Quy định điều kiện sáp nhập, hợp nhất tổ chức tín dụng

Dự thảo thông tư được xây dựng để hướng dẫn Điều 201 Luật các Tổ chức tín dụng và dựa trên các định hướng; Bổ sung quy định về chuyển đổi loại hình Tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Sửa đổi một số điều khoản cho phù hợp với quy định về chức năng, nhiệm vụ của Cơ quan thanh tra giám sát ngân và Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh; sửa đổi, bổ sung quy định liên quan đến đăng ký doanh nghiệp và việc Ngân hàng nhà nước thông báo thông tin về cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi Giấy phép Tổ chức tín dụng cho cơ quan đăng ký kinh doanh để cập nhật vào hệ thống thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.

Dự thảo Thông tư quy định rõ phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại. Theo đó, phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại phải phù hợp với phạm vi hoạt động của từng loại hình tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật.

Phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng sau sáp nhập là các hoạt động của tổ chức tín dụng nhận sáp nhập. Tổ chức tín dụng sau sáp nhập được bổ sung hoạt động của tổ chức tín dụng bị sáp nhập nếu đáp ứng đủ các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật.

Phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng hợp nhất là các hoạt động của các tổ chức tín dụng bị hợp nhất nếu tổ chức tín dụng hợp nhất đáp ứng đủ các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật.

Phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng chuyển đổi hình thức pháp lý là các hoạt động của tổ chức tín dụng được chuyển đổi hình thức pháp lý.

Quy định điều kiện sáp nhập, hợp nhất tổ chức tín dụng.

Dự thảo thông tư gồm 6 Chương, 29 Điều, cụ thể:

Chương I: Quy định chung (gồm 7 Điều)

Chương II: Sáp nhập, hợp nhất Tổ chức tín dụng (gồm 7 Điều)

Chương III: Chuyển đổi hình thức pháp lý Tổ chức tín dụng (gồm 5 Điều)

Chương IV: Chuyển đổi loại hình Tổ chức tín dụng phi ngân hàng (gồm 5 Điều)

Chương V: Trách nhiệm của các đơn vị có liên quan (gồm 2 Điều)

Chương VI: Điều khoản thi hành (gồm 3 Điều).

Trong dự thảo thông tư nêu nguyên tắc sáp nhập, hợp nhất tổ chức tín dụng như sau:

1- Thực hiện theo thỏa thuận; bảo đảm hoạt động bình thường của tổ chức tín dụng; bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng, chủ nợ trong quá trình sáp nhập, hợp nhất.

2- Tuân thủ quy định tại Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan.

3- Bảo mật thông tin nhằm đảm bảo hoạt động ổn định của tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập, hợp nhất trước khi Đề án sáp nhập, hợp nhất được cơ quan có thẩm quyền quyết định của tổ chức tín dụng thông qua. Các hồ sơ tài liệu liên quan đến việc sáp nhập, hợp nhất tổ chức tín dụng phải đảm bảo nguyên tắc thận trọng, trung thực, chính xác, không gây hiểu nhầm.

4- Nghiêm cấm việc tẩu tán tài sản dưới mọi hình thức. Việc chuyển nhượng, mua bán tài sản trong quá trình sáp nhập, hợp nhất phải đảm bảo công khai, minh bạch, tuân thủ quy định của pháp luật và thỏa thuận của các bên, đảm bảo an toàn tài sản và không ảnh hưởng đến quyền lợi của tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập, hợp nhất, tổ chức và cá nhân liên quan đến việc sáp nhập, hợp nhất.

5- Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng bị hợp nhất hết hiệu lực khi tổ chức tín dụng hợp nhất khai trương hoạt động. Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng bị sáp nhập hết hiệu lực khi Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng nhận sáp nhập.

Dự thảo cũng đề cập đến điều kiện sáp nhập, hợp nhất tổ chức tín dụng:

Theo dự thảo, tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập, hợp nhất phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:

Không thuộc trường hợp tập trung kinh tế bị cấm, trừ trường hợp được miễn trừ đối với tập trung kinh tế bị cấm theo quy định của pháp luật về cạnh tranh.

Có Đề án sáp nhập, hợp nhất theo quy định tại Điều 12 Thông tư này được cơ quan có thẩm quyền quyết định của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập, hợp nhất thông qua.

Sau khi sáp nhập, hợp nhất, tổ chức tín dụng sau sáp nhập, tổ chức tín dụng hợp nhất phải bảo đảm tuân thủ các quy định của pháp luật về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn, tỷ lệ phần vốn góp, sở hữu cổ phần và điều kiện hoạt động ngân hàng.