Tòa yêu cầu bổ sung chứng cứ vụ nhân viên ngân hàng lừa đảo hơn 28,5 tỷ đồng, nhiều người cho vay lãi gần 1.300%/năm
Phiên tòa xét xử nữ nhân viên ngân hàng bị cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng phải tạm dừng để bổ sung chứng cứ. Vụ án còn làm rõ hành vi cho vay với mức lãi suất lên tới gần 1.300%/năm của nhiều bị cáo liên quan.
Chiều 5/8/2026, TAND TP HCM tiếp tục đưa ra xét xử vụ án Nguyễn Ngọc Vàng (36 tuổi, nhân viên Ngân hàng TMCP Á Châu - ACB) bị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cùng hầu tòa còn có Nguyễn Thị Thu Nga (56 tuổi), Đặng Thanh Lộc (32 tuổi) và 6 bị cáo khác bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trong quá trình xét hỏi, Hội đồng xét xử nhận thấy cần làm rõ thêm một số tài liệu, chứng cứ nên đã quyết định tạm dừng phiên tòa. Thời gian mở lại phiên xét xử sẽ được thông báo sau.
Theo cáo trạng, năm 2023, Nguyễn Ngọc Vàng mua một căn nhà tại xã Mỹ Hạnh, tỉnh Tây Ninh. Do khoản vay thế chấp không được giải ngân như dự kiến vì giá trị tài sản định giá thấp, bị cáo rơi vào tình trạng thiếu tiền thanh toán cho người bán nhà.
Từ đó, Vàng bị cáo buộc đã dựng lên thông tin cần huy động vốn để thực hiện dịch vụ đáo hạn ngân hàng nhằm tạo lòng tin với nhiều người.
Cơ quan tố tụng xác định bị cáo đã tìm kiếm thông tin của những khách hàng có quan hệ vay vốn hoặc gửi tiết kiệm tại ACB, sau đó đưa ra cam kết trả lãi từ 0,3% đến 0,5% mỗi ngày nếu cho vay tiền phục vụ đáo hạn ngân hàng.
Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, Vàng không sử dụng đúng mục đích như đã hứa mà lấy tiền của người vay sau để thanh toán cho người vay trước. Bằng phương thức này, từ 7/2023 đến cuối năm 2024, bị cáo bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng của 7 bị hại.
Ngoài hành vi lừa đảo của Nguyễn Ngọc Vàng, cáo trạng còn xác định nhiều bị cáo đã cho vay với lãi suất vượt xa mức pháp luật cho phép.
Trong đó, Đặng Thanh Lộc nhiều lần cho Vàng vay với lãi suất từ 0,3% đến 1,1%/ngày, tương đương 109,5% đến 401,5%/năm, qua đó thu lợi bất chính hơn 233 triệu đồng.
Đối với Nguyễn Thị Thu Nga, cơ quan công tố xác định bị cáo biết rõ việc con trai cho vay với lãi suất cao nhưng vẫn tiếp tục đưa tiền để Đặng Thanh Lộc cho vay. Bản thân bà Nga cũng nhiều lần trực tiếp cho Vàng vay với lãi suất từ 0,35% đến 1,1%/ngày, tương đương 127,7% đến 401,5%/năm, thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng.
Đáng chú ý, Lê Long Hậu được xác định là người áp dụng mức lãi suất cao nhất trong vụ án. Theo cáo trạng, bị cáo này nhiều lần cho Nguyễn Ngọc Vàng vay với lãi suất từ 2,3% đến 3,5%/ngày, tương đương khoảng 839,5% đến 1.277,5%/năm, thu lợi bất chính hơn 1,7 tỷ đồng.
Hiện vụ án đang được TAND TP HCM tiếp tục làm rõ sau khi bổ sung các tài liệu, chứng cứ liên quan.
