Hà Nội 15 °C
TP Hồ Chí Minh 27 °C
Hải Phòng 17 °C
Đà Nẵng 22 °C
Yên Bái 13 °C
  • Hà Nội Hà Nội 15°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 27°C
  • Hải Phòng Hà Nội 17°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 22°C
  • Yên Bái Hà Nội 13°C

Hướng dẫn quy trình xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng

Dân sự & tố tụng dân sự
16/01/2025 06:43
Quốc Khánh
aa
Khi phát hiện tiền nghi giả phải tạm thu giữ theo quy định, không trả lại tiền giả, tiền nghi giả cho khách hàng.

Theo đó, ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 58/2024/TT-NHNN hướng dẫn về xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng.

Thông tư này hướng dẫn việc thu giữ tiền giả; tạm thu giữ tiền nghi giả; giám định tiền giả, tiền nghi giả; đóng dấu, bấm lỗ tiền giả; đóng gói, giao nhận, bảo quản và vận chuyển tiền giả trong ngành ngân hàng.

Trách nhiệm thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả

Theo Thông tư quy định, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi phát hiện tiền giả trong giao dịch tiền mặt với khách hàng phải thu giữ theo quy định; khi phát hiện tiền nghi giả phải tạm thu giữ theo quy định; không trả lại tiền giả, tiền nghi giả cho khách hàng.

Người làm công tác thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả phải được bồi dưỡng kỹ năng nhận biết tiền thật, tiền giả theo chương trình của Ngân hàng Nhà nước hoặc được bồi dưỡng về nghiệp vụ giám định tiền.

Hướng dẫn quy trình xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng
Không trả lại tiền giả, tiền nghi giả cho khách hàng. Hình ảnh mang tính chất minh hoạ.

Người làm công tác giám định tiền giả, tiền nghi giả của Ngân hàng Nhà nước phải được bồi dưỡng về nghiệp vụ giám định tiền.

Thu giữ tiền giả

Trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi giả, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối chiếu với đặc điểm bảo an trên tiền thật (hoặc tiền mẫu) cùng loại hoặc thông báo về đặc điểm và cách nhận biết tiền Việt Nam của Ngân hàng Nhà nước đã công bố, đối chiếu với thông báo về đặc điểm nhận biết tiền giả của Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an và xử lý như sau:

Trường hợp khẳng định là loại tiền giả đã được Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an thông báo bằng văn bản, phải thực hiện thu giữ, lập biên bản theo Mẫu số 01 tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 87/2023/NĐ-CP ngày 08/12/2023 của Chính phủ quy định về phòng, chống tiền giả và bảo vệ tiền Việt Nam, đóng dấu và bấm lỗ tiền giả.

Việc đóng dấu, bấm lỗ tiền giả thực hiện như sau: Đóng dấu “TIỀN GIẢ” lên 2 mặt của tờ tiền giả, mỗi mặt đóng một lần và bấm 4 lỗ trên tờ tiền giả (mỗi cạnh chiều dài tờ tiền giả bấm 2 lỗ tròn cân đối bằng dụng cụ bấm lỗ tài liệu dùng cho văn phòng).

Trường hợp xác định là tiền giả loại mới, phải thực hiện thu giữ và lập biên bản theo Mẫu số 01 tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 87/2023/NĐ-CP nhưng không đóng dấu, không bấm lỗ tiền giả.

Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày thu giữ tiền giả loại mới, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch phải thông báo bằng văn bản cho Cục Phát hành và Kho quỹ.

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thông báo bằng văn bản cho Sở Giao dịch hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn nơi tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mở tài khoản thanh toán (Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn).

Nội dung thông báo bao gồm các thông tin về loại tiền, số lượng, seri và mô tả đặc điểm của tiền giả.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất để phối hợp, xử lý khi phát hiện một trong các trường hợp sau:

a) Có dấu hiệu nghi vấn tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả.

b) Tiền giả loại mới.

c) Có 5 tờ tiền giả (hoặc 5 miếng tiền kim loại giả) hoặc nhiều hơn trong một giao dịch.

d) Khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả.

Trong quá trình kiểm đếm, phân loại, tuyển chọn tiền, sau khi giao nhận tiền mặt theo bó, túi nguyên niêm phong trong ngành ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, khi phát hiện tiền giả, các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xử lý như đối với tiền giả phát hiện trong giao dịch tiền mặt.

Tạm thu giữ tiền nghi giả

Thông tư nêu rõ, trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện tiền nghi giả, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải tạm thu giữ và lập biên bản theo Mẫu số 02 tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 87/2023/NĐ-CP.

Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày tạm thu giữ, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải chuyển hồ sơ giám định đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn hoặc Sở giao dịch để giám định.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 14/02/2025 và thay thế Thông tư số 28/2013/TT-NHNN ngày 05/12/2013 quy định về xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng.

Tags:

bài liên quan
Hà Nội: Triệt phá đường dây tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả

Hà Nội: Triệt phá đường dây tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả

Tổ công tác công an TP Hà Nội đã phát hiện Đinh Xuân Tiến có hành vi tàng trữ, lưu hành 102.300 đô la Mỹ giả.
Công an Bắc Giang cảnh báo người dân về một số đặc điểm nhận biết của tiền giả mới xuất hiện

Công an Bắc Giang cảnh báo người dân về một số đặc điểm nhận biết của tiền giả mới xuất hiện

Công an tỉnh Bắc Giang vừa có thông báo cảnh báo người dân về một số đặc điểm nhận biết của tiền giả mới xuất hiện trong thời gian gần đây.
Dùng tiền âm phủ để lừa đảo, chiếm đoạt tiền thật

Dùng tiền âm phủ để lừa đảo, chiếm đoạt tiền thật

Tứ đã đến một cửa hàng điện thoại đi động kiêm dịch vụ chuyển tiền, thu phí rồi dùng tiền âm phủ để lừa đảo.
Buôn bán hàng giả là phụ gia, đối tượng bị bắt giữ

Buôn bán hàng giả là phụ gia, đối tượng bị bắt giữ

Phan Văn Tài khai nhận thực hiện việc buôn bán hàng giả trên khoảng 3 tháng, nguồn hàng giả sản xuất được Tài đem bán lẻ nhiều nơi để kiếm lời.
Dùng tiền giả mua hàng, đối tượng bị tóm gọn

Dùng tiền giả mua hàng, đối tượng bị tóm gọn

Các đối tượng đến các tiệm tạp hóa và tiệm thuốc tây và dùng tiền giả để mua đồ rồi nhận lai tiền thật.
Đem tiền giả đi tiêu thụ, 2 đối tượng bị tóm gọn

Đem tiền giả đi tiêu thụ, 2 đối tượng bị tóm gọn

Các đối tượng khai nhận toàn bộ số Nhân dân tệ đang mang theo là giả, các đối tượng mua đem đi bán để kiếm lời.
Mới nhất
Đọc nhiều
Bình Phước: Xây nông thôn mới là một cuộc cách mạng không có điểm kết thúc

Bình Phước: Xây nông thôn mới là một cuộc cách mạng không có điểm kết thúc

UBND tỉnh Bình Phước vừa mới ban hành Kế hoạch số 33/KH-UBND về thực hiện Chương trình mục tiêu quốc gia xây dựng nông thôn mới (XDNTM) năm 2025.
BTL Vùng Cảnh sát biển 4 bắt giữ tàu vận chuyển khoảng 100.000 lít dầu DO trái phép

BTL Vùng Cảnh sát biển 4 bắt giữ tàu vận chuyển khoảng 100.000 lít dầu DO trái phép

Tiếp nối thành tích của Đợt cao điểm đấu tranh phòng, chống tội phạm; phòng, chống ma tuý; phòng, chống mua bán người; chống buôn lậu, gian lận thương mại và hàng giả dịp trước, trong và sau Tết Nguyên đán Ất Tỵ năm 2025, Bộ Tư lệnh Vùng Cảnh sát biển 4 v
Đồng Nai: Chốt giá khởi điểm đấu giá khu đất Cụm công nghiệp Long Giao

Đồng Nai: Chốt giá khởi điểm đấu giá khu đất Cụm công nghiệp Long Giao

Khu đất được quy hoạch là đất cụm công nghiệp, hình thức nhà nước cho thuê đất trả tiền một lần thông qua đấu giá quyền sử dụng đất cho cả thời gian thuê là 50 năm. Giá khởi điểm của khu đất là hơn 788 tỷ đồng.
Tin bài khác
Bình Phước: Xây nông thôn mới là một cuộc cách mạng không có điểm kết thúc

Bình Phước: Xây nông thôn mới là một cuộc cách mạng không có điểm kết thúc

UBND tỉnh Bình Phước vừa mới ban hành Kế hoạch số 33/KH-UBND về thực hiện Chương trình mục tiêu quốc gia xây dựng nông thôn mới (XDNTM) năm 2025.
Hoài Đức (Hà Nội): Truy tìm đối tượng đổ hàng tấn bánh kẹo không rõ nguồn gốc ra bãi rác La Phù

Hoài Đức (Hà Nội): Truy tìm đối tượng đổ hàng tấn bánh kẹo không rõ nguồn gốc ra bãi rác La Phù

UBND huyện Hoài Đức (Hà Nội) đã chỉ đạo lực lượng chức năng xác minh, truy tìm người đổ và truy nguồn gốc, xuất xứ của hàng tấn bánh kẹo ra bãi rác trên địa bàn.
Từng bước khắc Phục tình trạng thiếu giáo viên ở miền núi Hà Giang

Từng bước khắc Phục tình trạng thiếu giáo viên ở miền núi Hà Giang

Từ đầu năm học 2024-2025, toàn tỉnh Hà Giang thiếu gần 2000 giáo viên, để khắc phục tình trạng trên tỉnh Hà Giang đã thực hiện đồng bộ nhiều giải pháp.
Công an Quảng Ninh đảm bảo an ninh trật tự, an toàn mùa lễ hội

Công an Quảng Ninh đảm bảo an ninh trật tự, an toàn mùa lễ hội

Công an tỉnh Quảng Ninh đã huy động lực lượng thường trực tại các khu vực trọng điểm để đảm bảo an ninh, trật tự (ANTT), để du khách hành hương trong bình yên.
Lâm Đồng: UBND tỉnh chỉ đạo hỏa tốc chi thưởng Tết cho giáo viên trước ngày 7/2

Lâm Đồng: UBND tỉnh chỉ đạo hỏa tốc chi thưởng Tết cho giáo viên trước ngày 7/2

UBND tỉnh Lâm Đồng đã chỉ đạo hỏa tốc xử lý thưởng cho giáo viên theo Nghị định 73 trước ngày 7/2.
Biên Hòa chuyển mình xây dựng thành phố văn minh

Biên Hòa chuyển mình xây dựng thành phố văn minh

Nhân kỷ niệm 325 năm thành lập Biên Hòa - Đồng Nai và tiến tới 95 năm ngày thành lập Đảng Cộng sản Việt Nam (1930 - 2025), Đảng ủy, UBND TP Biên Hòa đã có những bước đi mạnh mẽ nhằm chỉnh trang đô thị, quyết tâm lập lại trật tự vỉa hè, xây dựng một thành phố xanh - sạch - đẹp, văn minh và hiện đại.
Nghi lễ rước kiệu lớn nhất từ trước đến nay sẽ diễn ra tại Lễ Hội xuân Yên Tử 2025

Nghi lễ rước kiệu lớn nhất từ trước đến nay sẽ diễn ra tại Lễ Hội xuân Yên Tử 2025

Ngày 7/2/2025 (tức ngày 10 tháng Giêng năm Ất Tỵ), tại TP Uông Bí - tỉnh Quảng Ninh, sẽ diễn ra Lễ khai hội Xuân Yên Tử 2025.
Tuân thủ quy tắc "6 không" để tránh trở thành nạn nhân của tội phạm lừa đảo

Tuân thủ quy tắc "6 không" để tránh trở thành nạn nhân của tội phạm lừa đảo

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần tuân thủ và thực hiện nghiêm Quy tắc "6 không" để tránh trở thành nạn nhân của các loại tội phạm lừa đảo nói chung và tội phạm công nghệ cao nói riêng.
Đảm bảo đủ nguồn kinh phí để chi trả hỗ trợ cán bộ khi tinh giản, sắp xếp bộ máy

Đảm bảo đủ nguồn kinh phí để chi trả hỗ trợ cán bộ khi tinh giản, sắp xếp bộ máy

Chiều ngày 5/2, tại cuộc Họp báo Chính phủ, ông Vũ Đăng Minh, Chánh văn phòng Bộ Nội vụ cho biết, nguồn kinh phí chi trả cho những người nghỉ sau khi thực hiện sắp xếp sẽ thấp hơn kinh phí trả cho những người đó nếu tiếp tục làm việc trong vòng 5 năm, do đó bảo đảm đủ nguồn để chi trả.
Nghị định 168 đã nâng cao ý thức tham gia giao thông của người dân

Nghị định 168 đã nâng cao ý thức tham gia giao thông của người dân

Người phát ngôn Bộ Công an - Thiếu tướng Hoàng Anh Tuyên, Phó Chánh Văn phòng Bộ đánh giá cao những chuyển biến tích cực về ý thức người tham gia giao thông sau khi thực hiện Nghị định 168 của Chính phủ.