Chặn đứng đường dây mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng tiếp tay lừa đảo xuyên biên giới

Đây là một trong những chuyên án lớn, có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, thể hiện quyết tâm mạnh mẽ của lực lượng Công an TP Đà Nẵng trong đấu tranh với tội phạm công nghệ cao, nhất là các đường dây lừa đảo xuyên biên giới đang ngày càng diễn biến phức tạp.

Lãnh đạo Phòng CSKT cho biết, thực hiện mệnh lệnh của Thiếu tướng Nguyễn Hữu Hợp- Giám đốc Công an TP Đà Nẵng, về việc mở đợt cao điểm, ra quân tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm ANTT dịp Tết Nguyên đán Bính Ngọ năm 2026, trong chuyên án này, Cơ quan CSĐT đã làm rõ hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng của 35 đối tượng trú tại TP Đà Nẵng và Gia Lai, Đắk Lắk, đã có hành vi tiếp tay trực tiếp cho các ổ nhóm lừa đảo trực tuyến hoạt động tại nước ngoài, chủ yếu ở Campuchia.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, các đối tượng trong đường dây này không trực tiếp thực hiện hành vi lừa đảo nhưng giữ vai trò “huyết mạch”, cung cấp công cụ thanh toán cho các tổ chức tội phạm ở nước ngoài.

Thông qua việc thu gom, quản lý và “nuôi” số lượng lớn tài khoản ngân hàng không chính chủ, các đối tượng đã tạo điều kiện để dòng tiền chiếm đoạt của bị hại được luân chuyển, che giấu nguồn gốc một cách tinh vi.

Theo Phòng CSKT, các đối tượng đã tổ chức thành nhiều nhóm nhỏ, phân công vai trò cụ thể. Một số đối tượng chuyên tìm kiếm người dân, sinh viên, người lao động tự do để mua lại hoặc thuê, mượn tài khoản ngân hàng với giá từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng mỗi tài khoản.

Số khác phụ trách quản lý, kích hoạt, duy trì trạng thái hoạt động của tài khoản, thường xuyên kiểm tra, thay đổi thông tin, mật khẩu nhằm tránh bị phát hiện.

Đáng chú ý, dù ngành ngân hàng đã triển khai xác thực sinh trắc học theo quy định, các đối tượng vẫn sử dụng nhiều thiết bị điện tử, phần mềm chuyên dụng, ứng dụng công nghệ cao để qua mặt hệ thống.

Việc đăng nhập, xác thực, thực hiện giao dịch được tiến hành trên nhiều thiết bị khác nhau, kết hợp với việc sử dụng mạng riêng ảo (VPN), thay đổi địa chỉ IP liên tục nhằm che giấu dấu vết.

Khi tiền từ các nạn nhân trong nước được chuyển vào, các đối tượng lập tức phân tán dòng tiền qua nhiều lớp tài khoản trung gian, sau đó chuyển tiếp ra nước ngoài hoặc rút tiền mặt thông qua các đối tượng khác.

Toàn bộ quá trình diễn ra rất nhanh, có khi chỉ trong vài phút, gây khó khăn lớn cho công tác phong tỏa, truy vết của cơ quan chức năng.

Giao dịch hàng nghìn tỷ đồng

Qua đấu tranh bước đầu, cơ quan Công an xác định tổng dòng tiền giao dịch qua các tài khoản liên quan lên đến hàng nghìn tỷ đồng.

Các giao dịch diễn ra với tần suất dày đặc, liên tục cả ngày lẫn đêm, nội dung chuyển khoản mập mờ, không rõ ràng hoặc để trống. Đây là dấu hiệu điển hình của hoạt động rửa tiền và che giấu nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có.

Tang vật thu giữ trong chuyên án, cơ quan Công an đã xác định có hàng trăm tài khoản ngân hàng, nhiều ĐTDĐ, máy tính, thiết bị điện tử phục vụ việc xác thực sinh trắc học, chuyển tiền cùng các tài liệu, dữ liệu điện tử thể hiện rõ hoạt động mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng.

Những chứng cứ này là cơ sở quan trọng để cơ quan điều tra củng cố hồ sơ, xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định của pháp luật.

Theo lãnh đạo Công an TP Đà Nẵng, nhận thấy tính chất đặc biệt nghiêm trọng của vụ việc, Phòng CSKT đã tập trung lực lượng, áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, kiên trì theo dõi, thu thập tài liệu, chứng cứ trong thời gian dài.

Việc phá án thành công thể hiện sự chủ động, sắc bén của lực lượng Công an trong việc nắm tình hình, nhận diện sớm các phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm công nghệ cao.

Ngày 16/1, Phòng CSKT triệt phá chuyên án, bắt giữ 35 đối tượng về hành vi: “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”, “Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng”.

Cơ quan CSĐT Công an thành phố Đà Nẵng cho biết, vụ án đang tiếp tục được mở rộng để làm rõ vai trò của từng đối tượng, truy xét các mắt xích liên quan, đồng thời phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ và cơ quan chức năng trong và ngoài nước để đấu tranh triệt để các đường dây lừa đảo xuyên biên giới.

Chuyên án triệt phá đường dây mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng tại Đà Nẵng không chỉ là lời cảnh tỉnh đối với những ai đang tiếp tay cho tội phạm vì lợi ích trước mắt, mà còn khẳng định quyết tâm của lực lượng Công an trong việc bảo vệ an ninh tiền tệ, trật tự an toàn xã hội, giữ vững niềm tin của nhân dân trong công cuộc đấu tranh với tội phạm lừa đảo xuyên biên giới

Từ vụ việc trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Hành vi tưởng chừng “vô hại”, “kiếm tiền dễ dàng” này thực chất là tiếp tay cho tội phạm, tiềm ẩn nguy cơ bị xử lý hình sự với hậu quả pháp lý nghiêm trọng.