Nhân viên ngân hàng lừa lấy mã OTP, chiếm đoạt tiền tỷ của khách
Nguyễn Thị Kim Phương lợi dụng việc khách hàng không thành thạo cách đăng nhập qua app nên đã lừa lấy mã OTP, chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng.
Ngày 12/3, TAND tỉnh An Giang mở phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương (32 tuổi, ngụ huyện Thoại Sơn) về tội ''Lừa đảo chiếm đoạt tài sản''.
Theo cáo trạng, Phương là nhân viên tín dụng Ngân hàng Thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam, Chi nhánh An Giang (gọi tắt là MSB). Trước Tết Nguyên đán năm 2022, thông qua giới thiệu, anh N.Q.T. quen biết rồi liên hệ Phương làm thủ tục vay vốn.
Sau khi thẩm định tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất, Phương thông báo cho anh T. biết hồ sơ được ngân hàng giải ngân vốn vay là 1.270.000.000 đồng. Cùng thời gian này, do nợ nần, không có khả năng chi trả nên bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền vay của a T. để trả nợ.
Khoảng đầu tháng 3/2022, anh T. cùng vợ đến ngân hàng làm thủ tục vay vốn và được Phương hướng dẫn cài đặt ứng dụng điện tử của Ngân hàng MSB, mã pin. Lợi dụng việc anh T. không thành thạo cách đăng nhập qua app, Phương mở ứng dụng trên điện thoại của mình, đăng nhập vào tài khoản anh T. và yêu cầu T. gửi mã OTP qua cho Phương để đổi mật khẩu, đổi mã Soft Token.
Sau đó Phương thực hiện việc chuyển tiền từ tài khoản thanh toán và tài khoản thấu chi của T. qua tài khoản của Phương và trả nợ cho những người Phương vay tiền.
Anh T. sau đó nhiều lần liên lạc với Phương về số tiền trên thì bị cáo nói dối đang chờ giải ngân. Biết bản thân bị lừa, anh T. đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang trình báo.
Ngày 28/8/2024, Phương bị khởi tố, bắt tạm giam. Trong quá trình điều tra, người nhà của Phương giao nộp 400 triệu đồng nhằm khắc phục hậu quả.
Kết thúc phiên toà, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương, 11 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Đồng thời, buộc bị cáo có trách nhiệm bồi thường cho bị hại T. số tiền đã chiếm đoạt và lãi suất theo yêu cầu của Ngân hàng để T. thực hiện nghĩa vụ đối với Ngân hàng MSB.
