Đồng Nai: Mất tiền tỷ vì tin “bánh vẽ”

Trong đơn gửi các cơ quan chức năng, ông Nguyễn Duy Toàn (SN 1959, cư trú tại khu phố Phước Hải, xã Long Thành, tỉnh Đồng Nai) đã tố cáo một nhóm người có hành vi chiếm đoạt tài sản của ông dưới nhiều hình thức.

Lời hứa giãn nợ, giảm lãi

Khoảng cuối năm 2024, qua người quen giới thiệu, ông Toàn có quen bà Lê Mẫn Tín, sau đó bà Tín giới thiệu ông Mai Ngọc Đức.

Theo ông Toàn, ông Đức là giám đốc Công ty TNHH Xây dựng Điện – Đức Lợi có địa chỉ thành phố Sa Đéc (nay là phường Sa Đéc), tỉnh Đồng Tháp.

Thời điểm đó, ông Toàn đang có nhu cầu trả nợ đến hạn ngân hàng. Ông Đức cho biết có quan hệ với một nhân vật cấp cao của ngân hàng, tên là Vũ Tiến, có khả năng giãn nợ, giảm lãi vay và có nguồn tài chính lớn.

Để tạo niềm tin, ông Đức cũng cho biết, đã nhiều lần ông và ông Tiến giúp người khác giãn nợ và giảm lãi vay. Điều kiện ông Đức đưa ra là ông sẽ lấy 25% tiền công sau khi giải quyết xong việc cho ông Toàn.

Đầu năm 2025, ông Đức đề nghị vợ chồng ông Toàn ký “Hợp đồng giao khoán việc” với nội dung ông Đức thay mặt vợ chồng ông Toàn xử lý các khoản vay, lãi trong hạn, quá hạn bằng nguồn tiền của phía ông Đức, bà Tín.

Ông Toàn sẽ ứng trước các chi phí đi lại khi ông Đức hoàn thành công việc theo hợp đồng (giảm lãi vay 100%, tất toán phần vốn vay).

Ngay sau khi Hợp đồng giao khoán việc được ký, ông Đức đề nghị ứng 50 triệu đồng để ông Đức và ông Vũ Tiến đi Hà Nội, ông Toàn đã thực hiện việc chuyển tiền.

Đồng thời ngày 07/02/2025, vợ chồng ông Toàn và ông Đức đã ký hợp đồng ủy quyền với các nội dung như đã nêu trên tại Văn phòng công chứng với thời hạn 2 tháng (kể từ ngày ký HĐUQ).

Ông Toàn kể, sau khi ký Hợp đồng ủy quyền và ứng tiền chi phí cho ông Đức, vụ việc liên quan đến ngân hàng không hề tiến triển. Hết thời hạn ủy quyền 02 tháng ông Đức không hề thực hiện công việc như đã thỏa thuận.

Căn nhà nơi bà Tín đăng ký cư trú, tuy nhiên, hiện không ai rõ bà Tín ở đâu.

Sau đó, ông Đức lại đề nghị muốn huy động tiền để xử lý nợ ngân hàng, ông Toàn phải tiếp tục ứng tiền để ông Đức xin chủ trương đầu tư, thực hiện dự án khu nhà ở xã hội tại huyện Long Thành cũ (nay là xã Long Thành) tỉnh Đồng Nai.

Nói thêm, khu đất mà ông Đức đề nghị làm dự án nhà ở xã hội là đất thuộc quyền sử dụng của ông Toàn. Đồng thời ông Đức tiếp tục đề nghị ông Toàn đưa thêm 200 triệu đồng để thực hiện các thủ tục pháp lý, xin giấy phép với cơ quan chức năng.

Liên quan đến vụ việc này, PV Báo PLVN đã có trao đổi với ông Đức, ông cho biết, mục đích chính là sau khi có giấy phép đầu tư, ông sẽ giúp ông Toàn bán dự án, lấy tiền xử lý nợ.

Ông Đức cũng giới thiệu bản thân quen với một tỷ phú người Hồng Kông tên LUK MUNG KEI Giám đốc Công ty Solomond Diversified Funds PTE.LTD.

Người tỷ phú Hồng Kông này sẽ mua dự án và sẽ ứng tiền để xử lý nợ ngân hàng. Thời hạn hoàn tất các thủ tục thành lập dự án, ông Đức cam kết là 6 tháng, kể từ ngày nhận tiền.

Tiếp theo, tháng 5/2025, ông Đức gửi ông Toàn một cuốn “Hồ sơ quyết định chủ trương đầu tư dự án nhà ở xã hội” và một bản “Hợp đồng hợp tác đầu tư” với công ty của ông Đức, đồng thời đề nghị ông Toàn ký vào văn bản hợp tác.

Thấy vụ việc không như cam kết ban đầu và nội dung hợp tác có nhiều bất lợi, ông Toàn đã từ chối. Ông Đức lấy lý do ông Toàn không ký hợp tác nên không trả lại tiền. Tổng cộng, ông Đức đã lấy của ông Toàn 250 triệu đồng.

Những chiếc bánh vẽ

Khoảng đầu năm 2025, theo ông Toàn, bà Lê Mẫn Tín thông tin mình có công ty ở Mỹ, có thể làm thủ tục xin thẻ xanh, quốc tịch Mỹ cho ông Toàn.

Để tạo lòng tin ban đầu, bà Tín cho biết làm không tốn tiền, sau đó bà Tín đề nghị ông Toàn chuyển tiền để làm thủ tục định cư.

Hợp đồng giao khoán việc giữa ông Toàn và ông Đức.

Bà Tín đã lấy của ông Toàn hai lần tiền, tổng cộng 145 triệu đồng. Sau đó bà Tín gửi cho ông Toàn một số giấy tờ, nhưng đi tìm hiểu, ông Toàn phát hiện ra những giấy tờ trên đều là giả mạo.

Tiếp theo, bà Tín giới thiệu ông Toàn với một người tên Nguyễn Văn Sơn. Bà Tín cho biết, ông Sơn có 28 triệu USD từ khoản thừa kế ở Mỹ được chuyển về Campuchia, bây giờ cần tiền để qua làm thủ tục chuyển tiền về Việt Nam.

Ông Sơn và bà Tín thông tin, hiện cần 7,5 ngàn USD để làm phí chuyển tiền, nên đề nghị ông Toàn ứng ra số tiền trên để làm thủ tục. Sau khi 28 triệu USD về nước, họ sẽ cho ông vay 2 triệu USD để giải quyết nợ ngân hàng.

Ngày 07/01/2025 ông Toàn đã chuyển 140 triệu đồng qua tài khoản của bà Nguyễn Thị Thu Hà (cư trú tại xã Trảng Bom, tỉnh Đồng Nai) theo đề nghị của bà Tín.

Theo bà Tín, bà Hà là người đại diện sang Canpuchia làm thủ tục chuyển tiền. Đến nay đã gần hết năm nhưng không thấy tiền về như cam kết.

Chưa dừng lại ở đó, vào tháng 8/2025, bà Tín đề nghị ông Toàn lên TP.HCM cùng sang ngân hàng tất toán các khoản nợ (của ông Toàn) vì phía bà Tín đã có tiền. Tuy nhiên, khi các bên gặp nhau tại ngân hàng, bà Tín, ông Sơn lại giới thiệu một người tên Chour với ông Toàn.

Tại đây, người đàn ông này xưng là Chour, đưa ra một tờ giấy và nói với nhân viên phụ trách nợ của ông Toàn rằng: Chour sẽ trả thay với điều kiện phải giảm lãi.

Sau đó ít hôm, ông Sơn đưa cho ông Toàn một bản “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” giữa ông Chour và ông Toàn với nội dung làm dự án căn hộ dịch vụ và trung tâm thương mại 1,7ha và đề nghị ông Toàn ký hợp tác.

Đồng thời ông Sơn yêu cầu ông Toàn chuyển 125 triệu đồng cho ông Sơn để làm phí chuyển tiền đầu tư 08 triệu USD từ ông Chour. Nói thêm, mảnh đất mà ông Sơn đề nghị hợp tác là đất thuộc quyền sử dụng của ông Toàn tại xã Long Thành, tỉnh Đồng Nai.

Sau khi chuyển xong tiền vào ngày 12/8/2025 và ký bản “Hợp đồng hợp tác kinh doanh”. đến nay, mọi hợp tác, dự án đều như mây khói.

Nhóm người trên đã chiếm đoạt của ông Toàn tổng cộng hơn một tỷ đồng.

Biên nhận tiền 200 triệu đồng, ông Đức lấy của ông Toàn để thực hiện các thủ tục pháp lý, xin giấy phép với cơ quan chức năng dự án nhà ở.

Dấu hiệu lừa đảo

Luật sư Nguyễn Tiến Hiểu (Đoàn Luật sư TPHCM) phân tích, theo thông tin của người tố giác đưa ra, nếu sự thật là đúng thì nhóm người nói trên có dấu hiệu của Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, được sửa đổi, bổ sung 2017.

Cụ thể, điều luật này quy định: người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

Trường hợp, chiếm đoạt số tiền từ 500 triệu đồng trở lên thì có thể bị phạt tù tù 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.

Theo Luật sư Nguyễn Tiến Hiểu, với những hành vi được mô tả trong đơn tố giác thì có thể thấy, nhóm đối tượng này hoạt động hết sức tinh vi, có tổ chức và phân công bài bản, kỹ lưỡng nhằm tạo lòng tin của người bị hại để từ đó chiếm đoạt tài sản. Cơ quan chức năng cần sớm xác minh để làm rõ hành vi của những người này.

Nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm thì cần nhanh chóng xử lý để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho nạn nhân và ngăn chặn hành vi tương tự xảy ra trong tương lai.

Qua đây, cũng mong người dân cần nâng cao cảnh giác đối với những người hay tự xưng là có quen biết người này, người kia để từ đó yêu cầu nạn nhân phải trả tiền ứng trước rồi chiếm đoạt.

PV Báo PLVN cũng đã gọi điện thoại, nhắn tin và gặp các đối tượng có liên quan trong vụ việc. Bà Tín không có phản hồi, ông Sơn, bà Hà chỉ trả lời qua điện thoại và không đồng ý gặp.

Đi tìm hiểu địa chỉ cư trú của một số đối tượng trên, chúng tôi được biết bà Tín đã không còn ở địa chỉ trên căn cước công dân từ lâu, văn phòng làm việc của bà Tín và nhóm người trên cũng đóng cửa.

Theo nguồn tin riêng của PV từ cơ quan chức năng, bà Tín hiện đã bỏ trốn, không còn nơi cư trú. Hiện cũng không xác định nơi cư trú của bà Tín nên trên dữ liệu dân cư cũng không có đăng ký tạm trú.