Vướng lao lý sau khi huy động cả nhà lấy tài sản để trừ nợ

Cùng đàn anh đi đòi nợ, nam thanh niên nhận 4 năm tù giam

Hà Tĩnh: Nhà thầu dự án ODA bỏ trốn, người dân tung 'chiêu độc' đòi nợ

Trong vòng gần 1 năm, Trương Thị Đào (SN 1968) trú xã Bảo Thành, huyện Yên Thành (Nghệ An) đã nhiều lần cho chị Hà vay số tiền lớn với lãi suất cao. Sau nhiều lần trả lãi theo định kỳ, chị Hà không còn khả năng trả gốc lẫn lãi. Do vậy, Đào nhiều lần đưa ra “tối hậu thư” hẹn người vay ngày phải hoàn trả tiền.

Cho vay tiền với lãi suất cắt cổ

Trương Thị Đào chuyên cho vay nhiều năm nay. Rất nhiều người trong và ngoài xã đã tìm đến Đào vay tiền mỗi khi cần dù biết lãi suất cao. Trong số nhiều khách hàng của Đào, có chị Nguyễn Thị Hà (SN 1988), trú cùng địa phương. Do cần tiền kinh doanh nên chị Hà đã nhiều lần vay tiền của bà Đào, chấp nhận với lãi suất cao.

Trong khoảng thời gian từ ngày 25/4/2018 - 25/3/2019, cứ 10 ngày, Đào lại tính và thu tiền lãi của chị Hà một lần đối với từng khoản vay. Mỗi lần đến hạn, chị Hà lại mang tiền đến nhà riêng trả cho bà Đào như cam kết. Số lần vay tiền của chị Hà diễn ra cụ thể như sau, ngày 25/4/2018, bà Đào cho chị Hà vay số tiền 125 triệu đồng.

Khoản vay này bà Đào đã thu tiền lãi của chị Hà đến ngày 25/1/2019 là hơn 103 triệu đồng. Tiếp đó, ngày 17/5/2018, chị Hà tiếp tục vay của bà Đào số tiền 70 triệu đồng. Bà Đào thu lãi khoản vay này của chị Hà từ ngày 17/5/2018 đến ngày 21/1/2019, tương ứng số tiền gần 53 triệu đồng. Tương tự, ngày 6/8/2018, chị Hà nhờ bà Đào vay số tiền 40 triệu đồng, bà Đào đã thu tiền lãi khoản vay này của chị Hà trong thời gian 3 tháng, tương ứng số tiền gần 11 triệu đồng.

Tiếp đó, ngày 23/8/2018, chị Hà lại nhờ bà Đào vay số tiền 40 triệu đồng, khoản vay này bà Đào đã thu lãi của chị Hà 152 ngày, tương ứng số tiền hơn 18 triệu đồng... Ngoài ra, chị Hà còn nhiều lần vay tiền của bà Đào và Phan Thị Ly (con gái bà Đào) số tiền lên đến hàng trăm triệu đồng. Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền chị Hà đã vay của bà Đào là 640 triệu đồng, lãi suất bà Đào thu từ chị Hà là gần 220 triệu đồng, tương ứng 108% năm.

Trong đó, phần lãisuất bà Đào được hưởng theo quy định của Luật Dân sự là 20%/1 năm, tương ứng với số tiền gần 41 triệu đồng. Như vậy, số tiền bà Đào thu lợi bất chính từ việc cho chị Hà vay tiền là gần 180 triệu đồng. Từ tháng 2/2019, chị Hà không còn trả tiền lãi suất cho bà Đào như thỏa thuận. Điều này khiến bà Đào tức tối, nhiều lần cho người đến nhà chị Hà đòi cả tiền gốc lẫn lãi nhưng không được. Thấy con nợ chây ì, bà Đào đã nhiều lần huy động chồng, con đến đòi nợ.

Tự ý lấy tài sản để “cấn nợ”

Sau nhiều lần đòi nợ nhưng bất thành, khoảng 7h ngày 24/6/2019, gia đình bà Đào gồm: bà Trương Thị Đào, ông Phan Ngọc Vinh (SN 1963, chồng bà Đào), anh Phan Ngọc Kỷ (SN 1993, con trai bà Đào) và chị Phan Thị Ly (SN 1995, con gái bà Đào) đến nhà chị Nguyễn Thị Hà để đòi nợ. Tại đây, hai bên tiếp tục trao đổi về việc đòi tiền nợ nhưng không đi đến kết quả cuối cùng.

Do đó, cãi vã lại tiếp tục xảy ra. Lúc này, chị Ly đã có hành vi dùng tay tát vào mặt và đánh vào đầu chị Hà nhiều lần. Bị đánh, chị Hà hoảng sợ chạy vào phòng ngủ chốt cửa lại và dùng điện thoại quay video qua cửa sổ. Thấy chị Hà dùng điện thoại quay video, Ly dùng tay đánh rơi chiếc điện thoại của con nợ. Sau đó, chị Hà lại lấy một điện thoại khác ra quay video tiếp thì bị Ly giật lấy đưa cho mẹ của mình.

Tiếp đó, bà Đào, ông Vinh, anh Kỷ và chị Ly có hành vi chửi bới, đe dọa chị Hà. Do chị Hà chưa có tiền trả nợ nên gia đình bà Đào đã tự vào nhà lấy các tài sản, gồm: 1 bộ bàn ghế gỗ phòng khách, 1 bộ bàn ghế ăn bằng gỗ, 1 tivi, 1 tủ gỗ, 1 tủ lạnh, 1 lò vi sóng...

Toàn bộ số tài sản trên được những người trong gia đình bà Đào khuân ra để giữa sân nhà chị Hà. Đến lúc này những người trong gia đình bà Đào vẫn tiếp tục yêu cầu chị Hà trả tiền, nếu không sẽ mang số tài sản này về nhà để gạt nợ. Do không đòi được nợ nên gia đình bà Đào đã vận chuyển toàn bộ số tàisản trên đưa về nhà mình cất giữ.

Sự việc sau đó đã được chị Hà trình báo lên cơ quan công an. Nhận được tin báo của bị hại, công an huyện Yên Thành (Nghệ An) thành lập một tổ công tác đến hiện trường tiến hành xác minh, làm rõ sự việc. Nhận thấy vụ việc có tính chất phức tạp, lãnh đạo công an huyện Yên Thành đã họp bàn và xác lập Chuyên án tập trung lực lượng đấu tranh, làm rõ. Ngay sau đó, cơ quan chức năng đã tiến hành bắt giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Phan NgọcVinh, Phan Ngọc Kỷ và sau đó là Trương Thị Đào. Riêng Phan Thị Ly đã bỏ trốn khỏi địa phương.

Tại bản kết luận định giá tài sản của hội đồng định giá tài sản huyện Yên Thành xác định, tổng giá trị tài sản đối tượng Trương Thị Đào cùng với Phan Ngọc Vinh, Phan Ngọc Kỷ và Phan Thị Ly cưỡng đoạt của chị Nguyễn Thị Hà là hơn 58 triệu đồng. Tại cơ quan điều tra, các đối tượng Trương Thị Đào, Phan Ngọc Vinh và Phan Ngọc Kỷ đã khai báo hành vi phạm tội của bản thân, lời khai phù hợp với chứng cứ, tài liệu cơ quan điều tra thu thập được.

Các đối tượng khai nhận vì chị Hà nhiều lần vay các khoản tiền lớn, thời gian gần đây không có khả năng chi trả. Do vậy, các đối tượng đã lấy tài sản để “cấn nợ”. Hiện, cơ quan cảnh sát điều tra công an huyện Yên Thành (Nghệ An) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can nhóm đối tượng trên về tội“Cưỡng đoạt tài sản”, riêng đối tượng Trương Thị Đào bị khởi tố thêm tội“Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”. Cũng thông tin từ cơ quan điều tra, hiện đối tượng PhanThị Ly đã bỏ trốn khỏi địa phương, đi xuất khẩu lao động ở nước ngoài.