Chân dung “chủ nợ” kém cỏi nhất của OceanBank

Hà Văn Thắm nói mình đã bị Phạm Công Danh lừa đảo

Nhìn lại hành trình vướng vòng lao lý của sếp OceanBank Hà Văn Thắm

Chuẩn bị xét xử vụ Hà Văn Thắm

Phúc thẩm vụ án Phạm Công Danh: Đề nghị triệu tập Hà Văn Thắm, Trang "phố núi" vắng mặt

Hà Văn Thắm cùng đồng phạm bị truy tố 3 tội danh

Cho vay nặng lãi?

Tại phiên xét hỏi ngày 1/3, bị cáo Nguyễn Xuân Sơn – nguyên Tổng giám đốc ngân hàng - khăng khăng phủ nhận đã áp dụng chủ trương chi lãi huy động vượt trần.

Ông Sơn cũng phủ nhận đã nhận tiền lãi ngoài chi cho các khoản tiền gửi từ các doanh nghiệp "họ" dầu khí vốn là nơi ông Sơn làm lãnh đạo trước khi biệt phái sang OceanBank.

Theo Kết luận điều tra và cáo trạng của vụ án, sau khi Tập đoàn Dầu khí Việt Nam ký thỏa thuận trở thành cổ đông và đối tác chiến lược của OceanBank, Nguyễn Xuân Sơn – khi ấy đang là Tổng giám đốc Công ty tài chính Dầu khí (PVFC) - được PVN cử sang giữ chức vụ Tổng giám đốc OceanBank từ 1/12/2008 đến 27/12/2010.

Đầu năm 2009, lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao và sự phụ thuộc của OceanBank vào nguồn tiền gửi huy động từ PVN, Nguyễn Xuân Sơn đặt vấn đề với Hà Văn Thắm về việc để huy động được tiền từ PVN, OceanBank cần chi thêm tiền "chăm sóc khách hàng" ngoài lãi suất tiền gửi quy định trong hợp đồng/tổng số tiền gửi và giao cho Sơn được toàn quyền quyết định việc chi phí mà không cần phải trao đổi chi tiết.

Hà Văn Thắm tính toán mức chi thêm lãi suất này sẽ khoảng trên dưới 1%/năm/tổng số tiền gửi của các khách hàng doanh nghiệp dầu khí nên đã đồng ý.

Để chi trả tiền "chăm sóc khách hàng" cho ông Sơn, Hà Văn Thắm đã sử dụng pháp nhân của Công ty BSC. Cụ thể, Trong thời gian từ ngày 23/9/2009 đến 3/11/2010, Công ty BSC đã chi 28 khoản "chăm sóc khách hàng" cho ông Sơn với tổng cộng số tiền được làm rõ là gần 69,4 tỷ đồng.

Cáo trạng cũng khẳng định, việc chi lãi ngoài dưới hình thức "chăm sóc khách hàng" của OceanBank cho nhóm khách hàng dầu khí do ông Sơn khời xướng bắt đầu từ năm 2009 và thực hiện liên tục tới năm 2014.

Do đó, ông Nguyễn Xuân Sơn phải chịu trách nhiệm trong phạm vi số tiền lãi ngoài mà OceanBank đã chi cho các khách hàng dầu khí trong giai đoạn này. Cụ thể, ông Sơn phải liên đới chịu trách nhiệm về số tiền OceanBank đã chi lãi vượt trần hơn 544 tỷ đồng, trong đó có số tiền ông Sơn đã hưởng lợi cá nhân là 246,6 tỷ đồng.

Kẻ buôn tiền "khờ khạo"!

Theo các báo cáo tài chính của OceanBank, trong giai đoạn ông Sơn nắm quyền Tổng giám đốc ngân hàng (2009 – 2010), tổng tiền gửi của khách hàng trong hai năm là gần 65.715 tỷ đồng.

Trong đó, tổng huy động vốn của năm 2009 (gần 23.377 tỷ đồng) là gấp 3,6 lần so với tổng huy động vốn của năm 2008 (gần 6412 tỷ đồng)

Tương tự, tổng huy động vốn của năm 2010 (gần 42.338 tỷ đồng) gấp hơn 1,8 lần tổng huy động vốn của năm 2009.

Trong sự tăng trưởng huy động vốn cực kỳ ấn tượng này của OceanBank, không khó để nhận ra dấu ấn dòng tiền gửi tăng đột biến của các doanh nghiệp dầu khí đổ vào ngân hàng.

Chẳng hạn, năm 2010, tổng tiền gửi có kỳ hạn bằng đồng Việt Nam của OceanBank tăng hơn 3 lần so với năm 2009 (28.503 tỷ đồng so với 9.002 tỷ đồng).

Nếu tính "khiêm tốn", chỉ 50% tổng số vốn huy động trong 2 năm 2009 và 2010 của OceanBank là đến từ các doanh nghiệp dầu khí, thì phần tiền "chăm sóc khách hàng" 1% mà ông Sơn sẽ nhận được phải là: (65.715 : 2) x 0,1 = 325,87 tỷ đồng.

Còn nếu tính lượng tiền gửi từ các doanh nghiệp dầu khí chiếm 85% tổng huy động của OceanBank trong hai năm này, thì số 1% lãi ngoài ông Sơn nhận được phải là 558,5 tỷ đồng.

Trong khi đó thì theo cáo trạng và kết luận điều tra, ông Sơn đã nhận lãi ngoài từ OceanBank là… gần 69,4 tỷ đồng. Câu hỏi đặt ra là trong tư cách một kẻ cho vay nặng lãi với ngân hàng, liệu ông Sơn có "dốt" đến mức chỉ tính nhận được khoản lãi rõ ràng là quá "còi" này ?

Tương tự, tính từ 2009 đến hết quý 2/2014, tổng tiền gửi khách hàng của OceanBank là 249.566,68 tỷ đồng. Nếu chỉ một nửa số huy động này đến từ các doanh nghiệp dầu khí, thì 1% lãi ngoài OceanBank phải chi cho ông Sơn cũng đã đạt mức là 1247,83 tỷ đồng.

Và nếu 85% tổng số huy động này là tiền gửi từ các doanh nghiệp dầu khí, thì tiền 1% lãi ngoài ông Sơn sẽ nhận được phải là 2121,31 tỷ đồng.

Trong khi đó thì cáo trạng và kết luận điều tra đã khẳng định ông Sơn liên đới chịu trách nhiệm chi lãi vượt trần tại OceanBank hơn 544 tỷ đồng, trong đó có số tiền ông Sơn đã hưởng lợi cá nhân là 246,6 tỷ đồng.

Do việc điều tra được tiến hành kỹ lưỡng và khách quan hơn, nên nhiều người nói, ông Nguyễn Xuân Sơn chính là người cho vay khờ khạo nhất mọi thời đại, khi vui vẻ nhận về số tiền lãi thấp hơn hẳn các thỏa thuận mà ông này đã mặc cả với các cá nhân, đơn vị vay nợ trước đó.

(Còn tiếp)