Hà Nội 26 °C
TP Hồ Chí Minh 33 °C
Hải Phòng 28 °C
Đà Nẵng 28 °C
Yên Bái 23 °C
  • Hà Nội Hà Nội 26°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 33°C
  • Hải Phòng Hà Nội 28°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 28°C
  • Yên Bái Hà Nội 23°C

Quảng Ninh: Bỗng nhiên gánh khoản nợ 1 tỷ đồng, hai vợ chồng bị khởi kiện ra tòa

Hình sự & tố tụng hình sự
15/12/2016 12:16
Duy Khương
aa
Do cần vốn để kinh doanh vợ chồng ông Biên đã hoàn thiện hồ sơ vay vốn tại Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank chi nhánh Quảng Ninh), nhưng đến lúc giải ngân thì số tiền bỗng nhiên chuyển tài khoản người khác mà ông Biên không hề quen biết. Giờ đây đôi vợ chồng già phải gánh một khoản nợ “khổng lồ” lên đầu.


Khốn đốn vì không nhận được tiền, nhưng thành “con nợ”

Tòa soạn Phapluatplus.vn đã nhận được đơn của vợ chồng ông Nguyễn An Biên (SN 1959) và bà Trần Thị Khê (SN 1962, cùng trú Khu 2, phường Đông Triều, TX Đông Triều, Quảng Ninh) phản ánh về việc cán bộ Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank) với mục đích chiếm đoạt số tiền vay của ông bà, gián tiếp khiến cho công việc, sinh hoạt, cuộc sống của ông, bà cùng gia đình bị ảnh hưởng nghiêm trọng.

Vợ chồng ông Nguyễn An Biên và bà Trần Thị Khê trình bày trước khoản nợ
Vợ chồng ông Nguyễn An Biên và bà Trần Thị Khê trình bày trước khoản nợ "khổng lồ" đang đổ lên đầu từ Ngân hàng VP Bank.

Trình bày với PV, ông Biên cho hay, vào đầu tháng 5/2013, do cần vốn để làm ăn nên vợ chồng ông Biên và bà Khê đã đến ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh để đặt vấn đề vay với số tiền là 1 tỷ đồng, tài sản mà ông bà bảo lãnh là quyền sử dụng đất đứng tên em trai ông Biên là Nguyễn Cao Thế và vợ là bà Trần Thị Ngân.

Trong quá trình làm hồ sơ vay vốn, phía ngân hàng đã yêu cầu ông Nguyễn An Biên và bà Trần Thị Khê hoàn tất các giấy tờ pháp lý. Khoảng 15h30 ngày 1/7/2013, ông Nguyễn An Biên và bà Trần Thị Kê cùng với vợ chồng em trai đã lên ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh để ký các thủ tục hoàn tất hợp đồng vay vốn. Sau khi ký xong hợp đồng, 2 vợ chồng ông bà ra về và được cán bộ ngân hàng hướng dẫn khi nào xong thủ tục sẽ lên ký lấy tiền và lấy giấy tờ.

Do quá lâu mà không thấy cán bộ ngân hàng báo lên nhận tiền, ngày 31/10/2013, vợ chồng ông Biên mới đến ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh tại Hạ Long để hỏi thủ tục xong chưa để rút tiền. Lúc này, vợ chồng ông được phía ngân hàng Ngân hàng thông báo ông Biên đã ký ủy nhiệm chi cho một người tên là Nguyễn Thị Phương Dung vào ngày 3/7/2013 để trả tiền hàng.

Mong muốn lớn nhất của ông bà lúc này là có thể giải quyết được số tiền
Mong muốn lớn nhất của ông bà lúc này là có thể giải quyết được số tiền "khổng lồ" đang nè lên đôi vai của vợ chồng.

Ngay sau đó, vợ chồng ông Biên đã làm đơn tố cáo tới cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh về vấn đề trên. Sau một thời gian điều tra xác minh, Công an Quảng Ninh đã có kết quả xác minh và trả lời vợ chồng ông Biên. Theo kết quả điều tra số 1528/TB- PC45 của Công an tỉnh Quảng Ninh: Trong hồ sơ vay vốn, nhân viên tín dụng ngân hàng đã giả mạo chữ ký của vợ chồng ông Biên để tự ý ký một hợp đồng mua bán phụ tùng xe máy nhằm hợp thức hóa hồ sơ vay vốn.

Còn đối với số tiền 1 tỷ đồng sau khi bà Nguyễn Thị Phương Dung nhận được đã chuyển lại cho bà Nguyễn Thị Nhung, sau đó bà Nhung lại chuyển lại số tiền trên cho bà Đoàn Mai Thanh khi đó là cán bộ tín dụng của Ngân hàng VP Bank Quảng Ninh. Bà Thanh cũng là người thẩm định hố sơ tín dụng của vợ chồng ông Biên.

Ngày 19/5/2014, vợ chồng ông Biên nhận được thông báo thụ lý đơn kiện của Ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh, buộc vợ chồng ông phải thanh toán số tiền đã vay và toàn bộ phần lãi xuất phát sinh.

Cán bộ Ngân hàng VP Bank có làm sai trong quy trình cho vay?

Cũng từ khi số tiền vay của vợ chồng ông Biên được chuyển cho người khác, vợ chồng ông Biên bắt đầu hành trình đi “giải oan” cho mình, đồng thời đòi lại quyền lợi hợp pháp cho bản thân.

Từ khi làm việc với cơ quan điều tra đến nay, vợ chồng ông Biên vẫn khẳng định bản thân gia đình ông là người vay tiền, nhưng chưa nhận được tiền, số tiền đấy lại chuyển vào tài khoản của người khác mà vợ chồng ông không hề quen biết. Hoàn toàn không có việc ông Biên ký giấy ủy quyền cho người đứng ra nhận tiền.

Theo ông Biên, hợp đồng mua bán hàng hóa mà ông và bà Nguyễn Thị Phương Dung ký kết ngày 15/5/2013 là một hợp đồng giả mạo, do chính cán bộ ngân hàng tự lập để hoàn thiện hồ sơ vay vốn, không phải do ông Biên cung cấp cho phía ngân hàng. Bởi, chữ ký trên hợp đồng mua bán không phải là của ông Biên, bà Dung (điều này đã thể hiện tại kết quả giám định chữ ký của Viện khoa học hình sự Bộ Công an theo yêu cầu của ông Biên).

Cũng trong lời khai của bà Phương Dung với cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quảng Ninh và tại buổi hòa giải ngày 22/9/2015 tại TAND thị xã Đông Triều, bà Dung không biết ông Biên là ai, chưa từng giao dịch với về nội dung hợp đồng. Ông Biên cũng khẳng định không biết bà Dung, không giao dịch cũng như không biết về hợp đồng mua bán hàng hóa đó.

Vậy thì bằng cách nào số tiền vay của vợ chồng ông Biên lại có thể chuyển cho người khác mà bản thân vợ chông ông không nhận được để đến bây giờ phải gánh số nợ hơn 1 tỷ đồng với ngân hàng VP Bank, làm ảnh hưởng đến cuộc sống sinh hoạt của gia đình ông?

Ngày 20/12, TAND Thị xã Đông Triều, Quảng Ninh sẽ đưa vụ án này ra xét xử theo đơn khởi kiện của Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank).
Ngày 20/12, TAND Thị xã Đông Triều, Quảng Ninh sẽ đưa vụ án này ra xét xử theo đơn khởi kiện của Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank).

Trao đổi với PV, luật sư Nguyễn Minh Long - Giám đốc luật Dragon (Đoàn luật sư Hà Nội), người bảo vệ quyền lợi hợp pháp cho vợ chồng ông Biên cho rằng: Ở đây đã có hành vi cố ý chiếm đoạt tài sản của bà Đoàn Mai Thanh - cán bộ tín dụng ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh.

Luật sư Long cho rằng, trong hồ sơ vay vốn, bà Thanh đã giả mạo hợp đồng mua bán hàng hóa ngày 15/5/2013 để hợp thức hóa hồ sơ vay vốn. Tiếp đó, cán bộ ngân hàng cho vợ chồng ông Biên ký trước các giấy tờ gồm khế ước nhận nợ, đề nghị giải ngân và ủy nhiệm chi vào ngày 1/7/2013.

"Cùng với đó, đến ngày 3/7/2013, cán bộ ngân hàng VP Bank đã tự ý điền tay ngày, tháng ủy nhiệm chi để hợp thức việc chuyển tiền, đồng thời cũng tự ý điền thông tin tài khoản của bà Nguyễn Thị Phương Dung vào tờ trình giải ngân để hợp thức hóa vấn đề này" - luật sư phân tích.

Sau khi bà Nguyễn Thị Phương Dung nhận được tiền, số tiền này lại được bà Dung chuyển cho bà Nguyễn Thị Nhung (em gái ông Biên), sau đó bà Dung đã chuyển cho bà Đoàn Mai Thanh vào ngày 9/7/2016 (theo kết luận của Công an tỉnh Quảng Ninh). Như vậy, số tiền mà vợ chồng ông Biên vay lại trở về tay của bà Mai Thanh, nhân viên tín dụng của Ngân hàng, đồng thời cũng là người làm hồ sơ cho vợ chồng ông Biên vay vốn.

Ngày 20/12 tới đây, TAND Thị xã Đông Triều, Quảng Ninh sẽ đưa vụ án này ra xét xử theo đơn khởi kiện của Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank).

Được biết, vợ chồng ông Biên hiện tại tuổi đã cao, giờ đây lâm vào tình trạng công việc trì trệ, lại phải gánh số nợ hơn 1 tỷ đồng không biết kêu ai thấu?

Luật sư Nguyễn Minh Long: Mặc dù xuất phát từ sai phạm là hành vi lừa đảo của cá nhân bà Đoàn Mai Thanh nhưng trong thời gian từ 7/2013, bà Thanh đang là nhân viên của Ngân hàng VP Banhk chị nhánh Hạ Long. Hơn nữa, vợ chồng ông Biên ký kết hợp đồng và giao dịch với Ngân hàng VP Bank chứ không phải giao dịch với bà Mai Thanh.

Do vậy, ngân hàng VP Bank chị nhánh Hạ Long phải là chủ thể chịu tránh nhiệm đối với khoản vay của vợ chồng ông Biên. Còn về việc ngân hàng xử lý đối với sai phạm của nhân viên mình thì việc đó là của riêng Ngân hàng chứ không liên quan đến vợ chồng ông Biên.

bài liên quan
Công an Thanh Hoá cảnh báo nhóm đối tượng giả danh CSGT gọi điện lừa đảo, chiếm đoạt tài sản

Công an Thanh Hoá cảnh báo nhóm đối tượng giả danh CSGT gọi điện lừa đảo, chiếm đoạt tài sản

Cơ quan chức năng Công an tỉnh Thanh Hoá vừa phát đi cảnh báo thủ đoạn giả danh lực lượng Cảnh sát Giao thông, Công an thành phố Thanh Hoá để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Công an tìm bị hại trong vụ bắt tạm giam nhân viên Trung tâm Phát triển quỹ đất ở Đồng Nai

Công an tìm bị hại trong vụ bắt tạm giam nhân viên Trung tâm Phát triển quỹ đất ở Đồng Nai

Để phục vụ công tác điều tra, Văn Phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đồng Nai đề nghị ai là bị hại của đối tượng là nhân viên Trung tâm Phát triển quỹ đất tỉnh Đồng Nai Phạm Đức Anh thì liên hệ với cơ quan chức năng địa phương để trình báo.
Kiên Giang: Em gái câu kết với cán bộ địa chính chiếm đoạt 32 tỷ đồng của anh trai

Kiên Giang: Em gái câu kết với cán bộ địa chính chiếm đoạt 32 tỷ đồng của anh trai

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Kiên Giang vừa tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam 4 tháng đối với Trần Thanh Hùng (SN 1983, ngụ ấp Bãi Nhà A, xã Lại Sơn, huyện Kiên Hải, Kiên Giang) về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.
Mới nhất
Đọc nhiều
Công an Thanh Hoá cảnh báo nhóm đối tượng giả danh CSGT gọi điện lừa đảo, chiếm đoạt tài sản

Công an Thanh Hoá cảnh báo nhóm đối tượng giả danh CSGT gọi điện lừa đảo, chiếm đoạt tài sản

Cơ quan chức năng Công an tỉnh Thanh Hoá vừa phát đi cảnh báo thủ đoạn giả danh lực lượng Cảnh sát Giao thông, Công an thành phố Thanh Hoá để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Công tác giải quyết các kiến nghị của công dân: Quyền Bí thư Tỉnh ủy Lâm Đồng yêu cầu người dân phải trung thực, cán bộ phải công bằng!

Công tác giải quyết các kiến nghị của công dân: Quyền Bí thư Tỉnh ủy Lâm Đồng yêu cầu người dân phải trung thực, cán bộ phải công bằng!

Tỉnh uỷ luôn lắng nghe, ghi nhận tất cả các ý kiến, kiến nghị của công dân trên tinh thần thượng tôn pháp luật và đảm bảo lợi ích chính đáng của người dân.
Bắt giữ đối tượng có 2 tiền án vẫn đi cướp giật tài sản

Bắt giữ đối tượng có 2 tiền án vẫn đi cướp giật tài sản

Công an quận Ba Đình đã tạm giữ hình sự đối tượng Nguyễn Văn Linh (SN 1988, HKTT: Kim Long, Tam Dương, Vĩnh Phúc) để điều tra về hành vi Cướp giật tài sản.
Tin bài khác
Bắt giữ đối tượng có 2 tiền án vẫn đi cướp giật tài sản

Bắt giữ đối tượng có 2 tiền án vẫn đi cướp giật tài sản

Công an quận Ba Đình đã tạm giữ hình sự đối tượng Nguyễn Văn Linh (SN 1988, HKTT: Kim Long, Tam Dương, Vĩnh Phúc) để điều tra về hành vi Cướp giật tài sản.
Yên Bái: Chém Trưởng công an xã rồi bỏ trốn lên rừng

Yên Bái: Chém Trưởng công an xã rồi bỏ trốn lên rừng

Đối tượng từ trên đồi chạy xuống tay cầm kiếm chém vào lưng và sau gáy Trưởng công an xã rồi tiếp tục đuổi theo các thành viên tổ công tác, sau đó bỏ trốn.
Du khách nước ngoài giấu kim loại vàng ở đế giầy nhập cảnh vào Việt Nam

Du khách nước ngoài giấu kim loại vàng ở đế giầy nhập cảnh vào Việt Nam

Lực lượng chức năng thuộc Chi cục Hải quan cửa khẩu sân bay quốc tế Nội Bài (Cục Hải quan Hà Nội) vừa phát hiện nhóm du khách nước ngoài trên người giấu các miếng kim loại màu vàng nhập cảnh vào Việt Nam.
Tuyên Quang: Thượng úy công an bị đâm sau lưng vì can ngăn đối tượng đánh vợ con

Tuyên Quang: Thượng úy công an bị đâm sau lưng vì can ngăn đối tượng đánh vợ con

Một thượng úy Công an thị trấn Lăng Can, huyện Lâm Bình (Tuyên Quang) vừa bị thương khi làm nhiệm vụ.
Trả hồ sơ điều tra bổ sung vụ án tại Trung tâm đào tạo sát hạch lái xe ở Lào Cai

Trả hồ sơ điều tra bổ sung vụ án tại Trung tâm đào tạo sát hạch lái xe ở Lào Cai

Viện KSND tỉnh Lào Cai vừa có quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung xảy ra tại Trung tâm đào tạo lái xe thuộc Trường cao đẳng Lào Cai.
Hà Nội: Bắt giữ đối tượng giả danh shipper giao hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Hà Nội: Bắt giữ đối tượng giả danh shipper giao hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Công an TP Hà Nội bắt giữ đối tượng giả danh shipper giao hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản thủ đoạn mạo shipper giao hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bộ Công an thông tin về tình trạng tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng

Bộ Công an thông tin về tình trạng tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng

Nhằm phòng ngừa và đấu tranh với các hành vi trên, Bộ Công an đã thường xuyên phối hợp với các cơ quan báo chí, truyền thông, tuyên truyền về các phương thức, thủ đoạn của loại hình tội phạm này nhằm nâng cao ý thức cảnh giác của người dân...
Bộ Công an thông tin về tiến độ, kết quả điều tra các vụ án lớn được dư luận quan tâm

Bộ Công an thông tin về tiến độ, kết quả điều tra các vụ án lớn được dư luận quan tâm

Thiếu tướng Nguyễn Văn Thành (Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu - C03) thông tin về tiến độ điều tra một số vụ án lớn, được dư luận hết sức quan tâm.
Chưa khởi tố bị can nào trong vụ Công ty cây xanh Công Minh trúng hàng trăm gói thầu, trị giá hơn 3.500 tỷ đồng

Chưa khởi tố bị can nào trong vụ Công ty cây xanh Công Minh trúng hàng trăm gói thầu, trị giá hơn 3.500 tỷ đồng

Theo Phó Cục trưởng Cục An ninh điều tra, Công ty cây xanh Công Minh đã thực hiện hơn 600 gói thầu trên cả nước, với tổng giá trị hơn 3.500 tỷ đồng, trong đó thanh toán khoảng 3.000 tỷ đồng.
Khởi tố, bắt tạm giam cha đẻ và mẹ kế hành hạ con trai 6 tuổi

Khởi tố, bắt tạm giam cha đẻ và mẹ kế hành hạ con trai 6 tuổi

Người cha đẻ và mẹ kế trong vụ bạo hành con trai 6 tuổi tại quận 8, TP HCM bị khởi tố, bắt tạm giam về tội "Cố ý gây thương tích".
tong bi thu nguyen phu trong trong cong cuoc bao ve chu quyen bien dao cua to quoc

Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng trong công cuộc bảo vệ chủ quyền biển, đảo của Tổ quốc

(PLM) - Trong suốt cuộc đời hoạt động cách mạng vẻ vang của mình, nhất là trên cương vị Tổng Bí thư Ban Chấp hành Trung ương Đảng, Bí thư Quân ủy Trung ương, đồng chí Nguyễn Phú Trọng đã dành tình cảm đặc biệt đối với cán bộ, chiến sĩ Hải quân. Tổng Bí thư luôn kịp thời quan tâm lãnh đạo, chỉ đạo và đánh giá cao sự nỗ lực, quyết tâm của cán bộ, chiến sĩ Hải quân nhân dân Việt Nam trong khắc phục khó khăn, bảo vệ vững chắc chủ quyền biển, đảo, thềm lục địa của Tổ quốc; xây dựng Hải quân nhân dân Việt Nam cách mạng, chính quy, tinh nhuệ và hiện đại.
ha noi nhieu noi treo co ru truoc ngay quoc tang tong bi thu nguyen phu trong

Hà Nội: Nhiều nơi treo cờ rủ trước ngày Quốc tang Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng

(PLM) - Dù còn 3 ngày nữa mới diễn ra Quốc tang, nhưng tại một số địa điểm tại Hà Nội cũng như trên cả nước đã treo cờ rủ để tưởng nhớ cố Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng.
tong bi thu nguyen phu trong nha lanh dao ly luan xuat sac

Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng – Nhà lãnh đạo, lý luận xuất sắc

(PLM) - Trải qua nhiều cương vị quan trọng do Đảng, Nhà nước và Nhân dân giao phó, như: Uỷ viên Ban Chấp hành Trung ương Đảng từ khoá VII đến khóa XIII; Uỷ viên Bộ Chính trị từ khoá VIII đến khóa XIII; Tổng Biên tập Tạp chí Cộng sản; Bí thư Thành uỷ Hà Nội; Chủ tịch Hội đồng Lý luận Trung ương; Chủ tịch Quốc hội; Chủ tịch nước; Tổng Bí thư từ khoá XI đến khóa XIII, đồng chí Nguyễn Phú Trọng đã có nhiều cống hiến to lớn, quan trọng cho sự nghiệp cách mạng của Đảng và dân tộc ta, nhất là trong công cuộc đổi mới, xây dựng và bảo vệ Tổ quốc.
tinh cam dac biet cua nhan dan voi tong bi thu nguyen phu trong

Tình cảm đặc biệt của nhân dân với Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng

(PLM) - Hơn nửa thế kỷ hoạt động cách mạng không ngừng nghỉ, Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng đã cống hiến hết mình, trọn một đời đóng góp cho Đảng, cho nhân dân. Hình ảnh vị lãnh đạo kiên trung, trí tuệ và mẫu mực, tận trung với Đảng, hết lòng vì dân sẽ luôn sống trong trái tim của mỗi người dân Việt Nam.
bo tu phap dung dau cac bo nganh ve chi so cai cach hanh chinh nam 2023

Bộ Tư pháp đứng đầu các bộ, ngành về Chỉ số Cải cách hành chính năm 2023

(PLM) - Sáng ngày 18/7/2024, Tại Hội trường Đa năng - Bộ Tư Pháp đã diễn ra Tọa đàm đánh giá, rút kinh nghiệm về Chỉ số cải cách hành chính năm 2023 và đánh giá việc thực hiện Đề án 06 trong 06 tháng đầu năm, nhiệm vụ, giải pháp từ nay đến cuối năm 2024 của Bộ tư Pháp.