, tại Bình Thuận, đại diện BTC cuộc thi Hoa hậu Biển Việt Nam 2024 và Đài Phát thanh – Truyền hình tỉnh Bình Thuận đã chính thức ký kết hợp tác trong việc tổ chức và truyền thông cho cuộc thi, hứa hẹn mang đến cho khán giả những trải nghiệm tuyệt vời và sâu sắc về vẻ đẹp biển đảo Việt Nam.
Đại biểu Thanh Hóa và Nghệ An đề nghị bổ sung ga đường sắt tốc độ cao Bắc - Nam

Đại biểu Thanh Hóa và Nghệ An đề nghị bổ sung ga đường sắt tốc độ cao Bắc - Nam

Chiều 20/11, tại phiên thảo luận hội trường Quốc hội về chủ trương đầu tư dự án đường sắt tốc độ cao trên trục Bắc - Nam, đại biểu tỉnh Nghệ An và Thanh Hoá đề nghị bổ sung thêm ga hành khách đoạn giữa ga Thanh Hóa và ga Vinh.
Người thầy quê lúa gần 40 năm chèo lái "con thuyền tri thức", chăm lo sự nghiệp “trồng người”

Người thầy quê lúa gần 40 năm chèo lái "con thuyền tri thức", chăm lo sự nghiệp “trồng người”

Gần 40 năm công tác trong ngành giáo dục, thầy Nguyễn Ngọc Mân trải qua hầu hết các vị trí từ việc đứng lớp truyền đạt kiến thức cho các học trò cho đến khi chuyển sang vai trò quản lý nhà trường. Ở bất cứ phương diện nào, thầy Mân cũng thể hiện sự tận tâm đối với công việc, được đồng nghiệp và các cơ quan, đơn vị đánh giá cao.
Bộ trưởng GTVT nói về những vấn đề

Bộ trưởng GTVT nói về những vấn đề 'cốt tử' của dự án đường sắt cao tốc Bắc - Nam

Theo Bộ trưởng Bộ GTVT Nguyễn Văn Thắng, 2 vấn đề 'cốt tử' quyết định dự án đường sắt cao tốc Bắc - Nam có đủ điều kiện về tiến độ và đội vốn hay không là tư vấn quản lý dự án và tư vấn giám sát.
Hơn 300 doanh nghiệp Quảng Ninh chung tay kích cầu du lịch “Quảng Ninh - Điểm đến bốn mùa”

Hơn 300 doanh nghiệp Quảng Ninh chung tay kích cầu du lịch “Quảng Ninh - Điểm đến bốn mùa”

Hơn 300 doanh nghiệp từ các lĩnh vực khách sạn, nhà hàng, điểm tham quan, và du thuyền đã tham gia, với mong muốn thúc đẩy sự phục hồi mạnh mẽ của ngành du lịch Quảng Ninh sau thiệt hại từ cơn bão số 3.
Nhân Ngày Nhà giáo Việt Nam: Huyện Krông Pắc ra mắt mô hình “Krông Pắc kết nối”

Nhân Ngày Nhà giáo Việt Nam: Huyện Krông Pắc ra mắt mô hình “Krông Pắc kết nối”

Nhân dịp kỷ niệm 42 năm Ngày Nhà giáo Việt Nam (20/11/1982 – 20/11/2024), UBND huyện Krông Pắc vừa ra mắt mô hình “Krông Pắc kết nối” nhằm kết nối các thế hệ học sinh, con em huyện Krông Pắc và các cá nhân tiêu biểu trên nhiều lĩnh vực cùng chung tay đóng góp dựng xây quê hương.
Tổng công ty Cà phê Việt Nam và Công an tỉnh Kon Tum ký kết Quy chế phối hợp bảo đảm an ninh trật tự

Tổng công ty Cà phê Việt Nam và Công an tỉnh Kon Tum ký kết Quy chế phối hợp bảo đảm an ninh trật tự

Sáng 19/11, tại huyện Đăk Hà, tỉnh Kon Tum, Tổng công ty Cà phê Việt Nam và Công an tỉnh Kon Tum tổ chức Lễ ký kết Quy chế phối hợp bảo đảm an ninh trật tự.
Đại Đức Thích Phước Chơn - Người thầy của lòng nhân ái

Đại Đức Thích Phước Chơn - Người thầy của lòng nhân ái

Trong cuộc sống, thật không dễ dàng để lựa chọn con đường vì người khác, quên đi những khó khăn của bản thân để mang lại hạnh phúc cho cộng đồng. Đại Đức Thích Phước Chơn chính là một tấm gương sáng cho tinh thần hy sinh và lòng nhân ái ấy.
Đắk Lắk: Anh tử vong, em gái nguy kịch vì ăn thịt cóc

Đắk Lắk: Anh tử vong, em gái nguy kịch vì ăn thịt cóc

Trong khi cha mẹ vắng nhà, 2 anh em tự làm thịt cóc nấu ăn dẫn đến ngộ độc, hậu quả anh tử vong, em gái may mắn được cứu sống.