Siết chặt quy định phòng, chống rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, Thông tư số 27 được ban hành trên cơ sở kế thừa các quy định còn phù hợp tại Thông tư số 09, đồng thời bổ sung, chỉnh sửa một số nội dung để tháo gỡ khó khăn cho đối tượng báo cáo và cơ quan quản lý trong quá trình triển khai.

Thông tư này cũng nhằm bảo đảm thực hiện nghiêm cam kết của Chính phủ Việt Nam với Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế về chống rửa tiền (FATF), theo Hành động số 5 Phụ lục Kế hoạch hành động quốc gia, ban hành kèm Quyết định số 194 của Thủ tướng Chính phủ.

Theo nội dung tại Điều 9, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập và gửi thông tin tới Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử khi phát sinh giao dịch chuyển tiền.

Cụ thể, với các giao dịch chuyển tiền trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên, hoặc ngoại tệ tương đương, phải thực hiện báo cáo. Trong trường hợp giao dịch chuyển tiền ra ngoài lãnh thổ Việt Nam, mức báo cáo áp dụng với giá trị từ 1.000 USD trở lên.

Điều 11 của Thông tư quy định chi tiết về mức giá trị và giấy tờ cần xuất trình cho hải quan khi mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý và đá quý vượt ngưỡng.

Cụ thể, mức giá trị đối với kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là 400 triệu đồng; tương tự, công cụ chuyển nhượng cũng áp dụng mức 400 triệu đồng.

Đối với ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng, việc khai báo tuân thủ theo quy định hiện hành của NHNN.

Ngoài ra, Thông tư 27 đưa ra các tiêu chí và phương pháp đánh giá rủi ro rửa tiền; yêu cầu các tổ chức phải xây dựng quy trình quản lý, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, cũng như thiết lập các quy định nội bộ phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.

Thông tư có hiệu lực từ ngày 1/11. Tuy nhiên, nhằm tạo điều kiện cho các tổ chức chuẩn bị, NHNN quy định giai đoạn chuyển tiếp. Theo đó, từ nay đến hết ngày 31/12, các đối tượng báo cáo vẫn tiếp tục áp dụng quy định nội bộ và quy trình quản lý rủi ro hiện hành.

Bắt đầu từ ngày 1/1/2026, tất cả các đối tượng báo cáo phải hoàn thành việc cập nhật, điều chỉnh quy định nội bộ và quy trình quản lý rủi ro để tuân thủ đầy đủ Thông tư 27.

Đồng thời, các tổ chức phải xây dựng hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu báo cáo điện tử, có phần mềm quét và lọc theo danh sách đen, danh sách cảnh báo và danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị, cũng như giám sát giao dịch để phát hiện và cảnh báo dấu hiệu đáng ngờ, phục vụ mục tiêu phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.