Thanh Hóa triệt phá “tập đoàn” tín dụng đen "khủng", bắt giữ 18 đối tượng

Dẹp đất sống của “tín dụng đen”

Tín dụng đen: 'Vòi bạch tuộc' tác oai tác quái

Thời gian qua, trong quá trình thực hiện nhiệm vụ, cán bộ, chiến sĩ Đội Cảnh sát hình sự - Công an TP Thanh Hóa đã phát hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với số lượng tiền giao dịch lên đến hàng tỷ đồng, gây ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự nên đã báo cáo cơ quan cấp trên lập chuyên án đấu tranh.

Với sự chỉ đạo của Đại tá Khương Duy Oanh - Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT, Trưởng Công an TP Thanh Hóa, ban chuyên án đã xác định được hoạt động phạm tội của đối tượng. Theo đó, bằng nguồn vốn của một số đối tượng người Hải Phòng chuyên cho vay lãi nặng, các đối tượng lập ra nhiều chi nhánh, các chi nhánh có quản lý, kế toán, nhân viên thu nợ, có địa bàn hoạt động khắp cả nước.

Tại các địa phương, sau khi thuê địa điểm, các đối tượng phát tờ rơi, dán tờ quảng cáo cho vay tại các nơi công cộng ghi số điện thoại liên hệ để thẩm định. Khi có khách hàng vay sẽ liên hệ đến cửa hàng, nhân viên đi xác minh khách hàng có đủ điều kiện để cho vay hay không rồi quyết định số tiền cho vay. Sau khi xác minh và cho khách hàng vay thì các quản lý tại cửa hàng sẽ thông báo cho quản lý khu vực, từ đó sẽ thông báo cho những người đứng đầu công ty rồi chuyển tiền cho vay.

Để đảm bảo cho các món vay, chúng yêu cầu bị hại viết giấy vay tiền hoặc hợp đồng thuê xe (tổng số tiền vay của khách hàng trong giấy vay nợ sẽ là tiền gốc và tiền lãi gộp lại); viết giấy bàn giao xe, cam kết khách hàng phải trả nợ đúng hạn. Theo đó, các đối tượng cho vay ít nhất từ 5 triệu đồng trở lên tùy theo tài sản thế chấp với lãi suất từ 5.000 đến 9.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Thời hạn vay tối đa 50 ngày, nếu muốn vay tiếp hoặc khất nợ thì đến ngày 30 phải hoàn nợ và đáo hạn, tính lãi như ban đầu.

Số tiền thu nợ sẽ bao gồm cả gốc và lãi (thường tính theo cách chia đều cho 40 ngày). Khi đến kỳ thu nợ, tại các địa điểm đã thuê các nhân viên sẽ thu nợ theo ngày đã hẹn với khách hàng. Kế toán sẽ đứng ra tổng hợp khách đã thu, chưa thu sau đó gửi email cho kế toán khu vực. Đồng thời mỗi ngày, kế toán khu vực cũng gửi danh sách các khách hàng, số tiền thu hằng ngày cho kế toán tại các địa điểm để thu nợ. Khách hàng có thể trực tiếp nộp tiền mặt tại các điểm giao dịch hoặc chuyển tài khoản...

Tại Thanh Hóa, các đối tượng sử dụng chủ yếu 2 tài khoản của Đỗ Hoài Phương tại Ngân hàng Techcombank và Đào Đức Trọng tại ngân hàng Vietcombank. Tại các địa phương khác, chúng sử dụng tài khoản của Trần Thị Minh Hằng và Dương Anh Duy. Bước đầu, lực lượng chức năng đã xác định số tiền hoạt động của các đối tượng trong lĩnh vực này khoảng hơn 200 tỷ đồng.

Với quyết tâm triệt phá bằng được ổ nhóm tín dụng đen này, ban chuyên án quyết định phá án, bắt bằng được 18 đối tượng trong ổ nhóm phạm tội vào ngày 12/3. Cầm đầu đường dây tín dụng đen này là “ông trùm” Nguyễn Giang Huy (sinh năm 1986, trú ở Lạch Tray, quận Lê Chân, TP Hải Phòng). Nguyễn Giang Huy từng có 1 tiền án, sau khi ra tù, Huy nổi danh trong giới anh chị đất Cảng về hoạt động kinh doanh cho thuê tài chính dưới doanh nghĩa Tập đoàn Tín Nghĩa.

Để lách luật, che mắt các cơ quan chức năng, Huy thành lập Tập đoàn Tín Nghĩa với giấy phép đăng ký kinh doanh vận tải, phòng vé máy bay, đỗ gỗ mỹ nghệ, đồng thời thuê văn phòng để kinh doanh các mặt hàng trên. Thế nhưng đó chỉ là vỏ bọc, thực chất Huy dùng danh nghĩa này để tổ chức cùng đàn em cho vay lãi nặng với lãi suất 180% đến gần 350%/năm, chưa kể lãi cộng dồn theo kiểu lãi mẹ đẻ lãi con.

Đây là vụ án có số lượng đối tượng bị khởi tố bị can ở mức “kỷ lục”. Cơ quan CSĐT Công an TP Thanh Hóa đang tiến hành xác định địa chỉ cụ thể các chi nhánh, cửa hàng của công ty tài chính Tín Nghĩa tại các tỉnh thành trên cả nước và những đối tượng liên quan.

Cơ quan CSĐT cũng xác định đây là nhóm tội phạm có tổ chức với nhiều thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt, địa bàn hoạt động rộng, có phân công, phân cấp cụ thể trong thực hiện hành vi phạm tội và hoạt động trên lĩnh vực tín dụng đen lớn nhất từ trước đến nay. Cho đến thời điểm bắt giữ 18 đối tượng, Cơ quan công an đã thu thập được hơn 700 bộ tài liệu liên quan đến việc cho vay của các đối tượng, với số tiền vay lên tới cả trăm tỷ đồng.

Chiều ngày 6/3, Giám đốc Công an tỉnh, Thành ủy, UBND thành phố Thanh Hóa, Quỹ “Doanh nhân với an ninh trật tự” của Hiệp hội Doanh nghiệp vừa và nhỏ tỉnh Thanh Hóa đã gặp mặt, biểu dương, trao thưởng cho ban chuyên án, các đơn vị thuộc Công an và Viện kiểm sát nhân dân TP Thanh Hóa vì đã có thành tích xuất sắc trong đấu tranh, triệt phá tổ chức tín dụng đen quy mô lớn liên quan đến Tập đoàn tài chính Tín Nghĩa. Tại lễ trao thưởng, Thiếu tướng Nguyễn Hải Trung, Giám đốc Công an tỉnh và đại diện lãnh đạo Thành ủy, UBND TP Thanh Hóa, Quỹ “Doanh nhân với an ninh trật tự” đã trao thưởng cho ban chuyên án và các tập thể có thành tích xuất sắc trong đấu tranh, triệt phá chuyên án trên. Đồng chí Giám đốc Công an tỉnh cũng chỉ đạo Công an TP Thanh Hóa tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các cơ quan liên quan, các phòng nghiệp vụ điều tra mở rộng chuyên án, xác định các bị hại, số lượng tiền vay, số tiền các đối tượng trong tổ chức này chiếm đoạt; làm rõ vai trò, tính chất, mức độ tham gia tổ chức tội phạm của từng đối tượng để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật. Đồng thời, đẩy mạnh công tác tuyên truyền trên các phương tiện thông tin đại chúng để quần chúng nhân dân đề cao cảnh giác, tích cực tham gia phát hiện, tố giác hành vi phạm tội.