Bắt giữ đối tượng cho vay nặng lãi 730%/năm

Ngày 19/10, Công an tỉnh Quảng Nam cho biết vừa ra Quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Trịnh Thị Ngân (sinh năm 1986, trú thôn Bến Trễ, xã Cẩm Hà, TP Hội An) để điều tra về hành hành vi “cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

Quá trình điều tra, Công an tỉnh Quảng Nam xác định, từ tháng 1-3/2023, Trịnh Thị Ngân đã chuyển cho chị Trương Thị Q. C. vay 70 khoản với tổng số tiền hơn 1,63 tỷ đồng, thời hạn vay từ 10 ngày đến 29 ngày.

Theo đó, mức lãi suất Ngân đưa ra khi cho vay từ 15% đến 20% trên số tiền vay. Tương ứng với mức lãi suất thấp nhất 347,61%/năm và cao nhất là 730%/năm. Chị C. đã trả số tiền gốc hơn 1,63 tỷ đồng, tiền lãi hơn 310 triệu đồng.

Cũng theo cơ quan công an, số tiền lãi hợp pháp mà Ngân được nhận theo quy định pháp luật là gần 88 triệu đồng (20%/năm), số tiền Ngân thu lợi bất hợp pháp là hơn 222 triệu đồng.

Vụ án đang được Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam tiếp tục điều tra mở rộng, xử lý theo quy định.