Quảng Ninh: Bỗng nhiên gánh khoản nợ 1 tỷ đồng, hai vợ chồng bị khởi kiện ra tòa

Tăng cường các biện pháp chống oan sai: Giảm tối đa việc bắt giữ hình sự rồi chuyển xử lý hành chính

Bắc Ninh: Một bản án có nhiều dấu hiệu oan sai và bỏ lọt tội phạm?

Chính thức xác nhận tử tù Trần Văn Thêm bị oan sai sau 46 năm

Trung tâm hành chính Mường Lay sạt lở do tính toán sai khi san núi

Khốn đốn vì không nhận được tiền, nhưng thành “con nợ”

Tòa soạn Phapluatplus.vn đã nhận được đơn của vợ chồng ông Nguyễn An Biên (SN 1959) và bà Trần Thị Khê (SN 1962, cùng trú Khu 2, phường Đông Triều, TX Đông Triều, Quảng Ninh) phản ánh về việc cán bộ Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank) với mục đích chiếm đoạt số tiền vay của ông bà, gián tiếp khiến cho công việc, sinh hoạt, cuộc sống của ông, bà cùng gia đình bị ảnh hưởng nghiêm trọng.

Trình bày với PV, ông Biên cho hay, vào đầu tháng 5/2013, do cần vốn để làm ăn nên vợ chồng ông Biên và bà Khê đã đến ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh để đặt vấn đề vay với số tiền là 1 tỷ đồng, tài sản mà ông bà bảo lãnh là quyền sử dụng đất đứng tên em trai ông Biên là Nguyễn Cao Thế và vợ là bà Trần Thị Ngân.

Trong quá trình làm hồ sơ vay vốn, phía ngân hàng đã yêu cầu ông Nguyễn An Biên và bà Trần Thị Khê hoàn tất các giấy tờ pháp lý. Khoảng 15h30 ngày 1/7/2013, ông Nguyễn An Biên và bà Trần Thị Kê cùng với vợ chồng em trai đã lên ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh để ký các thủ tục hoàn tất hợp đồng vay vốn. Sau khi ký xong hợp đồng, 2 vợ chồng ông bà ra về và được cán bộ ngân hàng hướng dẫn khi nào xong thủ tục sẽ lên ký lấy tiền và lấy giấy tờ.

Do quá lâu mà không thấy cán bộ ngân hàng báo lên nhận tiền, ngày 31/10/2013, vợ chồng ông Biên mới đến ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh tại Hạ Long để hỏi thủ tục xong chưa để rút tiền. Lúc này, vợ chồng ông được phía ngân hàng Ngân hàng thông báo ông Biên đã ký ủy nhiệm chi cho một người tên là Nguyễn Thị Phương Dung vào ngày 3/7/2013 để trả tiền hàng.

Ngay sau đó, vợ chồng ông Biên đã làm đơn tố cáo tới cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh về vấn đề trên. Sau một thời gian điều tra xác minh, Công an Quảng Ninh đã có kết quả xác minh và trả lời vợ chồng ông Biên. Theo kết quả điều tra số 1528/TB- PC45 của Công an tỉnh Quảng Ninh: Trong hồ sơ vay vốn, nhân viên tín dụng ngân hàng đã giả mạo chữ ký của vợ chồng ông Biên để tự ý ký một hợp đồng mua bán phụ tùng xe máy nhằm hợp thức hóa hồ sơ vay vốn.

Còn đối với số tiền 1 tỷ đồng sau khi bà Nguyễn Thị Phương Dung nhận được đã chuyển lại cho bà Nguyễn Thị Nhung, sau đó bà Nhung lại chuyển lại số tiền trên cho bà Đoàn Mai Thanh khi đó là cán bộ tín dụng của Ngân hàng VP Bank Quảng Ninh. Bà Thanh cũng là người thẩm định hố sơ tín dụng của vợ chồng ông Biên.

Ngày 19/5/2014, vợ chồng ông Biên nhận được thông báo thụ lý đơn kiện của Ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh, buộc vợ chồng ông phải thanh toán số tiền đã vay và toàn bộ phần lãi xuất phát sinh.

Cán bộ Ngân hàng VP Bank có làm sai trong quy trình cho vay?

Cũng từ khi số tiền vay của vợ chồng ông Biên được chuyển cho người khác, vợ chồng ông Biên bắt đầu hành trình đi “giải oan” cho mình, đồng thời đòi lại quyền lợi hợp pháp cho bản thân.

Từ khi làm việc với cơ quan điều tra đến nay, vợ chồng ông Biên vẫn khẳng định bản thân gia đình ông là người vay tiền, nhưng chưa nhận được tiền, số tiền đấy lại chuyển vào tài khoản của người khác mà vợ chồng ông không hề quen biết. Hoàn toàn không có việc ông Biên ký giấy ủy quyền cho người đứng ra nhận tiền.

Theo ông Biên, hợp đồng mua bán hàng hóa mà ông và bà Nguyễn Thị Phương Dung ký kết ngày 15/5/2013 là một hợp đồng giả mạo, do chính cán bộ ngân hàng tự lập để hoàn thiện hồ sơ vay vốn, không phải do ông Biên cung cấp cho phía ngân hàng. Bởi, chữ ký trên hợp đồng mua bán không phải là của ông Biên, bà Dung (điều này đã thể hiện tại kết quả giám định chữ ký của Viện khoa học hình sự Bộ Công an theo yêu cầu của ông Biên).

Cũng trong lời khai của bà Phương Dung với cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quảng Ninh và tại buổi hòa giải ngày 22/9/2015 tại TAND thị xã Đông Triều, bà Dung không biết ông Biên là ai, chưa từng giao dịch với về nội dung hợp đồng. Ông Biên cũng khẳng định không biết bà Dung, không giao dịch cũng như không biết về hợp đồng mua bán hàng hóa đó.

Vậy thì bằng cách nào số tiền vay của vợ chồng ông Biên lại có thể chuyển cho người khác mà bản thân vợ chông ông không nhận được để đến bây giờ phải gánh số nợ hơn 1 tỷ đồng với ngân hàng VP Bank, làm ảnh hưởng đến cuộc sống sinh hoạt của gia đình ông?

Trao đổi với PV, luật sư Nguyễn Minh Long - Giám đốc luật Dragon (Đoàn luật sư Hà Nội), người bảo vệ quyền lợi hợp pháp cho vợ chồng ông Biên cho rằng: Ở đây đã có hành vi cố ý chiếm đoạt tài sản của bà Đoàn Mai Thanh - cán bộ tín dụng ngân hàng VP Bank chi nhánh Quảng Ninh.

Luật sư Long cho rằng, trong hồ sơ vay vốn, bà Thanh đã giả mạo hợp đồng mua bán hàng hóa ngày 15/5/2013 để hợp thức hóa hồ sơ vay vốn. Tiếp đó, cán bộ ngân hàng cho vợ chồng ông Biên ký trước các giấy tờ gồm khế ước nhận nợ, đề nghị giải ngân và ủy nhiệm chi vào ngày 1/7/2013.

"Cùng với đó, đến ngày 3/7/2013, cán bộ ngân hàng VP Bank đã tự ý điền tay ngày, tháng ủy nhiệm chi để hợp thức việc chuyển tiền, đồng thời cũng tự ý điền thông tin tài khoản của bà Nguyễn Thị Phương Dung vào tờ trình giải ngân để hợp thức hóa vấn đề này" - luật sư phân tích.

Sau khi bà Nguyễn Thị Phương Dung nhận được tiền, số tiền này lại được bà Dung chuyển cho bà Nguyễn Thị Nhung (em gái ông Biên), sau đó bà Dung đã chuyển cho bà Đoàn Mai Thanh vào ngày 9/7/2016 (theo kết luận của Công an tỉnh Quảng Ninh). Như vậy, số tiền mà vợ chồng ông Biên vay lại trở về tay của bà Mai Thanh, nhân viên tín dụng của Ngân hàng, đồng thời cũng là người làm hồ sơ cho vợ chồng ông Biên vay vốn.

Ngày 20/12 tới đây, TAND Thị xã Đông Triều, Quảng Ninh sẽ đưa vụ án này ra xét xử theo đơn khởi kiện của Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank).

Được biết, vợ chồng ông Biên hiện tại tuổi đã cao, giờ đây lâm vào tình trạng công việc trì trệ, lại phải gánh số nợ hơn 1 tỷ đồng không biết kêu ai thấu?

Luật sư Nguyễn Minh Long: Mặc dù xuất phát từ sai phạm là hành vi lừa đảo của cá nhân bà Đoàn Mai Thanh nhưng trong thời gian từ 7/2013, bà Thanh đang là nhân viên của Ngân hàng VP Banhk chị nhánh Hạ Long. Hơn nữa, vợ chồng ông Biên ký kết hợp đồng và giao dịch với Ngân hàng VP Bank chứ không phải giao dịch với bà Mai Thanh. Do vậy, ngân hàng VP Bank chị nhánh Hạ Long phải là chủ thể chịu tránh nhiệm đối với khoản vay của vợ chồng ông Biên. Còn về việc ngân hàng xử lý đối với sai phạm của nhân viên mình thì việc đó là của riêng Ngân hàng chứ không liên quan đến vợ chồng ông Biên.