Bắt nhân viên ngân hàng chiếm đoạt tiền đầu tư tiền ảo trên mạng

Ngày 12/1, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị vừa ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với một nhân viên tín dụng của Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam (Ngân hàng VIB) chi nhánh tỉnh Đắk Lắk để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại khoản 4 Điều 174 BLHS.

Theo đó, đối tượng Phạm Kiều Hưng (SN 1995, trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana, tỉnh Đắk Lắk).

Công an đọc lệnh khởi tố, bắt tạm giam đối tượng Phạm Kiều Hưng.

Theo điều tra ban đầu, Phạm Kiều Hưng là nhân viên tín dụng của Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam (Ngân hàng VIB) chi nhánh tỉnh Đắk Lắk từ năm 2019 đến năm 2023.

Vào năm 2021, Hưng bắt đầu đầu tư trên mạng Internet (bằng cách nạp tiền đầu tư vào sàn giao dịch ảo trên mạng) và đầu tư bất động sản.

Thời gian ban đầu, Hưng đầu tư ảo trên mạng Internet và đầu tư bất động sản có lời nên bắt đầu vay mượn thêm tiền để đầu tư, mục đích để có lợi nhuận cao hơn.

Đến tháng 8/2022, Hưng đã đầu tư 4,6 tỷ đồng. Quá trình đó, Hưng có vay mượn của nhiều người để đầu tư nhằm mong muốn kiếm lợi nhuận nhiều hơn.

Đên đầu năm 2023, thị trường đi xuống, bất động sản đứng không bán được và việc đầu tư ảo trên mạng Internet của Hưng bị thua lỗ. Lúc này, Hưng đã nợ khoảng 20 tỷ đồng, hàng tháng phải trả lãi 80 triệu đồng.

Mặc dù thua nhiều, sau đó Hưng vẫn mong muốn lấy lại số tiền đã mất nên vẫn tiếp tục mượn tiền của nhiều người khác để đầu tư ảo trên mạng Internet.

Để tạo niềm tin, Hưng đã đưa ra thông tin gian dối là làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách của Hưng để vay tiền người khác.

Đầu tư tiền ảo thua nặng nhưng đối tượng vẫn lao vào nhằm gỡ gạc lại số tiền đã mất.

Đến tháng 2/2023, bị nhiều người đòi nợ, Hưng đã làm giả đơn đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ (bằng cách lập khống, giả chữ kí khách hàng).

Sau đó, Hưng trình ký lãnh đạo ngân hàng VIB để được giải ngân vào số tài khoản của hai người thân, để hai người trên chuyển lại vào tài khoản của Hưng số tiền 4,7 tỷ đồng. Số tiền này, Hưng cũng đã dùng để trả nợ và tiếp tục đầu tư ảo trên mạng Internet.

Hiện Công an tỉnh Đắk Lắk đang mở rông điều tra, hoàn tất hồ sơ, chuyển VKSND cùng cấp truy tố đối tượng ra pháp luật.