Triệt xóa 2 nhóm tín dụng đen cho vay với lãi suất từ 365 - 695%/năm

Ngày 29/12, Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông xác nhận, đơn vị này đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Lê Thanh Phong (SN 1984) và Nguyễn Văn Giang (SN 1995), cùng trú tại tỉnh Thanh Hóa về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo nguồn tin trên, với thủ đoạn, lập tài khoản fanpage chạy quảng cáo trên trang mạng xã hội Facebook với nội dung "Cho Vay Góp ngày và số điện thoại liên lạc" và khi người dân có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện thoại, thỏa thuận mức lãi suất rồi giao giấy tờ tùy thân cho các đối tượng thì sẽ được vay tiền trả góp theo ngày.

Từ đầu tháng 8/2024 đến ngày 15/12/2024, Lê Thanh Phong và Nguyễn Văn Giang đã cho 83 người dân ở địa bàn thành phố Gia Nghĩa, các huyện trên địa bàn tỉnh Đắk Nông, tỉnh Lâm Đồng và tỉnh Ninh Thuận vay với tổng số tiền gần 1,7 tỷ đồng theo hình thức trả góp theo ngày với số tiền cho vay giao động từ 3 triệu đồng đến 50 triệu đồng và mức lãi suất từ 452%/năm – 695%/năm, thu lợi bất chính số tiền trên 457 triệu đồng.

Trong đó, Công an thành phố Gia Nghĩa đã làm việc được với 15 người dân vay của Phong và Giang tổng cộng 318 triệu đồng, thu lợi bất chính số tiền gần 87 triệu đồng.

Qúa trình điều tra, lực lượng Công an đã thu giữ 11 giấy căn cước công dân, 13 giấy phép lái xe mô tô, ô tô, giấy khai sinh, giấy chứng nhận đăng ký xe mô tô và nhiều giấy vay tiền.

Ở một diễn biến tương tự, với hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Đặng Duy Nam (SN 1989), trú tại thành phố Hà Nội và Nguyễn Duy Hậu (SN 1994), trú tại tỉnh Vĩnh Phúc vừa bị Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.

Với thủ đoạn, in card visit in nội dung "Cho vay trả góp" rồi phát cho người dân và khi người dân có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện thoại, thỏa thuận mức lãi suất rồi giao giấy tờ tùy thân cho các đối tượng thì sẽ được vay tiền trả góp theo ngày.

Từ đầu tháng 11/2024 đến ngày 17/12/2024, Nam và Hậu đã cho 6 người dân ở địa bàn thành phố Gia Nghĩa vay với số tiền 455 triệu đồng với lãi suất từ 365%/năm đến 452%/năm, thu lợi bất chính số tiền gần 87 triệu đồng.

Qúa trình điều tra, lực lượng Công an đã thu giữ 2 điện thoại di động, 100 card visit in nội dung "Cho vay trả góp" cùng nhiều giấy tờ liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng.

Hai vụ án trên đang được Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa tiếp tục mở rộng điều tra.

Ai là nạn nhân của các vụ cho vay lãi nặng như trên đề nghị liên hệ với Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa qua Đội Cảnh sát hình sự, kinh tế, ma túy để được phối hợp giải quyết.

Theo lãnh đạo Công an thành phố Gia Nghĩa cho biết thêm, cuối năm là thời điểm nhu cầu tiêu dùng, vay vốn làm ăn của người dân tăng cao.

Đây cũng là thời cơ mà các đối tượng "tín dụng đen" triệt để lợi dụng, tung các chiêu trò dụ dỗ người dân.

Điều đáng nói là loại tội phạm này đã có sự biến tướng trong phạm vi, phương thức hoạt động từ môi trường thực tế lên không gian mạng, khiến không ít người dân rơi vào "ma trận" chực chờ "sập bẫy".

Do đó, để chủ động phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với loại tội phạm này, Công an thành phố Gia Nghĩa đã tăng cường tuyên truyền các phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm "tín dụng đen" để người dân nâng cao cảnh giác.

Phối hợp với các ban, ngành, đoàn thể, chính quyền cơ sở phổ biến pháp luật đến đông đảo người dân về chính sách liên quan đến hoạt động vay vốn.

Đồng thời, chủ động nắm tình hình, rà soát các nhóm đối tượng chuyên cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê từ các địa phương khác đến hoạt động; các hành vi huy động vốn với lãi suất cao dưới hình thức chơi hụi, huy động tài chính dưới hình thức đa cấp, kinh doanh tiền ảo…

Tăng cường kiểm tra các cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính, cầm đồ; rà soát các ngành nghề kinh doanh thường được tội phạm "tín dụng đen" lợi dụng núp bóng để hoạt động.

Cùng với sự vào cuộc quyết liệt của lực lượng Công an, rất cần sự chung tay góp sức của toàn xã hội, đặc biệt mỗi người dân cần nêu cao tinh thần cảnh giác, chủ động phòng ngừa, kịp thời tố giác các đối tượng phạm tội và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" cho vay lãi nặng.

Hiện Công an TP Gia Nghĩa đang tiếp tục điều tra, mở rông vụ án, hoàn tất hồ sơ, chuyển VKSND cùng cấp truy tố các đối tượng ra pháp luật.