Trong vụ án này, Trưởng phòng giao dịch của ngân hàng đã “bắt tay” với tội phạm để được “lại quả” 4,5 tỷ đồng.
Phòng cảnh sát hình sự - CATP Hà Nội vừa khám phá thành công chuyên án làm giả giấy tờ tài liệu, lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại một ngân hàng trên địa bàn. Đáng nói, trong vụ án này, Trưởng phòng giao dịch của ngân hàng đã “bắt tay” với tội phạm để được “lại quả” 4,5 tỷ đồng.
 |
| Các đối tượng và tang vật vụ án. |
9 ngày đấu tranh
Ngày 20/12/2018, anh Đặng Văn L bất ngờ nhận được tin nhắn SMS Banking báo vừa giao dịch rút số tiền 13 tỷ đồng của 2 thẻ tiết kiệm gửi tại ngân hàng. Tá hỏa, anh L vội vã về nhà, kiểm tra thẻ tiết kiệm ngân hàng thì thấy vẫn còn nguyên. Anh L thông báo với phía ngân hàng nhưng nhân viên cho biết cuộc giao dịch đã thành công.
Tiếp nhận thông tin, sau 9 ngày tích cực điều tra, truy dấu vết đối tượng, bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng CSHS đã bắt giữ nhóm đối tượng gồm Đỗ Đăng Trung (SN 1986); Nguyễn Bá Anh (SN 1985, cùng trú tại xã Gia Đức, huyệnThủy Nguyên, TP Hải Phòng); Chu Thị Thu Hường (SN 1981, trú tại phương Dịch Vọng, quận Cầu Giấy, Hà Nội) - Trưởng phòng giao dịch một chi nhánh của ngân hàng trên.
Tại cơ quan công an, Trung khai, do trước đây từng là khách hàng của ngân hàng, nên có quen biết với Hường. Thời gian gần đây, do nợ nần nhiều người, Trung nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền trong tài khoản tiết kiệm của những khách hàng gửi tại ngân hàng. Trung trao đổi với Hường và Hường đồng ý “hợp tác”.
Để tìm “con mồi”, Hường dùng tài khoản của mình đăng nhập vào hệ thống ngân hàng và phát hiện anh L đang có 2 thẻ tiết kiệm tổng trị giá 13 tỷ đồng. Tuy nhiên, anh L lại gửi tiền tại chi nhánh khác. Do vậy, Hường hướng dẫn Trung muốn lấy được tiền phải có thẻ tiết kiệm và chứng minh nhân dân trùng khớp với tên người gửi.
Trung đã đưa cho Nguyễn Bá Anh, là bạn cùng quê 1 triệu đồng, đến chi nhánh ngân hàng nơi anh L gửi tiền mở một tài khoản tiết kiệm thời gian ngắn, với mục đích lấy được phôi thẻ tiết kiệm cùng chữ ký trên thẻ.
Sau đó, Trung sắm máy móc để phục vụ việc sản xuất thẻ tiết kiệm giả như máy scan, máy in màu và đen trắng, một bộ máy vi tính, máy ép plastic rồi thuê một căn nhà tại huyện Đông Anh, Hà Nội làm “xưởng”.
Sau mỗi lần làm được thẻ, Trung đều chuyển cho Hường để xác định xem đã chính xác và đầy đủ như thật chưa. Sau nhiều thời gian mày mò, Trung đã làm được 2 chiếc thẻ tiết kiệm giả với các thông số giống hệt như thẻ tiết kiệm thật của anh L. Cùng với đó, Trung đã chế ra một tấm CMND giả với thông tin của anh L, nhưng quét ảnh mình trên CMND.
Lần kiểm tra cuối cùng, Chu Thị Thu Hường khẳng định chiếc thẻ tiết kiệm do Trung sản xuất giống hệt với thẻ tiết kiệm do ngân hàng phát hành.
Trong các ngày 18 và 19/12, nhóm đối tượng dự định sẽ rút tiền tại chi nhánh Hường làm việc nhưng do chưa chuẩn bị kỹ và sợ bị nhân viên kiểm soát cùng giao dịch viên ngân hàng phát hiện nên đã không thực hiện.
Trung sử dụng sim “rác” gọi điện thoại di động đến một chi nhánh khác trong hệ thống ngân hàng - không phải chi nhánh Hường làm việc và cũng không phải chi nhánh nơi anh L gửi tiền để yêu cầu ngày 20/12 sẽ đến rút 2 sổ tiết kiệm với tổng giá trị 13 tỷ đồng.
Do số tiền lớn, các nhân viên ngân hàng đã báo về hội sở chuẩn bị tiền cho khách rút. Ngày hôm sau, khi Trung đến ngân hàng yêu cầu rút tiền, nhân viên ngân hàng không chút nghi ngờ, đối chiếu thẻ tiết kiệm với CMND thấy trùng khớp thông tin nên đã bàn giao số tiền 13 tỷ cho Đỗ Đăng Trung. Nhận tiền xong, Trung đưa tiền lên xe taxi, chạy về hướng Bắc Ninh.
Dọc đường đi, Nguyễn Bá Anh điều khiển xe ô tô Mercedes của Trung đợi sẵn, bọn chúng đã chuyển tiền sang chiếc xe này rồi tẩu thoát. Có được số tiền trên, Trung chia cho Hường 4,5 tỷ đồng, chia cho Bá Anh 500 triệu đồng và hứa sẽ cho chiếc xe Trung đang sử dụng. Phần còn lại, Trung sử dụng vào mục đích cá nhân.
Giả mạo hồ sơ vay vốn
Cũng liên quan tới hoạt động ngân hàng, Cơ quan an ninh điều tra Công an Hà Nội đã khởi tố vụ án Lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại chi nhánh Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á (VietABank). Việc khởi tố vụ án được thực hiện khi cơ quan công an điều tra đơn tố giác tội phạm của VietABank và anh Đặng Nghĩa Toàn (ở Hoàn Kiếm, Hà Nội).
Cuối tháng 5/2018, anh Toàn chuyển 20 tỷ đồng vào tài khoản đồng sở hữu với NguyễnThị Hà Thành mở tại VietABank. Tháng 7, anh tất toán tài khoản đồng sở hữu, chuyển 20 tỷ sang sổ tiết kiệm. SMS banking thể hiện số tiền trên được chuyển từ tài khoản sang lập sổ tiết kiệm nhưng đầu tháng 12, anh Toàn thấy một số khách hàng tố cáo bà Thành câu kết với kẻ xấu chiếm đoạt tài sản.
“Bà Thành thừa nhận đã giả mạo chữ ký của tôi sử dụng số tiền 20 tỷ trên để thế chấp cho một khoản vay khác”, anh Toàn kể và cho biết đó là lý do sổ tiết kiệm của anh bị phong tỏa đến hôm nay.
Kết luận giám định được cơ quan điều tra thông báo hôm 27/12 cho thấy chữ ký, chữ viết trong hồ sơ vay vốn cầm cố sổ tiết kiệm không phải của anh Đặng Nghĩa Toàn. Được biết, VietABank là đơn vị chủ động gửi đơn đến công an đề nghị điều tra.
Vụ việc này có thể có đối tác bên trong thông đồng và chắc chắn có yếu tố lừa đảo. Trường hợp này cũng có những chi tiết giống như vụ lừa đảo 13 tỷ đồng, có yếu tố thông đồng của cán bộ ngân hàng. Bởi vậy, Ngân hàng Nhà nước vừa phát đi văn bản cảnh báo và chỉ đạo toàn hệ thống tổ chức tín dụng về những hành vi lừa đảo trong thời gian gần đây.
Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các đơn vị phải thực hiện nghiêm quy trình, quy định, nghĩa vụ và thực hiện luân chuyển cán bộ để chống rủi ro đạo đức.
18 °C
25 °C
18 °C
18 °C
