Triệt phá đường dây cho vay lãi nặng với lãi suất “cắt cổ” hoạt động trên không gian mạng

Ngày 19/1, Công an tỉnh Ninh Bình đang trong quá trình điều tra làm rõ vụ việc một nhóm đối tượng có dấu hiệu hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các hội, nhóm kín trên mạng xã hội.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Ninh Bình phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu hoạt động "tín dụng đen" thông qua các hội, nhóm kín trên mạng xã hội.

Các đối tượng trong đường dây cho vay lãi nặng bị triệt phá.

Nhóm này gồm 4 đối tượng: Nguyễn Văn Thủy (SN 1994, trú thôn Nha Tiến, xã Trần Thương); Đỗ Quốc Huy (SN 1989, trú thôn Nam Cao); Nguyễn Hữu Hiếu (SN 1988) và Nguyễn Thị Lan (SN 1988), cùng trú thôn Nguyễn Khuyến, xã Vĩnh Trụ, tỉnh Ninh Bình.

Các đối tượng sử dụng mạng xã hội để đăng tải thông tin cho vay tiền với thủ tục nhanh gọn, không cần thế chấp tài sản, đánh trúng tâm lý cần tiền gấp của người vay. Tuy nhiên, phía sau các lời quảng cáo hấp dẫn là mức lãi suất cao bất thường, có dấu hiệu cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Sau khi xác minh, làm rõ phương thức, thủ đoạn hoạt động của nhóm đối tượng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Ninh Bình đã xác lập chuyên án để đấu tranh, triệt phá.

Ngày 15/1/2026, lực lượng chức năng đã đồng loạt bắt giữ cả 4 đối tượng liên quan. Quá trình khám xét khẩn cấp nơi ở của các đối tượng, cơ quan công an thu giữ nhiều giấy tờ, tài liệu thể hiện hoạt động cho vay lãi nặng.

Tại cơ quan điều tra, các đối tượng khai nhận, trong khoảng thời gian từ tháng 4/2024 - 14/1/2026, nhóm này đã cho chị Thiều Thị Hằng (SN 1992, trú tổ dân phố Vĩnh Tiến, xã Vĩnh Trụ) vay tiền với mức lãi suất từ 5.000 - 7.000 đồng/1 triệu đồng/ngày.

Cụ thể, Nguyễn Văn Thủy sử dụng số tiền 150 triệu đồng để cho vay, thu lợi bất chính 206 triệu đồng; Đỗ Quốc Huy sử dụng 1,75 tỷ đồng cho vay, chiếm hưởng hơn 1,5 tỷ đồng; Nguyễn Hữu Hiếu dùng 500 triệu đồng cho vay, thu lợi 80 triệu đồng; Nguyễn Thị Lan sử dụng 700 triệu đồng cho vay, chiếm hưởng 140 triệu đồng.

Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ thu thập được, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Ninh Bình đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Văn Thủy, Đỗ Quốc Huy, Nguyễn Hữu Hiếu và Nguyễn Thị Lan để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đồng thời, cơ quan Công an đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ các đối tượng liên quan khác để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.