Dân sự & tố tụng dân sự

Từ 1/10/2024 ba trường hợp không được mở tài khoản thanh toán online

Dân sự & tố tụng dân sự

16/07/2024 16:54

Thông tư 17/2024/TT-NHNN, từ ngày 1/10/2024 việc mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử không áp dụng đối với từng trường hợp cụ thể, người dân cần lưu ý để tránh mắc phải.

Trường hợp không được mở tài khoản thanh toán online

Theo khoản 3 Điều 16 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, việc mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử không áp dụng đối với các trường hợp sau:

Thứ nhất, tài khoản thanh toán chung;

Thứ hai, tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ;

Thứ ba, khách hàng cá nhân theo quy định tại điểm b, c khoản 1 Điều 11 Thông tư này, khách hàng cá nhân là người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi. Cụ thể:

Người chưa đủ 15 tuổi, người bị hạn chế hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật;

Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ.

Khách hàng cá nhân là người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi.

03 trường hợp sẽ không được mở tài khoản thanh toán online.

Bên cạnh đó, theo khoản 1 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, hồ sơ mở tài khoản thanh toán gồm các tài liệu, thông tin, dữ liệu sau:

Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán theo quy định tại Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN

- Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định tại khoản 2, 3 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN

- Thỏa thuận việc quản lý và sử dụng tài khoản thanh toán chung giữa các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán (nếu có) đối với trường hợp mở tài khoản thanh toán chung.

Quy định về phong tỏa tài khoản thanh toán

Việc phong tỏa tài khoản thanh toán được quy định tại Điều 6 Thông tư 17/2024/TT-NHNN. Cụ thể như sau:

Tài khoản thanh toán bị phong toả một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán theo quy định tại khoản 1 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt và quy định pháp luật về phòng, chống khủng bố; phòng chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Việc chấm dứt phong toả tài khoản thanh toán được thực hiện theo quy định tại khoản 2 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP và quy định pháp luật về phòng, chống khủng bố; phòng chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Sau khi phong tỏa tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo cho chủ tài khoản thanh toán hoặc người đại diện theo pháp luật, người giám hộ của cá nhân mở tài khoản thanh toán quy định tại điểm b, c khoản 1 Điều 11 Thông tư 17/2024/TT-NHNN (sau đây gọi chung là người đại diện) biết về lý do và phạm vi phong tỏa tài khoản thanh toán (trừ trường hợp cơ quan có thẩm quyền có văn bản yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không thông báo cho khách hàng về việc phong tỏa tài khoản thanh toán).

Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy đình về hình thức thông báo theo thỏa thuận mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa.

Trường hợp tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần số tiền trên tài khoản thanh toán thì phần không bị phong tỏa vẫn được sử dụng bình thường.

Tags:

phong tỏa tài khoản thanh toán ngân hàng nhà nước

bài liên quan

Pháp luật về kinh tế 18/03/2025 17:24

Dự toán chi ngân sách đã bố trí 51.000 tỷ đồng cho khoa học công nghệ

Đó là nội dung được người đứng đầu Bộ Tài chính thông tin tại Phiên họp thứ nhất Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển KHCN, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số và Đề án 06.

Hành chính & Tố tụng Hành chính 25/02/2025 07:35

Quy định mới về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 26/2025/NĐ-CP ngày 24/2/2025 quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 1/3/2025.

Pháp luật về kinh tế 04/02/2025 06:47

Thủ tướng yêu cầu kiểm soát chênh lệch giá vàng

Ngày 3/2, ngày đầu tiên trở lại làm việc sau kỳ nghỉ Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính đã tới thăm, chúc mừng năm mới, giao nhiệm vụ cho Ngân hàng Nhà nước và ngành ngân hàng trong năm 2025 và thời gian tới.

Hành chính & Tố tụng Hành chính 27/11/2024 08:45

Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước ký Quy chế phối hợp về an ninh, trật tự và tiền tệ

Chiều ngày 26/11, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước đã ký Quy chế phối hợp giữa hai đơn vị trong công tác bảo đảm an ninh, trật tự, lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Tài chính - Ngân hàng 16/10/2024 11:53

Biên lãi ròng (NIM) của các 'ông lớn' ngân hàng sẽ thu hẹp trong nửa cuối năm

SSI Research đã nhận định, biên lãi ròng (NIM) tại các ngân hàng thương mại nhà nước được kỳ vọng sẽ đi ngang hoặc tăng nhẹ so với nửa đầu năm.

Sản phẩm - Hàng hóa - Dịch vụ 23/07/2024 14:22

Ngân hàng Nhà nước giảm giá bán vàng miếng trong nước

Ngân hàng Nhà nước mới đây thông báo giảm giá bán vàng miếng 500.000 đồng/lượng cho các ngân hàng thương mại nhà nước.

Mới nhất

Đọc nhiều

22:11 | 26/03/2025

Kiên Giang: Khởi tố vụ án Tổ chức cho người khác xuất cảnh trái phép

Ngày 26/3, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Kiên Giang cho biết vừa qua đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự để điều tra làm rõ hành vi “Tổ chức cho người khác xuất cảnh trái phép” liên quan đến tàu cá KG 95541 TS (do bà N.T.K.C, 46 tuổi, ngụ phườn

22:09 | 26/03/2025

TP HCM: Đầu tư 781 tỷ đồng xây cầu Rạch Dơi nối huyện Nhà Bè với Long An

TP HCM sẽ đầu tư 781 tỉ đồng để xây dựng cầu Rạch Dơi mới trên tuyến đường Lê Văn Lương, nối huyện Nhà Bè với huyện Cần Giuộc, tỉnh Long An.

22:08 | 26/03/2025

Bắt quả tang nhóm đối tượng thuê phòng trọ tàng trữ, tổ chức sử dụng ma túy

Ngày 26/3, Công an phường Thanh Hải (TP Phan Thiết, Bình Thuận) cho biết, vừa quả tang nhóm đối tượng tàng trữ, tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy trong phòng trọ.

Tin bài khác

Dân sự 26/03/2025 22:06

Vụ Phó Công an phường ở Kon Tum tử vong tại trụ sở sau tiếng nổ: Nghi dùng súng tự sát

Khoảng 5h ngày 24/3, nhiều người nghe tiếng nổ phát ra từ phòng trực chỉ huy của ông T. tại tầng 2 Công an phường Quang Trung (TP Kon Tum). Khi chạy lên, họ phát hiện ông T. nằm bất tỉnh.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 21:55

Đồng Nai phát động phong trào thi đua yêu nước gắn với thực hiện nhiệm vụ trọng tâm năm 2025

Sáng 26/3, UBND tỉnh Đồng Nai tổ chức Lễ tổng kết phong trào thi đua yêu nước năm 2024 và phát động phong trào thi đua năm 2025.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 21:48

Đẩy nhanh tiến độ tiêm vắc-xin sởi tại Nghệ An

Nghệ An là một trong những tỉnh, thành có xu hướng mắc sởi tăng cao. Tính từ đầu năm đến ngày 18/3, Nghệ An ghi nhận 1.210 ca sốt phát ban nghi sởi, không có tử vong.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 21:44

Đặc sắc Triển lãm mỹ thuật "Đà Nẵng gấm hoa"

Chào mừng kỷ niệm 95 năm Ngày thành lập Đảng bộ thành phố Đà Nẵng (28/3/1930 - 28/3/2025), 50 năm Ngày Giải phóng thành phố Đà Nẵng (29/3/1975 - 29/3/2025) và 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước (30/4/1975 - 30/4/2025), nhằm tạo một điểm đến tham quan, giải trí ý nghĩa trong dịp lễ và giới thiệu nét đẹp của thành phố Đà Nẵng qua thế giới quan phong phú của người nghệ sĩ, Bảo tàng Mỹ thuật Đà Nẵng tổ chức triển lãm mỹ thuật với chủ đề “Đà Nẵng gấm hoa”.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 21:42

Không kỷ luật đảng viên khi sinh con thứ 3

Theo hướng dẫn của Ủy ban Kiểm tra Trung ương, từ ngày 20/3, việc đảng viên sinh con thứ 3 trở lên không còn bị xem là hành vi vi phạm để xử lý kỷ luật Đảng.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 21:33

Hà Nội tăng cường xử lý xe ba bánh tự chế, xe máy chở hàng cồng kềnh

Theo thống kê, từ 1/3 đến nay, lực lượng CSGT TP Hà Nội đã xử lý 172 trường hợp xe ba bánh tự chế, xe môtô, xe gắn máy chở hàng hóa cồng kềnh, điều khiển xe kéo theo vật khác, phạt tiền 49,2 triệu đồng.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 11:32

Sở Nội vụ TP HCM đề xuất bỏ chính sách hỗ trợ thêm cho cán bộ, công chức nghỉ việc

Sở Nội vụ TP HCM đề xuất bãi bỏ Chính sách hỗ trợ thêm cho cán bộ, công chức nghỉ việc do sắp xếp bộ máy sau khi khi Chính phủ ban hành Nghị định 67.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 09:45

Phát triển hệ sinh thái AI cho giáo dục Việt Nam

Theo Phó Cục trưởng Cục Khoa học, Công nghệ và Thông tin, Bộ GD&ĐT Nguyễn Sơn Hải, mục tiêu thời gian tới phát triển năng lực ứng dụng AI cho người học, nhà giáo, và cán bộ quản lý giáo dục hướng tới cá nhân hóa việc dạy, học, kiểm tra đánh giá; nâng cao hiệu lực hiệu quả của công tác quản lý giáo dục. Ứng dụng AI bền vững bằng cách phát triển hệ sinh thái AI cho giáo dục Việt Nam.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 08:41

Cán bộ quản lý thị trường vi phạm 4 lỗi giao thông bị phạt 80 triệu đồng

UBND tỉnh Lào Cai vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính 80 triệu đồng đối với ông N.N.A. (40 tuổi), cán bộ quản lý thị trường tỉnh Lào Cai.

Dân sự & tố tụng dân sự 26/03/2025 08:40

Người bố giao vô lăng ô tô cho bé gái cầm lái có thể bị xử phạt lên đến 30 triệu đồng

Phòng CSGT Công an tỉnh Vĩnh Phúc vừa lập biên bản xử phạt với nam tài xế giao ô tô cho con gái 6 tuổi điều khiển. Với hành vi này, nam tài xế sẽ bị xử phạt đến 30 triệu đồng.

XEM THÊM

Dân sự & tố tụng dân sự

Từ 1/10/2024 ba trường hợp không được mở tài khoản thanh toán online

Dự toán chi ngân sách đã bố trí 51.000 tỷ đồng cho khoa học công nghệ

Quy định mới về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Thủ tướng yêu cầu kiểm soát chênh lệch giá vàng

Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước ký Quy chế phối hợp về an ninh, trật tự và tiền tệ

Biên lãi ròng (NIM) của các 'ông lớn' ngân hàng sẽ thu hẹp trong nửa cuối năm

Ngân hàng Nhà nước giảm giá bán vàng miếng trong nước

Kiên Giang: Khởi tố vụ án Tổ chức cho người khác xuất cảnh trái phép

TP HCM: Đầu tư 781 tỷ đồng xây cầu Rạch Dơi nối huyện Nhà Bè với Long An

Bắt quả tang nhóm đối tượng thuê phòng trọ tàng trữ, tổ chức sử dụng ma túy

Ban giám hiệu và giáo viên lên tiếng xin lỗi sau khi trẻ nhỏ bị đánh

Bắt giữ 2 đối tượng tổ chức cho người khác xuất cảnh trái phép

Bắt giữ khẩn cấp hai đối tượng dùng dao nhọn thách thức lực lượng Công an

Vụ Phó Công an phường ở Kon Tum tử vong tại trụ sở sau tiếng nổ: Nghi dùng súng tự sát

Đồng Nai phát động phong trào thi đua yêu nước gắn với thực hiện nhiệm vụ trọng tâm năm 2025

Đẩy nhanh tiến độ tiêm vắc-xin sởi tại Nghệ An

Đặc sắc Triển lãm mỹ thuật "Đà Nẵng gấm hoa"

Không kỷ luật đảng viên khi sinh con thứ 3

Hà Nội tăng cường xử lý xe ba bánh tự chế, xe máy chở hàng cồng kềnh

Sở Nội vụ TP HCM đề xuất bỏ chính sách hỗ trợ thêm cho cán bộ, công chức nghỉ việc

Phát triển hệ sinh thái AI cho giáo dục Việt Nam

Cán bộ quản lý thị trường vi phạm 4 lỗi giao thông bị phạt 80 triệu đồng

Người bố giao vô lăng ô tô cho bé gái cầm lái có thể bị xử phạt lên đến 30 triệu đồng

Top views

Kiên Giang: Khởi tố vụ án Tổ chức cho người khác xuất cảnh trái phép

TP HCM: Đầu tư 781 tỷ đồng xây cầu Rạch Dơi nối huyện Nhà Bè với Long An

Bắt quả tang nhóm đối tượng thuê phòng trọ tàng trữ, tổ chức sử dụng ma túy

Vụ Phó Công an phường ở Kon Tum tử vong tại trụ sở sau tiếng nổ: Nghi dùng súng tự sát

Long An: Tăng cường công tác phối hợp liên ngành xử lý tình hình an ninh biên giới

Vụ cướp hơn 2 triệu USD tại Tây Ninh: Bắt thêm đối tượng giúp các nghi phạm bỏ trốn

Sử dụng thuyền thúng vận chuyển hàng nghìn lít dầu D.O không rõ nguồn gốc

Đồng Nai phát động phong trào thi đua yêu nước gắn với thực hiện nhiệm vụ trọng tâm năm 2025

Khởi tố 2 bảo vệ thông đồng với nhóm trộm cắp than tại Công ty kho vận & cảng Cẩm Phả