Khởi tố cựu nhân viên ngân hàng liên tục vay tiền đáo hạn, nợ gần 2 tỷ đồng

Nguyễn Đặng Duy (SN 1999, trú xã Tiên Phước, TP Đà Nẵng), từng làm việc tại một ngân hàng, vừa bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng khởi tố, bắt tạm giam để điều tra về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Theo cơ quan điều tra, Duy quen biết bà V.T.T. trong thời gian làm việc tại ngân hàng. Từ cuối năm 2023, người này nhiều lần tìm đến bà T. vay tiền với lý do cần tiền để hỗ trợ khách hàng đáo hạn ngân hàng.

Những lần vay đầu tiên được Duy thanh toán đúng thời hạn. Việc này khiến bà T. tin tưởng và tiếp tục cho vay khi Duy đề nghị các khoản tiền lớn hơn.

Tuy nhiên, sau đó, dòng tiền được Duy sử dụng không đúng với mục đích đã đưa ra. Theo kết quả điều tra ban đầu, số tiền vay được bị can dùng để trả các khoản nợ trước đó, thanh toán tiền lãi và cho những người khác vay lại.

Đáng chú ý, cơ quan điều tra làm rõ một lần Duy vay 1,4 tỷ đồng từ một người khác để trả khoản tiền đang nợ bà T. Nhưng chỉ một ngày sau, Duy tiếp tục vay chính bà T. số tiền tương tự với lý do đáo hạn ngân hàng. Khoản tiền này thực chất được dùng để thanh toán khoản vay trước đó.

Cách thức trên tiếp tục được thực hiện nhiều lần trong khoảng thời gian từ tháng 6/2025 đến tháng 1/2026. Duy được xác định đã sử dụng việc vay tiền mới để xoay vòng, giải quyết các nghĩa vụ tài chính trước đó.

Đến ngày 30/3/2026, tổng số tiền Duy còn nợ bà T. được xác định gần 1,98 tỷ đồng. Khoản tiền này đến nay chưa được khắc phục.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng đang tiếp tục củng cố hồ sơ, làm rõ toàn bộ quá trình vay, sử dụng và hoàn trả tiền để xử lý vụ án theo quy định.

Qua vụ việc, cơ quan công an khuyến cáo người dân thận trọng khi được đề nghị cho vay số tiền lớn với lý do đáo hạn ngân hàng. Việc người vay là người quen hoặc từng nhiều lần thanh toán đúng hạn cũng không loại trừ rủi ro phát sinh trong quá trình cho vay.