Gần 30 năm tù cho nhóm đối tượng dùng "sổ đỏ" giả để thế chấp vay ngân hàng
Lê Thị Hoan nhờ em gái là Lê Thị Lân đứng tên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả để thế chấp ngân hàng vay tiền giúp Hoan
Ngày 22/3, TAND tỉnh Lâm Đồng cho biết, đơn vị vừa đưa ra xét xử các bị cáo Lê Thị Hoan (SN 1966), Lê Thị Lân (SN 1976 em ruột của Hoan) và Trần Thị Huệ (SN 1985) - Nhân viên Chi nhánh Văn phòng Đăng ký đất đai huyện Lâm Hà về các tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng tài liệu giả của cơ quan chức năng", “Thiếu trách nhiệm gây hiệu quả nghiêm trọng”.
Theo cáo trạng của VKSND tỉnh Lâm Đồng, khi Lê Thị Lân nộp hồ sơ tại Bộ phận Một cửa của UBND huyện Lâm Hà để đề nghị xóa thế chấp, trong hồ sơ có Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số hiệu AD 907974 đứng tên Lê Thị Lân. Qua kiểm tra, Chi nhánh Văn phòng Đăng ký đất đai huyện Lâm Hà phát hiện Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của Lân có dấu hiệu giả mạo nên đã thông báo vụ việc đến cơ quan công an.
Tiến hành điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng đã làm rõ, khoảng tháng 12/2017, Hoan đưa cho Lân giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số hiệu AD 907974 mà Lân là chủ sở hữu mảnh đất tại thôn Tiên Lâm, xã Đông Thanh với diện tích 7.638 m2 nhờ Lân thế chấp vào Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam Chi nhanh Lâm Đồng vay 500 triệu đồng. Vụ vay tiền ngân hàng trót lọt, Lân đã sử dụng 18,7 triệu đồng để đóng lãi ngân hàng, số còn lại đã giao cho Hoan.
Đến tháng 10/2018, do Hoan không đưa tiền để trả lãi ngân hàng nên Lân đã mang tờ phô tô giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số hiệu AD 907974 để liên hệ với một ngân hàng khác đăng ký vay nâng hạn mức, mục đích lấy tiền để trả cho Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam. Được ngân hàng kia đồng ý, Lân liền vay mượn tiền của người thân mang trả cho Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam để rút giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số hiệu AD 907974, tiến hành xóa thế chấp để làm thủ tục vay mới thì sự việc bại lộ.
Làm việc với Cơ quan Công an, Lân thừa nhận, mảnh đất ghi trong giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số hiệu AD 907974 là không có thật.
Quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra còn làm rõ, khoảng tháng 9/2017, Hoan sử dụng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số hiệu AD 907980 đứng tên Lê Thị Hoan và chồng là Lê Đình Yên thế chấp cho Ngân hàng TMCP Á Châu Chi nhánh Đà Lạt vay 600 triệu đồng. Khi ngân hàng tiến hành thẩm định, xác minh tài sản thế chấp, Hoan đã dẫn nhân viên ngân hàng đến thửa đất do con của Hoan đứng tên và nói đó là mảnh đất được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số hiệu AD 907980. Do không phát hiện được tài sản thế chấp là giả mạo, ngân hàng đã giải ngân cho Hoan vay khoản tiền 600 triệu đồng.
Ngày 16/11/2017, Hoan tiếp tục đề nghị Ngân hàng TMCP Á Châu nâng hạn mức vay thế chấp để Hoan vay thêm 300 triệu đồng và đến ngày 16/11/2018 thì tất toán xong khoản vay thêm này. Gần 1 năm sau, ngày 21/8/2019, khi Hoan không còn khả năng trả gốc và lãi cho khoản vay 600 triệu đồng, Ngân hàng TMCP Á Châu đã tố cáo hành vi lừa đảo của Hoan đến cơ quan Công an.
Quá trình điều tra, cơ quan Công an còn xác định, ngoài việc sử dụng 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả để lừa vay vốn ngân hàng, Hoan còn sử dụng 5 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả để vay của nhiều người với số tiền 6,31 tỷ đồng. Tuy nhiên, đây là những giao dịch dân sự nên cơ quan Công an không đưa vào xem xét xử lý trong vụ án này.
Liên quan đến những giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả, Hoan khai do một người tên Liên ở xã Gia Lâm, huyện Lâm Hà cung cấp. Tuy nhiên, làm việc với người phụ nữ tên Liên, bà này không thừa nhận việc giao các giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả cho Hoan. Do không có tài liệu, chứng cứ chứng minh hành vi của bà Liên nên cơ quan Công an không có cơ sở xem xét xử lý.
Liên quan đến hành vi phạm tội của Lê Thị Hoan, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng còn làm rõ hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng của Trần Thị Huệ. Theo đó, Huệ là người trực tiếp làm thủ tục đăng ký thế chấp đối với hồ sơ đứng tên Lê Thị Hoan - Lê Đình Yên, thế chấp vay vốn tại Ngân hàng TMCP Á Châu 600 triệu đồng và 1 hồ sơ khác của ông Đ.N.T thế chấp vay Bgân hàng Eximbak số tiền 700 triệu đồng.
Xét mức độ phạm tội của từng bị cáo, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt bị cáo Lê Thị Hoan 13 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, 4 năm tù về tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan tổ chức”, tổng hình phạt là 17 năm tù; bị cáo Lê Thị Lân 7 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 2 năm tù về tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan tổ chức”, tổng hình phạt là 9 năm tù; bị cáo Trần Thị Huệ 3 năm tù về tội “Thiếu trách nhiệm gây hiệu quả nghiêm trọng”.
Ngoài hình phạt tù, HĐXX còn buộc bị cáo Hoan trả lại cho Ngân hàng TMCP Á Châu số tiền 453 triệu đồng đã chiếm đoạt.
