Kỳ 1 - Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam nhận thế chấp tài sản đã bán: Nguy cơ mất nhà đất, dân tố cáo bị lừa đảo

Đề nghị Ngân hàng Thế giới tài trợ vốn di dời ga đường sắt Đà Nẵng

Xét xử đại án kinh tế tại ngân hàng Oceanbank: Hà Văn Thắm bị truy tố 4 tội danh

Nam thanh niên dùng bom tự chế cướp tiền ngân hàng

Phát hiện nhiều vi phạm tại Ngân hàng Nhà nước

Phát hiện nhiều vi phạm tại Ngân hàng Nhà nước

Mang nhà đất đã bán, tiếp tục làm hợp đồng tặng cho

Theo đó, vào các năm 2008, 2009 các ông, bà Thạch Thị Vy, Nguyễn Đăng Minh, Hồ Đức- Lê Thị Diệp lần lượt mua 03 căn nhà nằm trên thửa đất 351- 4 tờ bản đồ 4J có địa chỉ ở 320/9 ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12 của bà Nguyễn Thanh Châu.

Cụ thể, ngày 23/01/2009 bà Nguyễn Thanh Châu lập Hợp đồng mua bán sang nhượng nhà đất với bà Thạch Thị Vy. Theo hợp đồng, thì bà Nguyễn Thanh Châu bán cho bà Thạch Thị Vy căn nhà thứ 1 trong lô đất số 320/9 ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12 với giá 760.000.000 đồng.

Sau đó 2 bên lập Biên bản giao nhận nhà có chữ ký xác nhận của bà Nguyễn Thanh Châu và bà Thạch Thị Vy, trong biên bản này có đóng dấu treo của Công ty TNHH Xây dựng và Thương Mai Tân Hồng Thành (Công ty do ông Nguyễn Phước Huy Văn làm giám đốc.)

Còn theo bà Lê Thị Diệp và ông Hồ Đức, cuối năm 2008 vợ chồng ông bà có mua 01 căn nhà ở địa chỉ 320/9 ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12 của bà Nguyễn Thanh Châu với giá trị là 500.000.000 đồng (có giấy xác nhận việc mua bán của bà Châu.) Vợ chồng bà Diệp đã thanh toán 400.000.000 đồng cho bà Châu, hai bên thỏa thuận số tiền 100.000.000 đồng còn lại sẽ thanh toán nốt sau khi có GCN.

Vào ngày 9/2/2009 bà Nguyễn Thanh Châu đã lập Hợp đồng mua bán nhà với ông bà Nguyễn Đăng Minh, theo đó bà Châu bán cho ông bà Minh 01 căn nhà tại địa chỉ 320/9 DDTH02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12 với giá 500.000.000 đồng. Đáng chú ý tại Hợp đồng này, bà Nguyễn Thanh Châu có đóng dấu của Công ty TNHH Xây dựng và Thương Mai Tân Hồng Thành vào hợp đồng mua bán.

Sau đó, ngày 20/4/2009 tại Phòng công chứng số 5 TP HCM, bà Nguyễn Thanh Châu là đại diện ủy quyền của ông Tống Văn Thành và bà Nguyễn Thị Thanh (theo Hợp đồng ủy quyền số 18188 do Phòng công chứng số 5 TP HCM chứng nhận ngày 23/6/2008) đã lập Hợp đồng tặng cho quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở đối với toàn bộ căn nhà và quyền sử dụng đất tại địa chỉ 320/9 đường ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12 cho ông Nguyễn Phước Huy Văn.

Về nguồn gốc nhà đất tại địa chỉ 320/9 ĐTH 02 phường Đông Hưng Thuận, quận 12, theo GCN quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở số 11196, do UBND quận 12 cấp ngày 12/11/2004 thì nhà đất mang tên ông Tống Văn Thành và bà Nguyễn Thị Thanh, với diện tích xây dựng là 44,3m2 , diện tích đất là 149,9 m2 thuộc thửa đất 351- 4 tờ bản đồ 4J.

Đến ngày 28/5/2009 Văn phòng Đăng ký quyền sử dụng đất quận 12 đã cập nhật biến động số 429/ĐHT có nội dung: “Ông Nguyễn Phước Huy Văn, thường trú 41/4N Phạm Văn Chiêu, phường 8, Gò Vấp nhận chuyển nhượng theo Hợp đồng được phòng Công chứng số 5 công chứng số 10416 ngày 20.4.2009.”

Như vậy, bà Nguyễn Thanh Châu đã bán nhà đất cho các ông, bà Thạch Thị Vy, Lê Thị Diệp- Hồ Đức, Nguyễn Đăng Minh trước thời điểm bà Châu làm lập Hợp đồng tặng cho quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở đối với toàn bộ căn nhà và quyền sử dụng đất tại địa chỉ 320/9 đường ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12 cho ông Nguyễn Phước Huy Văn.

Ngân hàng nhận thế chấp tài sản đã được bán, tặng?

Ngày 02/06/2010 tại Phòng Công chứng số 5 TPHCM, Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân Trung ương tại TP HCM (nay là Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam tại TP HCM) cùng với ông Nguyễn Phước Huy Văn và Công ty TNHH Xây dựng và Thương mại Tân Hồng Thành tiến hành lập Hợp đồng số TC100007 thế chấp quyền sử đất, tài sản gắn liền với đất của người thứ ba.

Theo hợp đồng, ông Nguyễn Phước Huy Văn đồng ý thế chấp Quyền sử dụng đất có tài sản gắn liền với đất của mình để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ của Công ty TNHH Xây dựng và Thương mại Tân Hồng Thành (Công ty do ông Nguyễn Phước Huy Văn làm giám đốc) với số dư nợ cho vay cao nhất là 800.000.000 đồng.

Theo hợp đồng TC100007 nói trên, thửa đất thế chấp là thửa số 351- 4, tờ bản đồ 4J, diện tích 149,9m2. Địa chỉ nơi có tài sản là 320/9 ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12. Tổng diện tích xây dựng là 111m2. Giấy tờ của tài sản thế chấp là GCN Quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở cấp ngày 12/11/2004 theo số vào sổ cấp GCN Quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất số 11196 do UBND quận 12 cấp cho chủ sở hữu là ông Nguyễn Phước Huy Văn.

Như vậy, toàn bộ diện tích nhà đất bán cho các hộ dân trước đó đã bị đem đi thế chấp tại Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân Trung ương tại TP HCM.

Trao đổi với phóng viên, đại diện gia đình bà Vy cho biết: “Chúng tôi rất bức xúc, hoàn cảnh khó khăn tích cóp mua được căn nhà nhỏ, họ đã bán cho chúng tôi hứa hẹn chờ ra sổ, thế nhưng lại mang đi tặng cho rồi tiếp tục mang đi thế chấp vay tiền. Sau này sự việc vỡ lở ra còn càng tệ hại hơn.”

Qua đây cho thấy, bà Châu đã bán nhà đất cho các hộ dân, sau đó lại lập Hợp đồng tặng cho quyền sử dụng nhà đất cho ông Nguyễn Phước Huy Văn. Ông Nguyễn Phước Huy Văn lại tiếp tục mang đi thế chấp để vay tiền. Người dân đang đứng trước nguy cơ mất nhà đất.

Chi nhánh Qũy tín dụng Trung ương tại TP HCM (nay là Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam tại TP HCM) đã thế chấp tài sản đã được bán, tặng. Câu hỏi là chi nhánh ngân hàng này khi nhận thế chấp có tiến hành thực hiện thẩm định tài sản thực tế của người thế chấp hay không?

Liên quan đến vụ việc, phóng viên Pháp luật Plus đã liên hệ làm việc với Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam tại TP HCM. Tuy nhiên, lãnh đạo ngân hàng này cho rằng, những thông tin mà phóng viên đề nghị trao đổi thuộc diện "không thể tiết lộ" nên từ chối cung cấp.

Các hộ dân đang đứng trước nguy cơ mất nhà, đất vô cùng bức xúc trước vụ việc có dấu hiệu lừa đảo trên. Cá nhân, đơn vị nào có trách nhiệm trong vụ việc trên?

Pháp luật Plus tiếp tục thông tin vụ việc.