Mua bán vàng trái phép sẽ bị phạt 400 triệu đồng và tịch thu

Nghị định 340/2025 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ ngày 9/2.

Đây được xem là “lá chắn” pháp lý mạnh mẽ nhất từ trước đến nay nhằm chấn chỉnh các hoạt động vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, đặc biệt là thị trường vàng và ngoại hối.

Đáng chú ý nhất, Nghị định 340 áp dụng mức phạt “kịch khung” 300-400 triệu đồng đối với các hành vi sản xuất hoặc kinh doanh vàng miếng không có giấy phép.

Mức phạt này cũng được áp dụng cho hoạt động xuất nhập khẩu vàng trái phép hoặc kinh doanh các loại vàng khác khi chưa được cơ quan quản lý chấp thuận.

Bên cạnh phạt tiền, cơ quan chức năng sẽ áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung nghiêm khắc như: Tịch thu tang vật (vàng vi phạm); đình chỉ hoạt động mua bán vàng 6-9 tháng; thu hồi giấy phép kinh doanh trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần.

Để thúc đẩy đề án thanh toán không dùng tiền mặt, Nghị định 340 nêu rõ mức phạt 10-20 triệu đồng đối với hành vi mua bán vàng nhưng không thực hiện giao dịch qua tài khoản ngân hàng.

Đây là bước đi đồng bộ với lộ trình thành lập sàn giao dịch vàng quốc gia mà Chính phủ đang quyết liệt triển khai.

Trong lĩnh vực ngoại hối, Nghị định 340 thiết lập một hệ thống phân loại mức phạt dựa trên giá trị giao dịch và mức độ vi phạm. Mức phạt cao nhất cho cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép hiện lên đến 250 triệu đồng.

Đối với các giao dịch nhỏ lẻ dưới 1.000 USD, người vi phạm lần đầu sẽ bị cảnh cáo, nếu tái phạm mức phạt sẽ từ 10 đến 20 triệu đồng…