Lợi dụng "đáo hạn ngân hàng", lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Trước đó, ngày 22/12/2025, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hoá tiếp nhận đơn tố cáo của quần chúng nhân dân về việc Nguyễn Mạnh Thắng - nguyên cán bộ Ngân hàng BIDV Chi nhánh Thanh Hoá có hành vi lợi dụng đáo hạn sổ ngân hàng để chiếm đoạt tài sản với số tiền khoảng 3,5 tỷ đồng.

Xác định vụ việc có dấu hiệu tội phạm, gây thiệt hại nghiêm trọng tài sản của Nhân dân, gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh, trật tự và hoạt động, uy tín của tổ chức ngân hàng, Giám đốc và Thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa đã chỉ đạo Văn phòng Cơ quan CSĐT nhanh chóng vào cuộc tập trung điều tra, xác minh làm rõ vụ việc.

Với tinh thần tấn công trấn áp quyết liệt với tội phạm, chỉ sau một thời gian ngắn điều tra, Cơ quan CSĐT đã thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ chứng minh hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Nguyễn Mạnh Thắng.

Đối tượng Nguyễn Mạnh Thắng - Ảnh Công an Thanh Hóa.

Kết quả điều tra ban đầu xác định trong thời gian làm nhân viên ở Ngân hàng, Thắng vừa đầu tư làm ăn bên ngoài, vừa chơi lô, đề, cờ bạc dẫn đến thua lỗ và phải nợ số tiền lớn.

Đến tháng 8/2025, khi không còn khả năng trả nợ, Nguyễn Mạnh Thắng đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền từ khách hàng khi đến giao dịch tại Ngân hàng.

Lợi dụng là nhân viên ngân hàng, thông qua việc quản lý hồ sơ vay vốn của khách hàng, Thắng biết anh U.M.T., sinh năm 1983 trú tại xã Quảng Bình, tỉnh Thanh Hoá đang có khoản vay 2 tỷ đồng đã đến hạn trả nợ.

Ngày 08/9/2025, Thắng gọi điện cho anh T. và thông báo chuyển tiền vào số tài khoản cá nhân để Thắng thu nợ cho ngân hàng và giải ngân lại khoản vay (đáo hạn); sau khi được anh T. chuyển tiền, Thắng không làm thủ tục thu nợ để đáo hạn ngân hàng theo quy định và làm thủ tục giải ngân lại khoản vay cho anh T. như đã cam kết trước đó mà chiếm đoạt toàn bộ số tiền trên để trả nợ cho và sử dụng tiêu sài cá nhân.

Tương tự, khi biết anh N.H.L., trú tại phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hoá đang có khoản vay từ năm 2019; ngày 24/9/2025, khi anh L đến ngân hàng để đáo hạn khoản vay 4 tỷ đồng và nhờ Thắng xử lý hồ sơ giải ngân.

Lợi dụng lòng tin của anh L., Thắng nói dối đang có khách hàng cần tiền đáo hạn, muốn vay anh L. số tiền 1,5 tỷ đồng và hẹn trả vào ngày hôm sau. Khi được anh L. đồng ý và chuyển tiền, Thắng đã sử dụng vào việc trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Khi thấy bản thân không còn khả năng trả nợ cũ và mới, ngày 25/9/2025, Thắng thay sim điện thoại, cắt liên lạc với mọi người và đi vào các tỉnh phía Nam nhằm mục đích trốn nợ.

Ngày 23/12/2025, khi biết có đơn tố giác và nhận thức được hành vi của bản thân là vi phạm pháp luật nên Nguyễn Mạnh Thắng đến cơ quan Công an đầu thú để được hưởng sự khoan hồng của pháp luật và khai báo thành khẩn về hành vi vi phạm của mình.

Hiện, Công an tỉnh Thanh Hoá đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra để xử lý đối tượng trước pháp luật.