Giám đốc công ty TNHH Tân Hiệp Phát đối chất với VKS về 5.000 tỷ

Những kỷ lục ở đại án Phạm Công Danh

Phạm Công Danh và những phi vụ rút tiền ngàn tỉ

Thông tin mới nhất về "đại án tham nhũng" Phạm Công Danh

Tân Hiệp Phát đồng hành cùng Giải vô địch thế giới võ cổ truyền Việt Nam

Tân Hiệp Phát cùng đoàn Thanh tra 6 bộ ngành thăm tặng quà thương binh nặng

Gửi rồi vay lại, tiền phải "tóp" đi chứ?

Bắt đầu buổi làm việc, bà Trần Ngọc Bích được mời lên thẩm vấn. VKS đã đặt ra nhiều câu hỏi liên quan đến các khoản vay 3.100 tỷ đồng, 2.090 tỷ đồng trong các ngày 21/6, 21/8 và 26/8/2013. VKS hỏi tiếp thực chất tiền trong sổ tiết kiệm nhóm bà đứng tên gửi là của ai? Bà Bích nói của những cộng sự, họ gửi và vay ra phục vụ kinh doanh.

Về mục đích vay, nữ doanh nhân khai vay để sử dụng vào mục đích kinh tế gia đình. VKS vặn: "bà nói vay vì mục đích kinh tế gia đình sao trước đó bà khai đến ngày 15/7/2014, cơ quan điều tra thông báo bà mới biết tiền đã bị chuyển đi?" Bà Bích nói do kinh doanh nên bà cần để một khoản lưu động trong tài khoản.

Về đường đi bất thường của 3.100 tỷ đồng ngày 21/8/2013, cơ quan điều tra xác định ngay sau khi tiền được giải ngân vào tài khoản bà Bích, số tiền này được Danh chỉ đạo Quyết chuyển hết cho Danh. Cũng ngay trong ngày, Danh chuyển vào tài khoản ông Trần Quí Thanh (bố bà Bích) 3.160 tỷ đồng. Tại tòa, bị cáo Quyết khai khoản chênh lệch 60 tỷ đồng thực chất là tiền lãi Danh trả cho bà Bích qua tài khoản ông Thanh. Bà Bích phủ nhận lời khai này và liên tục cho rằng Quyết khai không đúng sự thật.

Trước đó, lý giải sự dịch chuyển của dòng tiền bà Bích cho rằng để tối ưu hóa đồng tiền khi chưa sử dụng bà đã cho Phạm Thị Trang (Trang phố núi, đã xuất cảnh) vay lại, theo yêu cầu bà chuyển vào tài khoản của Danh.

Để làm rõ, VKS gọi Hoàng Đình Quyết (nguyên Phó Giám đốc VNCB Chi nhánh Sài Gòn) lên đối chất. "Lời khai của bà Bích mâu thuẫn với chính lời khai trước là để tối ưu hóa đồng tiền. Thực chất bà Bích vay không để kinh doanh mà để cho ông Danh vay lại thôi và khoản vay sau được trả cho khoản trước", bị cáo Quyết khẳng định.

Tòa hỏi bà Bích vậy 3.100 tỷ đồng bà Bích vay ngày 21/8 được chuyển đi đâu, có phải để tất toán cho khoản nhóm bà vay ngày 21/6 như Quyết khai hay không? Bà Bích nói "không, trị giá các sổ tiết kiệm của tôi lên tới gần 6.000 tỷ đồng, nếu cần tiền tôi có thể vay tiếp chứ không cần tất toán rồi lại vay".

VKS hỏi "vậy sao bà có gần 6.000 tỷ đồng gửi tiết kiệm mà lại đi vay 5.190 tỷ đồng?" - "Vì khi tôi gửi có kỳ hạn bao giờ lãi suất cũng cao hơn là không có kỳ hạn". "Nhưng dù lãi suất có kỳ hạn có cao hơn thì cũng phải thấp hơn lãi suất ngân hàng cho vay ra chứ? Bà gửi tiết kiệm vào ngân hàng để nhận lãi rồi lại vay ngân hàng và phải chịu lãi cao hơn. Gửi ngân hàng rồi lại vay, tiền phải "tóp" đi chứ sao có thể tối ưu hóa đồng tiền?", VKS lập luận.

Đến đây, bà Bích khựng lại rồi giải thích do bà và các cộng sự vay tiền của cha bà nên để không ảnh hưởng đến dòng tiền của cha, bà gửi tiền dài hạn, vay ngắn hạn để sử dụng nguồn vốn vay ra.

Trước những lời khai của bà Bích, có lúc VKS phải thốt lên "bà khai lòng vòng rồi không đâu ra đâu" hay "chúng ta dừng lại tại đây, vì có hỏi nữa thì bà cũng giải thích như vậy".

Cho mượn trăm tỷ để gửi tiết kiệm?

Cũng tại tòa, VKS đã thẩm vấn 3 người liên quan là nhân viên Tân Hiệp Phát gồm Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục. Đây là những cá nhân đứng tên 6 sổ tiết kiệm cầm cố ở VNCB để vay 300 tỷ đồng.

Về nội dung này, bà Bích khai các nhân viên hoàn toàn không ký hồ sơ vay nhưng Danh đã chỉ đạo nhân viên làm khống hồ sơ để rút 300 tỷ đồng.

Thế nhưng, bị cáo Khương một mực khẳng định bị cáo không làm khống, chính nhóm bà Bích đã đề nghị vay tiền, bị cáo chỉ cho nợ chứng từ, bị cáo đã giữ 6 sổ tiết kiệm trên. VKS cũng cho biết quá trình điều tra đã thu thập được các giấy đề nghị vay vốn được fax đi từ công ty Tân Hiệp Phát đến VNCB. Vậy bà Bích lý giải sao? Nữ giám đốc vẫn phủ nhận và đề nghị xem xét.

VKS thẩm vấn bà Nguyễn Thị Mỹ Dung: VKS: Hàng chục tỷ đồng bà đứng tên gửi tiết kiệm tại VNCB là của ai? - Của tôi. VKS: Tiền của bà hay từ đâu? - Tôi mượn. VKS: Mượn từ đâu? - Ông Trần Quí Thanh. VKS: Có lãi không? - Không. VKS: Bà làm gì tại Tân Hiệp Phát? - Tôi làm nhân viên. VKS: Vậy ông Trần Quí Thanh cho nhân viên vay tiền để gửi sổ tiết kiệm? ...( Bà Dung im lặng). VKS: Vậy lãi chuyển đi đâu? - Chuyển cho ông Thanh. VKS: Vậy bà có thế chấp sổ tiết kiệm để vay vốn VNCB không? - Không. VKS: Bà không vay thì mang sổ tiết kiệm về chứ sao lại để ở ngân hàng? - Vì tôi tin ngân hàng. Tương tự, bà Ngô Bích Thùy Trang và ông Trần Quang Phục cũng khai tiền gửi tiết kiệm là của mình nhưng vay từ ông Thanh, tiền lãi chuyển cho ông Thanh.