Kỳ 2- Ngân hàng HTX Việt Nam nhận thế chấp tài sản đã được bán: Ngân hàng bao che sai phạm, biến dân thành con nợ?

Kỳ 1 - Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam nhận thế chấp tài sản đã bán: Nguy cơ mất nhà đất, dân tố cáo bị lừa đảo

Kỳ 11- Sai phạm vụ xây cống hộp phường Thới An: Loạt cán bộ bị kỉ luật khiển trách và phê bình, rút kinh nghiệm

Bình Dương: Phát hiện người đàn ông tử vong trong phòng trọ

Bình Dương: Xe máy va chạm với xe đạp điện, 1 người nguy kịch

Bình Dương: Phát hiện nhiều hàng hóa không rõ nguồn gốc tại ga Sóng Thần

Thẩm định qua loa kiểu có cho xong?

Theo bà Thạch Thị Vy (một trong 3 hộ mua nhà đất của bà Nguyễn Thanh Châu) cho biết, vào năm 2010 bà Châu dẫn một vài người lạ tới khu vực 3 căn nhà đã bán ở địa chỉ 320/9 ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12. Khi được hỏi thì bà Châu đáp là dẫn người đến đo vẽ xem nhà đất để làm GCN QSDĐ.

Sau đó, đến tháng 7/2011 cán bộ tín dụng của Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM xuống kiểm tra mới phát hiện nhà đất ông Nguyễn Phước Huy Văn (chồng bà Nguyễn Thanh Châu) mang thế chấp đã được bán cho các hộ dân. Sự việc này đã được Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM lập biên bản xác nhận vào ngày 07/07/2011.

Biên bản làm việc cho thấy, phía ngân hàng đã biết tài sản đang thế chấp được bán trước đó.

Sự việc này khiến người dân hết sức hoang mang, khi đã mua nhà đất giao tiền cho bà Châu thì nhà, đất lại được mang đi thế chấp. Điều khiến các hộ dân bức xúc hơn cả, là khi thẩm định nhà đất để cho vay, cán bộ quỹ tín dụng đã không vào hỏi từng nhà, hỏi các hộ dân mà chỉ đứng nói chuyện với bà Châu. Liệu việc thẩm định này có đúng quy trình? Cán bộ quỹ tín dụng đã làm tròn trách nhiệm trong khâu thẩm định chưa?

Ngân hàng "ém" thông tin, bao che cho hành vi có dấu hiệu phạm luật?

Ở một diễn biến khác, ngày 28/9/2012 đại diện Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM đã lập Biên bản làm việc với 03 hộ dân mua nhà, đất của ông Nguyễn Phước Huy Văn.

Hợp đồng thế chấp giữa ông Văn, công ty Tân Hồng Thành và Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM.

Theo đó, biên bản làm việc có nội dung ghi nhận: “… Ngày 2/6/2010 Công ty Tân Hồng Thành ký hợp đồng tín dụng số NHTC100007 vay vốn tại Qũy tín dụng nhân dân TW Chi nhánh TP HCM với số tiền 800.000.000 đồng, thế chấp thửa đất 351- 4 tờ bản đồ 4J, diện tích thế chấp là 149,9m2 tài sản gắn liền với đất diện tích 111m2 tại số 320/9 đường ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12. Ngày 6/7/2011 cán bộ tín dụng chi nhánh xuống kiểm tra tài sản bảo lãnh thế chấp vay vốn của ông Nguyễn Phước Huy Văn phát hiện sự việc ông Văn đã bán nhà và đất đang thế chấp cho các ông bà: Nguyễn Đăng Minh- Đặng Thanh Phụng, Hồ Đức- Lê Thị Diệp, Thạch Thị Vy…”

Cũng trong biên bản làm việc giữa cán bộ Chi nhánh quỹ tín dụng với các hộ dân khẳng định: “ ….Việc mua bán trên bằng các giấy xác nhận và hợp đồng mua bán giữa 2 bên (chưa qua công chứng), các hộ dân đã trả một phần tiền cho ông Nguyễn Phước Huy Văn và bà Nguyễn Thanh Châu….. Chi nhánh đã nhiều lần làm việc với ông Nguyễn Phước Huy Văn để đôn đốc và tìm biện pháp thanh toán nợ, nhưng do khó khăn trong việc làm ăn ông Văn chưa có khả năng trả nợ. Tuy nhiên chi nhánh nhận thấy bản thân ông Văn có thiện chí trả nợ, ông Văn cam kết hàng tháng trả 20 triệu đồng, các hộ mua tài sản của ông Văn có thiện chí trả phần tiền còn thiếu nhưng do hoàn cảnh khó khăn các hộ cam kết hàng tháng trả 10 triệu đồng....”

Biên bản làm việc giữa đại diện Chi nhánh Qũy tín dụng, các hộ dân và ông Văn.

Như phóng viên đã phân tích ở bài viết trước, sự việc có dấu hiệu Lừa đảo chiếm đoạt tài sản khi bà Nguyễn Thanh Châu đã đứng ra bán 03 căn nhà cho các hộ dân, rồi tiếp tục làm Hợp đồng tặng cho chồng là ông Nguyễn Phước Huy Văn toàn bộ quyền sở hữu nhà và quyền sử dụng đất. Sau đó ông Văn lại mang đi thế chấp tại Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM.

Đáng nói hơn là trong Biên bản làm việc ngày 28/09/2012 giữa đại diện Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM với các hộ dân và ông Nguyễn Phước Huy Văn có nội dung: “…Nếu các hộ không thực hiện đúng cam kết trên chi nhánh sẽ tiến hành các thủ tục phát mãi tài sản thế chấp để thu hồi nợ vay. Sau khi thu hết các khoản tiền các hộ còn thiếu, chi nhánh đôn đốc ông Văn và bà Châu thanh toán dứt điểm để sang tên chuyển sổ cho ba hộ…”

Phiếu thu thể hiện việc hàng tháng người dân phải nộp tiền trả nợ thay vào ngân hàng cho ông Văn.

Dư luận đặt ra câu hỏi tại sao khi phát hiện sự việc, Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM không chuyển hồ sơ sang cơ quan chức năng để xử lý, mà lại đứng ra thỏa thuận để người dân trả nợ thay cho ông Văn. Điều này đã biến người dân đang là người nợ tiền mua nhà của cá nhân, thành con nợ của một đơn vị ngân hàng. Điều này có đúng quy định pháp luật?

Dư luận hoài nghi rằng liệu có sự “bắt tay ngầm” giữa Chi nhánh Ngân hàng và ông Nguyễn Phước Huy Văn trong vụ việc này?

Tại sao người dân phải trả nợ cho bên thứ ba, mà hệ quả bắt nguồn từ một hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật của ông Văn và người liên quan? Một thực tế ai cũng biết, đằng sau đó là những rủi ro tiềm ẩn đang bị đẩy về phía người dân mua nhà. Trách nhiệm ngân hàng trong vụ việc trên ra sao?

Bảo mật thông tin hay sợ minh bạch? Trước diễn biến của vụ việc, phóng viên Pháp luật Plus đã liên hệ Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam để làm việc. Sau khi để lại các nội dung và sau nhiều ngày chờ đợi đến ngày 7/9/2017 phía ngân hàng mời phóng viên tới làm việc. Tại buổi làm việc, một điều khá bất ngờ là ông Nguyễn Hoài Tân- Trưởng phòng Tín dụng Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam tại TP HCM- người được lãnh đạo Chi nhánh phân công làm việc với phóng viên đã thản nhiên trả lời rằng, các nội dung phóng viên để lại phía ngân hàng không cung cấp thông tin được. Vì ông Tân cho rằng, đó là thông tin bảo mật của ngành ngân hàng.

Pháp luật Plus tiếp tục thông tin vụ việc tới bạn đọc.