Do nhẹ dạ cả tin, nhiều người dân đã đưa tiền để của cựu cán bộ ngân hàng “đáo hạn” nhằm hưởng lãi suất cao. Tiền mất tật mang, “các chủ đầu tư tài chính” đã rơi vào cảnh khốn cùng vì tiền lãi không thấy mà tiền gốc cũng bặt vô âm tín.
Khi “con mồi” và ông T. đang thống nhất thì chị Hân ập tới để đòi nợ và gây ra tranh cãi.
Thời gian gần đây, Báo Pháp luật Việt Nam nhận được đơn kêu cứu của nhiều bạn đọc liên quan đến việc ông Đ.V.T lấy danh nghĩa cán bộ ngân hàng vay tiền để đáo hạn nhưng lại có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản.
Lấy lý do nguồn khách vay tiền ngân hàng đến thời điểm trả nợ nhưng chưa có khả năng chi trả, buộc phải kiếm nguồn khác để trả tiền sau đó tiếp tục vay lại ngân hàng, ông Đ.V.T hứa sau khi “đáo hạn ngân hàng” xong, ông T. sẽ trả cả gốc lẫn lãi cao. Khi đã lấy được niềm tin của người cho vay mượn tiền, ông T. lại có dấu hiệu chiếm đoạt trong những lần vay mượn tiền tiếp theo.
Cụ thể, chị V.T.N. Hân ngụ phường Trảng Dài, TP Biên Hòa biết ông Đ.V.T là một cán bộ làm trong một ngân hàng lớn tại TP Biên Hoà nên trao đổi hợp tác làm đáo hạn ngân hàng. Ông T. thuyết phục chị Hân đầu tư vốn kèm theo lời hứa cho hưởng chênh lệch từ 3 đến 4 phần trăm. Tin tưởng ông T. là cán bộ ngân hàng và là Đảng viên nên chị Hân đã cho ông T vay 500 triệu đồng.
Khi nhận được số tiền 500 triệu đồng, ông T. tiếp tục gọi chị Hân lên ngân hàng và nói là có sự trục trặc trong giải ngân nên cần gấp 2 tỷ 900 triệu đồng để nộp gấp cho ngân hàng rồi giải ngân lấy tiền trong ngày cả vốn lẫn lãi. Một lần nữa, do nhẹ dạ, chị Hân đã đưa cho ông T. 500 triệu trước đó nên chị Hân tiếp tục đánh liều đưa thêm 2 tỷ 900 đồng rồi chờ ở ngân hàng trong ngày đó để lấy tiền tổng cộng là 3 tỷ 400 triệu đồng.
Sau khi có được tiền, ông T. liên tục né tránh chị Hân. Thời gian sau này, chị Hân liên tục tìm cách để liên lạc với ông T., nhưng cựu cán bộ ngân hàng này vẫn bặt vô âm tín. Chị Hân tìm đến ngân hàng thì được biết ông đã xin nghỉ hưu vào năm 2020.
Cũng như chị Hân, chị N.N.Loan (ngụ TP Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai) biết đến ông T. là nhân viên của ngân hàng và là trưởng phòng rủi ro, chuyên làm hồ sơ hết hạn kêu gọi đưa tiền vô. Tin tưởng ông T. là người của ngân hàng nên chị Loan đã viết giấy tay cho ông T. mượn số tiền là 380 triệu đồng. Nhưng sau khi có được tiền, lúc này chị Loan hẹn ông T. thì ông T. liên tục lấy lý do hồ sơ này nọ và hẹn khất lần với chị Loan. Đến thời điểm hiện tại đã hơn 2 năm nay, chị Loan vẫn chưa lấy được tiền lời mà số tiền gốc cũng không biết đã đi về đâu.
Tương tự, được bạn bè giới thiệu, biết tới ông T. là người làm hồ sơ đáo hạn, sau đó anh T.Đ.Phú đã cho mượn tiền với số tiền 2 tỷ đồng. Sau khi làm hợp đồng vay tài sản, ông T. cũng có một vài lần đưa lời cho anh Phú để lấy lòng tin, sau đó thì “mất hút” không còn liên lạc được với ông T. nữa.
Chiều ngày 14/2/2022, phóng viên Báo Pháp luật Việt Nam trong vai một người có tài chính và có nhu cầu đáo hạn ngân hàng, qua lời giới thiệu của anh Quang – người quen cũ của ông T. đã có cuộc gặp gỡ và bàn bạc về vấn đề cần đáo hạn với ông T.
Qua lời giới thiệu của anh Quang, phóng viên vào vai là người có số vốn 2 tỷ đồng, chưa biết gì nhiều về giao dịch đáo hạn này. Trước giờ, mặc dù đã từng tham gia, nhưng đều gửi gắm cho anh Quang và đến hiện tại vẫn chưa xảy ra rủi ro gì.
Sau khi biết “con mồi” gửi tiền cho anh Quang giao dịch đáo hạn thì ông T. rất cẩn trọng trong lời nói của mình và luôn luôn nhắc nhở “con mồi” khi tham gia phải cẩn thận trong cách đáo hạn. Và luôn gợi ý sau này nếu có cơ hội, hay không tham gia với anh Quang nữa thì có thể tham gia cùng với ông T.
Ngay sau buổi giới thiệu từ anh Quang, ông T. liền nhắn anh Quang có hồ sơ 600 triệu cần chuyển qua cho “con mồi” cùng tham gia.
Tiếp tục sáng ngày 16/2, ông T. có hẹn với chúng tôi tại địa điểm cũ. Sau khi trao đổi, anh Quang và Ông T. thống nhất với nhau lần này sẽ để ông T. làm việc trực tiếp với “con mồi”. Ông T. nói với “con mồi” hãy yên tâm và tin tưởng vì ông T. còn thường xuyên làm với số tiền lớn hơn, số tiền 600 triệu mà “con mồi” chuẩn bị tham gia chỉ là số tiền nhỏ. Khi “con mồi” và ông T. đang thống nhất thì chị Hân ập tới để đòi nợ và gây ra tranh cãi. Ông T. liên tục nói đã đã trả cho chị Hân rồi và quên giấy chứ không có chuyện không trả hay lấy không tiền của ai hết.
Nhìn thấy lợi ích giải quyết khó khăn tài chính trước mắt nên đã có nhiều người phải “ôm hận” khi tham gia hoạt động tưởng như đầy béo bở này. Với thủ đoạn và những “câu chuyện” dựng sẵn lặp đi lặp lại nhưng vẫn rất nhiều người rơi vào bẫy của các đối tượng lừa đảo có ý định chiếm đoạt tài sản. Người dân cần phải đề cao cảnh giác trước mánh khoé để không rơi vào hoàn cảnh bị tiền mất tật mang.
Từ ngày 1/1/2025, ngân hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản, thẻ thanh toán nếu khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực, hết hạn, không đăng ký sinh trắc học.
Theo tổng hợp từ Ngân hàng Nhà nước, lãi suất cho vay bình quân của Ngân hàng thương mại trong nước đối với các khoản cho vay mới và cũ còn dư nợ ở mức 6,8-9,2%/năm.
Các ngân hàng gồm: Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank), Ngoại thương Việt Nam (VCB), Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Công Thương Việt Nam (Vietinbank) và Bản Việt (BVBank).
Ngày 22/7, Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank) đã tổ chức thành công Lễ ký kết hợp đồng hợp tác với Công ty Cổ phần Dịch vụ EPAY - tại trụ sở chính VietABank.
Với việc đưa ra thông tin gian dối để huy động vốn của bị hại làm đáo hạn ngân hàng cho khách hàng đang có nhu cầu, để chiếm đoạt tổng số tiền trên 05 tỷ đồng, Nguyễn Đình Tuấn đã bị lực lượng chức năng bắt tạm giam.
Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 162/2024/NĐ-CP ngày 20/12/2024 quy định điều kiện cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô và điều kiện đối với chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên,
Hoa hậu Biển Việt Nam 2024 một trong những cuộc thi nhan sắc diễn ra vào cuối năm nay đang nhận được sự quan tâm của cộng đồng fan sắc đẹp, khi chỉ còn chưa đầy một tuần nữa cuộc thi sẽ chính thức diễn ra với chuỗi hoạt động hấp dẫn.
Hoàng Văn Niệm liên hệ đặt mua vảy tê tê và các sản phẩm khác của động vật hoang dã từ nước ngoài, vận chuyển về thành phố Hồ Chí Minh, sau đó gửi xe khách đưa về xã Đô Thành, huyện Yên Thành, tỉnh Nghệ An.
Ông Phạm Văn Thiều - Phó Bí thư Tỉnh ủy, Chủ tịch UBND tỉnh Bạc Liêu vừa ký ban hành Kế hoạch triển khai thực hiện Chương trình quốc gia Bảo vệ và Phát triển nguồn lợi thủy sản đến năm 2030 trên địa bàn tỉnh.
Ngay đầu năm đã có nhiều dấu hiệu cho thấy cánh cửa mở rộng hơn cho xuất khẩu (XK) nông sản Việt trong năm 2024. Chưa kể, ngay bên lề Hội nghị Bộ trưởng Tổ chức Thương mại thế giới (WTO) đang diễn ra, đã có một sự kiện hội nghị dành riêng cho các nước XK nông sản, nhằm tìm kiếm những cách thức cạnh tranh XK công bằng nhất.
UBND TP. Hà Nội vừa ban hành Quyết định số 818/QĐ-UBND về việc ủy quyền cho Sở Xây dựng Hà Nội giải quyết, tiếp nhận một số thủ tục hành chính trong lĩnh vực xây dựng thuộc thẩm quyền quyết định của UBND thành phố.
UBND tỉnh yêu cầu tiếp tục thực hiện quyết liệt cải cách TTHC, tạo điều kiện “tốt nhất, nhanh nhất, thuận lợi nhất” cho doanh nghiệp khi đầu tư vào Nghệ An.
Các hãng tàu nước ngoài được tự tăng phụ phí xếp dỡ tại cảng mà không cần giải trình lý do. Đây là hệ lụy ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền lợi của doanh nghiệp (DN) xuất nhập khẩu (XNK) Việt Nam. Trong tình thế xung đột Biển Đỏ vẫn đang tác động mạnh đến hàng hóa Việt thì việc tăng phụ phí của các hãng tàu đã làm cho DN Việt “khó chồng khó”.
(PLM) - Trong suốt cuộc đời hoạt động cách mạng vẻ vang của mình, nhất là trên cương vị Tổng Bí thư Ban Chấp hành Trung ương Đảng, Bí thư Quân ủy Trung ương, đồng chí Nguyễn Phú Trọng đã dành tình cảm đặc biệt đối với cán bộ, chiến sĩ Hải quân. Tổng Bí thư luôn kịp thời quan tâm lãnh đạo, chỉ đạo và đánh giá cao sự nỗ lực, quyết tâm của cán bộ, chiến sĩ Hải quân nhân dân Việt Nam trong khắc phục khó khăn, bảo vệ vững chắc chủ quyền biển, đảo, thềm lục địa của Tổ quốc; xây dựng Hải quân nhân dân Việt Nam cách mạng, chính quy, tinh nhuệ và hiện đại.
(PLM) - Dù còn 3 ngày nữa mới diễn ra Quốc tang, nhưng tại một số địa điểm tại Hà Nội cũng như trên cả nước đã treo cờ rủ để tưởng nhớ cố Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng.
(PLM) - Trải qua nhiều cương vị quan trọng do Đảng, Nhà nước và Nhân dân giao phó, như: Uỷ viên Ban Chấp hành Trung ương Đảng từ khoá VII đến khóa XIII; Uỷ viên Bộ Chính trị từ khoá VIII đến khóa XIII; Tổng Biên tập Tạp chí Cộng sản; Bí thư Thành uỷ Hà Nội; Chủ tịch Hội đồng Lý luận Trung ương; Chủ tịch Quốc hội; Chủ tịch nước; Tổng Bí thư từ khoá XI đến khóa XIII, đồng chí Nguyễn Phú Trọng đã có nhiều cống hiến to lớn, quan trọng cho sự nghiệp cách mạng của Đảng và dân tộc ta, nhất là trong công cuộc đổi mới, xây dựng và bảo vệ Tổ quốc.
(PLM) - Hơn nửa thế kỷ hoạt động cách mạng không ngừng nghỉ, Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng đã cống hiến hết mình, trọn một đời đóng góp cho Đảng, cho nhân dân. Hình ảnh vị lãnh đạo kiên trung, trí tuệ và mẫu mực, tận trung với Đảng, hết lòng vì dân sẽ luôn sống trong trái tim của mỗi người dân Việt Nam.
(PLM) - Sáng ngày 18/7/2024, Tại Hội trường Đa năng - Bộ Tư Pháp đã diễn ra Tọa đàm đánh giá, rút kinh nghiệm về Chỉ số cải cách hành chính năm 2023 và đánh giá việc thực hiện Đề án 06 trong 06 tháng đầu năm, nhiệm vụ, giải pháp từ nay đến cuối năm 2024 của Bộ tư Pháp.
