Gần 86 triệu tài khoản ngân hàng có nguy cơ bị "khai tử"

Theo ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, theo thống kê trước đó cả nước có 200 triệu tài khoản ngân hàng, nhưng sau khi Ngân hàng Nhà nước yêu cầu xác thực sinh trắc học thì số tài khoản "sống" còn lại là 113 triệu tài khoản cá nhân.

Ngoài ra, có hơn 711.000 tài khoản thuộc các tổ chức đã được xác thực.

Như vậy, có tới gần 86 triệu tài khoản không còn hoạt động.

Các tài khoản này đã được đối soát thông tin với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Theo ông Tuấn, những tài khoản chưa xác thực có thể là tài khoản không còn hoạt động, tài khoản bị bỏ quên hoặc có dấu hiệu gian lận được mở tràn lan trong thời gian qua và hiện không còn khả năng hợp thức hóa.

"Đây là một cuộc sàng lọc lớn của ngành ngân hàng nhằm loại bỏ tài khoản không hợp pháp", ông Tuấn nhấn mạnh.

Dự kiến từ tháng 9, toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học sẽ bị đóng để ngăn chặn các hành vi lừa đảo tài chính.

Thời gian qua, nhiều ngân hàng thương mại lớn như BIDV, Vietcombank, VietinBank, Techcombank, VPBank… đã chủ động rà soát và khóa các tài khoản có dấu hiệu bất thường, đón đầu chính sách từ cơ quan điều hành.

Việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa Ngân hàng nhà nước và Bộ Công an.

Cùng với việc loại bỏ tài khoản không xác thực, các cơ quan chức năng cũng đang mạnh tay siết chặt các quy định pháp lý để tăng tính răn đe.

NHNN đang xây dựng một kho dữ liệu tập trung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, đồng thời dự thảo nghị định nâng mức phạt đối với hành vi cho thuê, mượn tài khoản lên tối đa 200 triệu đồng, cao gấp 4-5 lần hiện nay.

Biện pháp xác thực sinh trắc học không chỉ áp dụng với tài khoản cá nhân. Kể từ ngày 1/7/2025, các tài khoản doanh nghiệp cũng bắt buộc phải thực hiện định danh sinh trắc học của người đại diện hợp pháp để đủ điều kiện giao dịch.