Hà Nội 23 °C
TP Hồ Chí Minh 27 °C
Hải Phòng 24 °C
Đà Nẵng 26 °C
Yên Bái 20 °C
  • Hà Nội Hà Nội 23°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 27°C
  • Hải Phòng Hà Nội 24°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 26°C
  • Yên Bái Hà Nội 20°C

Làm giả giấy tờ để vay tiền, có vi phạm pháp luật?

Tư vấn pháp luật
29/10/2024 17:08
Diệu Nhi
aa
Hành vi giả mạo giấy tờ, tài liệu để vay tiền có thể bị xử phạt vi phạm hành chính đến 20 triệu đồng hoặc bị xử lý hình sự.

Xử phạt hành chính

Pháp luật hiện hành không quy định cụ thể mức phạt hành chính chung cho việc làm giả, sử dụng các loại giấy tờ giả mà quy định việc xử phạt hành vi này trong từng lĩnh vực cụ thể

Theo quy định tại khoản 3, khoản 4 điều 10 Nghị định số 144/2021/NĐ-CP có thể bị xử phạt tiền với mức tiền phạt từ 2 triệu đồng đến 4 triệu đồng đối với hành vi làm giả, sử dụng giấy tờ, tài liệu, dữ liệu giả để được cấp Giấy chứng minh nhân dân, thẻ Căn cước công dân hoặc Giấy xác nhận số Chứng minh nhân dân; Phạt tiền từ 4 triệu đồng đến 6 triệu đồng đối với hành vi làm giả Giấy chứng minh nhân dân, thẻ Căn cước công dân hoặc Giấy xác nhận số Chứng minh nhân dân nhưng không bị truy cứu trách nhiệm hình sự; Sử dụng Giấy chứng minh nhân, Chứng minh nhân dân, thẻ Căn cước công dân hoặc Giấy xác nhận số Chứng minh nhân dân giả.

Làm giả giấy tờ để vay tiền, có vi phạm pháp luật?
Hành vi giả mạo giấy tờ, tài liệu để vay tiền có vi phạm pháp luật?

Theo khoản 4, khoản 5 Điều 17 Nghị định 79/2015/NĐ-CP có thể bị phạt tiền từ 7 triệu đồng đến 10 triệu đồng đối với hành vi mua bán, sử dụng văn bằng, chứng chỉ giáo dục nghề nghiệp giả mà chưa đến mức truy cứ trách nhiệm hình sự; Phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng đối với hành vi làm giả văn bằng, chứng chỉ giáo dục nghề nghiệp mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Truy cứu trách nhiệm hình sự

Pháp luật quy định, hành vi làm giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng có thể cấu thành 2 tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức và lừa đảo chiếm đoạt tài sản được quy định tại điều 341 và 174 Bộ luật hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Đối với hành vi làm giả con dấu, tài liệu, theo Điều 341 thì bị phạt tiền từ 30 triệu đồng đến 100 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 2 năm.

Trong các trường hợp phạm tội có tổ chức, phạm tội 2 lần trở lên, làm từ 2 đến 5 con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác, sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm ít nghiêm trọng hoặc tội phạm nghiêm trọng, thu lợi bất chính từ 10 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng, tái phạm nguy hiểm thì khung hình phạt là phạt tù từ 2 năm đến 5 năm.

Trường hợp làm 6 con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác trở lên, sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm rất nghiêm trọng hoặc tội phạm đặc biệt nghiêm trọng, thu lợi bất chính 50 triệu đồng trở lên.

Đối với hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174) được hiểu là người nào thuộc một trong các trường hợp đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm; Đã bị kết án về tội cướp tài sản, tội bắt cóc nhằm chiếm đoạt tài sản, tội cưỡng đoạt tài sản, tội cướp giật tài sản, tội công nhiên chiếm đoạt tài sản, tội trộm cắp tài sản, tôi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tội lạm dụng chiếm đoạt tài sản; Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội; Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ và bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác từ 2 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng thì bị phạt cải tạo không giam dữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Phạt tù từ 2 năm đến 7 năm khi phạm tội thuộc một trong các trường hợp phạm tội có tổ chức; Có tính chất chuyên nghiệp; Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng; Tái phạm nguy hiểm; Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức; Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

Phạt tù từ 7 năm đến 15 năm khi phạm tội thuộc một trong các trường hợp chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng; Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm khi phạm tội thuộc một trong các trường hợp chiếm đoạt tài sản trị giá từ 500 triệu đồng trở lên; Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

Ngoài ra người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Như vậy, người nào có hành vi giải mạo giấy tờ, tài liệu để vay tiền thì sẽ có thể bị xử lý vi phạm hành chính, phạt tiền đến 20 triệu đồng hoặc bị xử lý hình sự.

bài liên quan
Tạm giữ hình sự chủ nhà nghỉ tổ chức cho nhiều cặp đôi mua bán dâm

Tạm giữ hình sự chủ nhà nghỉ tổ chức cho nhiều cặp đôi mua bán dâm

Đối tượng Đỗ Thị Vân (SN 1985), trú tại thôn Nam Đội Thân, xã Nông Thượng, thành phố Bắc Kạn, tỉnh Bắc Kạn vừa bị cơ quan chức năng Công an tỉnh Bắc Kạn bắt giữ về hành vi Chứa mại dâm.
Viện Khoa học Hình sự, Bộ Công an vào cuộc điều tra nguyên nhân vụ cháy tại chùa Phổ Quang

Viện Khoa học Hình sự, Bộ Công an vào cuộc điều tra nguyên nhân vụ cháy tại chùa Phổ Quang

Cơ quan chức năng Công an tỉnh Phú Thọ đang phối hợp với Viện Khoa học Hình sự, Bộ Công an khẩn trương điều tra, làm rõ nguyên nhân vụ cháy chùa Phổ Quang.
Đốt pháo trong đám cưới, 5 người ở Nghệ An bị tạm giữ hình sự

Đốt pháo trong đám cưới, 5 người ở Nghệ An bị tạm giữ hình sự

Thông qua mạng xã hội Facebook, Công an thị xã Hoàng Mai phát hiện tại nhà Nguyễn Đình Lương (sinh năm 1971), trú tại phường Quỳnh Xuân (thị xã Hoàng Mai - Nghệ An) diễn ra việc đốt pháo nổ trong quá trình tổ chức đám cưới.
Lật tẩy thủ đoạn giả điên của người đàn ông tàng trữ, buôn bán trái phép chất ma túy

Lật tẩy thủ đoạn giả điên của người đàn ông tàng trữ, buôn bán trái phép chất ma túy

Cơ quan Công an tỉnh Quảng Ninh vừa lật tẩy thủ đoạn của người đàn ông buôn bán ma túy, khi bị bắt thì tự nhận bản thân bị bệnh tâm thần để gây khó khăn cho hoạt động điều tra.
Bắc Giang: Tạm giữ hình sự đối tượng trộm cắp xe máy

Bắc Giang: Tạm giữ hình sự đối tượng trộm cắp xe máy

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Yên Dũng đang tạm giữ hình sự đối tượng Cà Văn Chung để điều tra về hành vi trộm cắp tài sản.
Vay tiền không trả, phạm tội gì?

Vay tiền không trả, phạm tội gì?

Người vay tiền mà không trả lại tài sản cho người cho vay như đã thoả thuận thì sẽ phải chịu trách nhiệm như thế nào theo quy định của pháp luật?
Mới nhất
Đọc nhiều
Người trúng đấu giá đất ở trung tâm thành phố khổ sở khi không đảm bảo điều kiện hạ tầng

Người trúng đấu giá đất ở trung tâm thành phố khổ sở khi không đảm bảo điều kiện hạ tầng

Dự án phân lô đất ở tại khối 6, phường Quán Bàu, thành phố Vinh chưa hoàn thiện hạ tầng, không điện, không nước theo quy hoạch dẫn đến khó khăn cho người dân trong sinh hoạt… Mặc dù đã nhiều lần kiến nghị những mọi việc vẫn đâu lại vào đấy.
Bình Định: Nhiều doanh nghiệp “kêu cứu” vì dùng cát san lấp nhưng bị áp giá cát tô

Bình Định: Nhiều doanh nghiệp “kêu cứu” vì dùng cát san lấp nhưng bị áp giá cát tô

Nhiều doanh nghiệp đầu tư dự án tại Khu kinh tế (KTT) Nhơn Hội (tỉnh Bình Định) đang “khóc ròng” vì dùng cát san lấp nhưng bị áp giá cát tô.
Dự án Trung tâm bảo tồn và phát huy di sản dân ca ví dặm Nghệ Tĩnh gần 10 năm...để cỏ mọc

Dự án Trung tâm bảo tồn và phát huy di sản dân ca ví dặm Nghệ Tĩnh gần 10 năm...để cỏ mọc

Bỏ ra gần 70 tỷ xây dựng Trung tâm bảo tồn và phát huy di sản dân ca ví dặm Nghệ Tĩnh nhưng sau gần 10 năm chưa thể đưa vào hoạt động.
Tin bài khác
Góc nhìn pháp lý vụ cô gái dừng đèn đỏ bị nhóm "quái xế" tông tử vong

Góc nhìn pháp lý vụ cô gái dừng đèn đỏ bị nhóm "quái xế" tông tử vong

Theo Tiến sĩ, luật sư Đặng Văn Cường: Hành vi của các đối tượng gây mất an ninh trật tự dẫn đến sự việc đau thương như vậy là rất đáng trách và có dấu hiệu tội phạm nên cơ quan điều tra sẽ vào cuộc xác minh làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.
Những dạng tài sản nào không phải chia khi ly hôn?

Những dạng tài sản nào không phải chia khi ly hôn?

Bạn đọc Như Hiền có câu hỏi: Nếu vợ chồng ly hôn (đơn phương hoặc thuận tình) thì những loại tài sản nào không cần phải phân chia theo quy định pháp luật?
Lấy ý kiến về quản lý giá thuốc tại Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Dược

Lấy ý kiến về quản lý giá thuốc tại Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Dược

Bộ Y tế đang dự thảo Nghị định quy định chi tiết một số điều về quản lý giá thuốc tại Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Dược.
Trường hợp nào được thanh lý rừng trồng?

Trường hợp nào được thanh lý rừng trồng?

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 140/2024/NĐ-CP ngày 25/10/2024 quy định về thanh lý rừng trồng. Nghị định quy định rõ 2 nguyên nhân được thanh lý rừng trồng gồm
Tiền trúng số trong thời kỳ hôn nhân là tài sản chung hay riêng của vợ/chồng?

Tiền trúng số trong thời kỳ hôn nhân là tài sản chung hay riêng của vợ/chồng?

Nhiều người cho rằng, vợ hay chồng trúng số thì tiền thưởng sẽ là tài sản riêng của người đó. Điều này liệu có đúng với quy định pháp luật hay không?
Cần mạnh tay xử lý tình trạng lợi dụng mạng xã hội để “bóc phốt” sai sự thật

Cần mạnh tay xử lý tình trạng lợi dụng mạng xã hội để “bóc phốt” sai sự thật

Mặc dù chưa có thông báo, cảnh báo của cơ quan chức năng thế nhưng một Tiktoker đã lên mạng xã hội “bóc phốt” một sản phẩm cà phê “không tốt cho người tiêu dùng” vì có chứa chất gây ung thư khiến thương hiệu này điêu đứng.
Những trường hợp miễn lệ phí khi cấp đổi thẻ căn cước

Những trường hợp miễn lệ phí khi cấp đổi thẻ căn cước

Bộ Tài chính vừa ban hành Thông tư số 73/2024/TT-BTC quy định mức thu, miễn, chế độ thu, nộp lệ phí cấp đổi, cấp lại thẻ căn cước.
Cảnh báo chiêu trò lừa đảo qua xem phim online

Cảnh báo chiêu trò lừa đảo qua xem phim online

Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT), vừa đưa ra cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua cách thức mời xem phim online và bình chọn được trả phí.
Công an có được phép khám xét chỗ ở khi vắng mặt đương sự?

Công an có được phép khám xét chỗ ở khi vắng mặt đương sự?

Quyền bất khả xâm phạm về chỗ ở của công dân là quyền được Hiến pháp bảo vệ. Vì vậy, không phải trường hợp nào công an cũng được tùy ý khám xét nhà ở của người dân.
Hành vi quấy rối tình dục ngoài trụ sở: Vẫn có thể bị xử lý về kỷ luật lao động!

Hành vi quấy rối tình dục ngoài trụ sở: Vẫn có thể bị xử lý về kỷ luật lao động!

Quấy rối tình dục tại nơi làm việc là hành vi có tính chất tình dục của bất kỳ người nào đối với người khác tại nơi làm việc mà không được người đó mong muốn hoặc chấp nhận. Nơi làm việc là bất kỳ nơi nào mà người lao động thực tế làm việc theo thỏa thuận hoặc phân công của người sử dụng lao động.
tong bi thu nguyen phu trong trong cong cuoc bao ve chu quyen bien dao cua to quoc

Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng trong công cuộc bảo vệ chủ quyền biển, đảo của Tổ quốc

(PLM) - Trong suốt cuộc đời hoạt động cách mạng vẻ vang của mình, nhất là trên cương vị Tổng Bí thư Ban Chấp hành Trung ương Đảng, Bí thư Quân ủy Trung ương, đồng chí Nguyễn Phú Trọng đã dành tình cảm đặc biệt đối với cán bộ, chiến sĩ Hải quân. Tổng Bí thư luôn kịp thời quan tâm lãnh đạo, chỉ đạo và đánh giá cao sự nỗ lực, quyết tâm của cán bộ, chiến sĩ Hải quân nhân dân Việt Nam trong khắc phục khó khăn, bảo vệ vững chắc chủ quyền biển, đảo, thềm lục địa của Tổ quốc; xây dựng Hải quân nhân dân Việt Nam cách mạng, chính quy, tinh nhuệ và hiện đại.
ha noi nhieu noi treo co ru truoc ngay quoc tang tong bi thu nguyen phu trong

Hà Nội: Nhiều nơi treo cờ rủ trước ngày Quốc tang Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng

(PLM) - Dù còn 3 ngày nữa mới diễn ra Quốc tang, nhưng tại một số địa điểm tại Hà Nội cũng như trên cả nước đã treo cờ rủ để tưởng nhớ cố Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng.
tong bi thu nguyen phu trong nha lanh dao ly luan xuat sac

Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng – Nhà lãnh đạo, lý luận xuất sắc

(PLM) - Trải qua nhiều cương vị quan trọng do Đảng, Nhà nước và Nhân dân giao phó, như: Uỷ viên Ban Chấp hành Trung ương Đảng từ khoá VII đến khóa XIII; Uỷ viên Bộ Chính trị từ khoá VIII đến khóa XIII; Tổng Biên tập Tạp chí Cộng sản; Bí thư Thành uỷ Hà Nội; Chủ tịch Hội đồng Lý luận Trung ương; Chủ tịch Quốc hội; Chủ tịch nước; Tổng Bí thư từ khoá XI đến khóa XIII, đồng chí Nguyễn Phú Trọng đã có nhiều cống hiến to lớn, quan trọng cho sự nghiệp cách mạng của Đảng và dân tộc ta, nhất là trong công cuộc đổi mới, xây dựng và bảo vệ Tổ quốc.
tinh cam dac biet cua nhan dan voi tong bi thu nguyen phu trong

Tình cảm đặc biệt của nhân dân với Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng

(PLM) - Hơn nửa thế kỷ hoạt động cách mạng không ngừng nghỉ, Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng đã cống hiến hết mình, trọn một đời đóng góp cho Đảng, cho nhân dân. Hình ảnh vị lãnh đạo kiên trung, trí tuệ và mẫu mực, tận trung với Đảng, hết lòng vì dân sẽ luôn sống trong trái tim của mỗi người dân Việt Nam.
bo tu phap dung dau cac bo nganh ve chi so cai cach hanh chinh nam 2023

Bộ Tư pháp đứng đầu các bộ, ngành về Chỉ số Cải cách hành chính năm 2023

(PLM) - Sáng ngày 18/7/2024, Tại Hội trường Đa năng - Bộ Tư Pháp đã diễn ra Tọa đàm đánh giá, rút kinh nghiệm về Chỉ số cải cách hành chính năm 2023 và đánh giá việc thực hiện Đề án 06 trong 06 tháng đầu năm, nhiệm vụ, giải pháp từ nay đến cuối năm 2024 của Bộ tư Pháp.