Triệt phá đường dây cho vay qua app với lãi suất hơn 2.000%/năm ở Lạng Sơn

Ngày 8/11, theo thông tin từ Công an tỉnh Lạng Sơn cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Trần Đặng Ngải (1993), Linh Đức An (1995) và Đỗ Trung Kiên (1996), cùng trú tại xã Chi Lăng, tỉnh Lạng Sơn, về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Tổng số tiền thu lợi bất chính của nhóm này được xác định hơn 3 tỷ đồng.

3 đối tượng Kiên, An và Ngải (áo đen, từ trái qua phải) bị cơ quan điều tra khởi tố, bắt tạm giam về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, lực lượng chức năng phát hiện nhiều ứng dụng cho vay trực tuyến mang tên Quick Quang_ios, Mar Vay_ios, Timvay, Hataco vay_ios, Think Credit, DhLoan_Android, Kasik Vay_IOS, laviFinance_ios, Canan Tài… với quảng cáo “giải ngân nhanh, thủ tục đơn giản, lãi suất thấp”.

Tuy nhiên, đây thực chất là hình thức cho vay nặng lãi trá hình, ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự.

Từ giữa tháng 8/2025, Công an tỉnh phát hiện một nhóm khoảng 30 người làm việc tại một tòa nhà trên đường Phùng Chí Kiên, phường Kỳ Lừa, có dấu hiệu tổ chức hoạt động cho vay qua app.

Quá trình xác minh cho thấy Trần Đặng Ngải giữ vai trò cầm đầu, còn Đỗ Trung Kiên và Linh Đức An phụ trách quản lý, điều hành nhân viên.

Lực lượng Công an khám xét tòa nhà nơi các đối tượng tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi qua ứng dụng.

Nhóm này đăng tuyển nhân viên trên mạng xã hội với lời mời “việc nhẹ, thu nhập cao”.

Khi người vay đăng ký, app sẽ tự động trừ trước tiền lãi, thời hạn vay chỉ 7 ngày, lãi suất từ 35 - 45%/kỳ vay, tương đương hơn 2.000%/năm.

Khi đến hạn, các đối tượng cho nhân viên gọi điện, nhắn tin thúc ép, thậm chí đe dọa, bôi nhọ trên mạng nếu người vay chậm trả.

Phòng Cảnh sát kinh tế đã triển khai chuyên án, bắt giữ 26 đối tượng, gồm 3 kẻ cầm đầu và 23 nhân viên; đồng thời thu giữ điện thoại, máy tính, phương tiện và nhiều tài liệu liên quan.

Kết quả điều tra xác định các ứng dụng của nhóm Ngải có hơn 1.600 lượt vay ở nhiều tỉnh, thành với tổng số tiền cho vay hơn 8,6 tỷ đồng; số tiền hưởng lợi bất chính hơn 3,3 tỷ đồng, tương đương mức lãi suất gấp 104 lần so với quy định pháp luật.

Hiện vụ án đang được tiếp tục mở rộng, củng cố hồ sơ để xử lý các đối tượng theo đúng quy định.