Chiếm đoạt hơn 30,6 tỷ đồng của ngân hàng để có tiền trả nợ và chơi chứng khoán

Quảng Ninh: Tóm gọn kẻ hô "tao mang 2 quả bom..." vào ngân hàng Vietcombank để cướp tiền

Video: Lực lượng chức năng bắt giữ đối tượng vào ngân hàng hô "Có bom" để cướp tài sản

Ngày 11/3, TAND tỉnh Quảng Bình tổ chức phiên sơ thẩm, xét xử Dương Minh Phú (34 tuổi, ngụ xã Hải Phú, huyện Bố Trạch), nguyên cán bộ một ngân hàng có chi nhánh tại Quảng Bình về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Cáo trạng của Viện KSND tỉnh Quảng Bình cho biết, do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú - cán bộ Phòng giao dịch một ngân hàng tại huyện Bố Trạch đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng.

Để thực hiện hành vi, trong quá trình làm hồ sơ vay, Phú nhận thấy nhu cầu vay của khách hàng thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp. Lợi dụng lòng tin từ khách hàng, Phú đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.

Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Phú tự mình gặp bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được.

Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền. Nhận được tiền, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay; số tiền khống còn lại, Phú dùng để tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.

Theo cơ quan điều tra xác định, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng.

Thông qua "đáo hạn" ngân hàng, khoảng tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và một người ở TP.HCM để "đáo hạn" cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.

Sau khi xem xét toàn bộ nội dung vụ án, Tòa án xác định, phía bị hại là ngân hàng này đã bị Dương Minh Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30,6 tỷ đồng.

Đối với 6 cá nhân cho Phú vay tiền đáo hạn trên 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của ngân hàng này nên ngân hàng không chịu trách nhiệm bồi hoàn.

Do vậy, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho ngân hàng số tiền 30,6 tỷ đồng. Đối với số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích "đáo hạn" của 6 cá nhân, Tòa xác định sẽ giải quyết trong một vụ án dân sự khác.