Đề xuất bỏ biệt danh tài khoản ngân hàng để tránh chuyển khoản nhầm

Theo đó, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán kiểm tra, kiểm soát lệnh thanh toán, đảm bảo thể hiện đúng số hiệu tài khoản thanh toán, tên tài khoản thanh toán trong đơn mở và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng khi giao dịch, và hiển thị đầy đủ trên chứng từ.

Dự thảo cũng nêu: Khi thực hiện dịch vụ ủy nhiệm chi, dịch vụ chuyển tiền qua tài khoản thanh toán hoặc không qua tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phục vụ bên trả tiền có trách nhiệm cung cấp cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phục vụ bên thụ hưởng khi được yêu cầu các thông tin tối thiểu liên quan đến giao dịch.

Đề xuất bỏ biệt danh tài khoản ngân hàng để tránh chuyển khoản nhầm.

Thực tế đã phát sinh một số trường hợp lợi dụng việc ngân hàng cho phép khách hàng sử dụng bí danh, biệt danh (Alias, nickname) thay cho số hiệu, tên tài khoản thanh toán để đặt tên gần giống với các thương hiệu uy tín thực hiện hoạt động lừa đảo, vi phạm pháp luật.

Cùng với đó, việc sử dụng bí danh, biệt danh trong giao dịch thanh toán có thể dẫn tới nguy cơ chuyển tiền nhầm do không hiện đầy đủ thông tin số hiệu tài khoản và tên tài khoản khi lập lệnh thanh toán.

Nội dung dự thảo, tổng thời gian gián đoạn được phép trong cả năm là không quá 4 giờ. Mỗi lần gián đoạn không được vượt quá 30 phút, trừ các trường hợp bất khả kháng hoặc bảo trì hệ thống đã được thông báo trước ít nhất 3 ngày.

Ngoài nghĩa vụ báo cáo nhanh trong vòng 4 giờ, các tổ chức cung ứng dịch vụ còn phải nộp báo cáo khắc phục chi tiết trong vòng 3 ngày làm việc, theo mẫu Phụ lục 05 đính kèm Thông tư.

Những sự cố không được xử lý đúng quy trình có thể trở thành căn cứ để cơ quan quản lý áp dụng các biện pháp giám sát, xử lý theo quy định.

Quy định này áp dụng cho tất cả ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng và các đơn vị trung gian thanh toán như ví điện tử, cổng thanh toán, nền tảng tài chính số, những chủ thể đang giữ vai trò quan trọng trong hạ tầng thanh toán hiện nay.

Dự thảo cũng yêu cầu các đơn vị phải công bố công khai lịch bảo trì, thời điểm ngừng dịch vụ và thông báo trước ít nhất 24 giờ nếu việc dừng xảy ra ngoài kế hoạch.