Từ 1/11, chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải khai báo
Từ ngày 1/11, tổ chức tài chính giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải khai báo Cục Phòng, chống rửa tiền.
Thông tư 27/2025/TT- NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, có hiệu lực từ ngày 1/11.
Cụ thể, tổ chức tài chính giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương, chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương thì phải có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử.
Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tối thiểu về khách hàng là cá nhân gồm họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, số chứng minh nhân dân hoặc CCCD hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có), quốc tịch. Thông tin báo cáo của khách hàng là tổ chức gồm tên giao dịch, địa chỉ, giấy phép thành lập, mã số thuế… Các thông tin giao dịch gồm ngoại tệ, mục đích giao dịch…
Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo bao gồm: Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính thực hiện hoạt động nhân danh tổ chức mình.
Thông tư này cũng quy định khi mang kim khí quý (trừ vàng) gồm: bạc, bạch kim, đồ mỹ nghệ và đồ trang sức bằng bạc, bạch kim, các loại hợp kim có bạc, bạch kim; đá quý (kim cương, ruby, saphia và ê-mơ-rốt), công cụ chuyển nhượng có giá trị từ 400 triệu đồng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi cá nhân xuất cảnh, nhập cảnh và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu.
Cá nhân xuất cảnh mang theo kim khí quý, đá quý phải xuất trình hóa đơn của doanh nghiệp, tổ chức được phép kinh doanh, mua bán kim khí quý, đá quý; trong trường hợp không có hóa đơn phải có các giấy tờ khác chứng minh nguồn gốc hợp pháp của doanh nghiệp, tổ chức được phép kinh doanh mua bán kim khí quý, đá quý.
Các giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu phải là bản chính hoặc bản sao có chứng thực theo quy định của pháp luật. Nếu hóa đơn, giấy tờ chứng minh nguồn gốc bằng tiếng nước ngoài phải có bản dịch tiếng Việt chứng thực theo quy định của pháp luật.
Giấy tờ liên quan cần xuất trình cho hải quan (khi cá nhân xuất cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, vàng với mức giá trị phải khai báo) được thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh.
Thông tư này có hiệu lực từ ngày 1/11. Các đối tượng báo cáo tiếp tục thực hiện quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro theo quy định hiện hành đến hết ngày 31/12/2025.
Kể từ ngày 1/1/2026, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm hoàn thành việc điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro để đảm bảo tuân thủ đúng quy định.
