Xét xử vụ án Công ty cổ phần tài chính Vietnam Capital lừa đảo gần 140 tỷ đồng

Theo cáo trạng, Công ty CP đầu tư PMW được thành lập năm 2013 với vốn điều lệ 2 tỷ đồng, gồm 3 cổ đông: Công ty CP quốc tế PMW, bà Nguyễn Thị Ngọc và Lê Trọng Linh (SN 1989, ngụ P.Hòa Khánh Nam, Q.Liên Chiểu, TP Đà Nẵng). Dù đăng ký góp vốn nhưng các cổ đông không thực hiện việc góp vốn thực tế.

Năm 2014, Linh nhờ người nhận chuyển nhượng cổ phần từ các cổ đông, nâng vốn điều lệ lên hơn 9,5 tỷ đồng, nhưng vẫn không góp đồng vốn nào. Sau đó, Linh đổi tên thành Công ty CP đầu tư VietNamCapital, kinh doanh dịch vụ lập hồ sơ vay tín dụng tiêu dùng cho các công ty tài chính. Hoạt động không hiệu quả, Linh chuyển hướng sang huy động tiền gửi của cá nhân.

Linh và Thái tại phiên toà. Ảnh: PLO

Do pháp luật quy định chỉ tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được nhận tiền gửi tiết kiệm, Linh đăng ký ngành nghề cầm đồ để hợp thức hóa giấy phép, đổi tên thành Công ty CP tài chính VietNamCapital (trụ sở tại P.Điện Ngọc, TX.Điện Bàn, Quảng Nam).

Linh giữ chức Chủ tịch HĐQT, bổ nhiệm Trương Quốc Thái (SN 1986, ngụ An Hải Bắc, Q.Sơn Trà, TP Đà Nẵng) làm Giám đốc. Công ty có 5 cổ đông, đăng ký vốn điều lệ 30 tỷ đồng nhưng vẫn không góp vốn thực tế. Tài sản duy nhất hình thành từ dòng tiền huy động của khách hàng.

Từ năm 2016, Linh mở hàng loạt văn phòng tại Đà Nẵng và Quảng Nam (cũ), tuyển nhân viên, hướng dẫn họ cách tiếp cận khách hàng, giới thiệu các "sản phẩm" tiết kiệm do mình nghĩ ra: Tiết kiệm truyền thống, gửi theo ngày, gửi theo tháng. Gói truyền thống có kỳ hạn tối thiểu 6 tháng, lãi suất dao động 5,4–18%/năm, kèm khuyến mãi tặng vàng hoặc tiền mặt.

Trên giấy chứng nhận tiết kiệm công ty cấp cho khách hàng, Linh cho in các nội dung “Top 100 Brands 2013 - 2016 - 2019 - 2021 thương hiệu uy tín”, “Sản phẩm được mua bảo hiểm theo quy định”. Các nhân viên đã tư vấn, giới thiệu các nội dung được Linh và Thái hướng dẫn đến khách hàng, lôi kéo khách hàng gửi tiền tiết kiệm cho Công ty Tài chính VietNam Capital.

Quang cảnh phiên tòa. Ảnh: PLO

Qua thu giữ tài liệu, dữ liệu của Công ty Tài chính VietNam Capital, xác định tại thời điểm Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng thụ lý vụ án có 308 khách hàng gửi tiền tiết kiệm cho công ty.

Quá trình điều tra, Công an TP Đà Nẵng đã trực tiếp lấy lời khai, ủy thác điều tra lấy lời khai, ra thông báo tìm người bị hại trên các phương tiện thông tin đại chúng. Kết quả đã xác minh, làm việc được với 288 bị hại với tổng số tiền bị chiếm đoạt là 139,8 tỷ đồng.

Trong đó có 10 trường hợp vắng mặt tại nơi cư trú; sáu trường hợp đã được tất toán, nhận lại tiền; hai trường hợp không hợp tác, không có yêu cầu; hai trường hợp không có thông tin cư trú.

Qua sao kê dữ liệu tài khoản ngân hàng xác định Thái sử dụng tài khoản Ngân hàng Quốc tế số 522525252 để nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng. Sau khi cân đối cho các hoạt động công ty, số tiền còn lại Thái đã chuyển khoản vào các tài khoản số 004042789668, 0945500001 của Linh mở tại ngân hàng Sacombank.

Từ năm 2020 đến năm 2023, Thái nhận tiền huy động của khách hàng là 39,1 tỷ đồng, chi lãi cho khách hàng là 11,8 tỷ đồng. Số tiền còn lại Thái rút tiền mặt đưa cho Linh. Đối với các khoản tiền nhận từ Thái, Linh sử dụng gửi tiết kiệm tại ngân hàng, chi trả lãi, gốc cho khách hàng đến hạn tất toán, trả tiền lương, thưởng, thuê mặt bằng, còn lại sử dụng vào mục đích cá nhân.

Với hành vi phạm tội nêu trên, ngày 11/8, Lê Trọng Linh và Trương Quốc Thái bị Viện Kiểm sát nhân dân TP Đà Nẵng đề nghị truy tố trước tòa về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Tại phiên tòa, đại diện VKS nhận định, hành vi của Linh và Thái mang tính chất chuyên nghiệp, có tổ chức, thủ đoạn tinh vi, gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng. Tiền của khách hàng không được đưa vào hoạt động sản xuất kinh doanh mà sử dụng chi tiêu cá nhân, trả lãi cho người gửi trước, bản chất là mô hình vay của người sau trả cho người trước.

Phiên xét xử dự kiến kéo dài nhiều ngày để làm rõ trách nhiệm của các bị cáo và xem xét yêu cầu bồi thường của các bị hại.