Do nhẹ dạ cả tin, nhiều người dân đã đưa tiền để của cựu cán bộ ngân hàng “đáo hạn” nhằm hưởng lãi suất cao. Tiền mất tật mang, “các chủ đầu tư tài chính” đã rơi vào cảnh khốn cùng vì tiền lãi không thấy mà tiền gốc cũng bặt vô âm tín.
Khi “con mồi” và ông T. đang thống nhất thì chị Hân ập tới để đòi nợ và gây ra tranh cãi.
Thời gian gần đây, Báo Pháp luật Việt Nam nhận được đơn kêu cứu của nhiều bạn đọc liên quan đến việc ông Đ.V.T lấy danh nghĩa cán bộ ngân hàng vay tiền để đáo hạn nhưng lại có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản.
Lấy lý do nguồn khách vay tiền ngân hàng đến thời điểm trả nợ nhưng chưa có khả năng chi trả, buộc phải kiếm nguồn khác để trả tiền sau đó tiếp tục vay lại ngân hàng, ông Đ.V.T hứa sau khi “đáo hạn ngân hàng” xong, ông T. sẽ trả cả gốc lẫn lãi cao. Khi đã lấy được niềm tin của người cho vay mượn tiền, ông T. lại có dấu hiệu chiếm đoạt trong những lần vay mượn tiền tiếp theo.
Cụ thể, chị V.T.N. Hân ngụ phường Trảng Dài, TP Biên Hòa biết ông Đ.V.T là một cán bộ làm trong một ngân hàng lớn tại TP Biên Hoà nên trao đổi hợp tác làm đáo hạn ngân hàng. Ông T. thuyết phục chị Hân đầu tư vốn kèm theo lời hứa cho hưởng chênh lệch từ 3 đến 4 phần trăm. Tin tưởng ông T. là cán bộ ngân hàng và là Đảng viên nên chị Hân đã cho ông T vay 500 triệu đồng.
Khi nhận được số tiền 500 triệu đồng, ông T. tiếp tục gọi chị Hân lên ngân hàng và nói là có sự trục trặc trong giải ngân nên cần gấp 2 tỷ 900 triệu đồng để nộp gấp cho ngân hàng rồi giải ngân lấy tiền trong ngày cả vốn lẫn lãi. Một lần nữa, do nhẹ dạ, chị Hân đã đưa cho ông T. 500 triệu trước đó nên chị Hân tiếp tục đánh liều đưa thêm 2 tỷ 900 đồng rồi chờ ở ngân hàng trong ngày đó để lấy tiền tổng cộng là 3 tỷ 400 triệu đồng.
Sau khi có được tiền, ông T. liên tục né tránh chị Hân. Thời gian sau này, chị Hân liên tục tìm cách để liên lạc với ông T., nhưng cựu cán bộ ngân hàng này vẫn bặt vô âm tín. Chị Hân tìm đến ngân hàng thì được biết ông đã xin nghỉ hưu vào năm 2020.
Cũng như chị Hân, chị N.N.Loan (ngụ TP Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai) biết đến ông T. là nhân viên của ngân hàng và là trưởng phòng rủi ro, chuyên làm hồ sơ hết hạn kêu gọi đưa tiền vô. Tin tưởng ông T. là người của ngân hàng nên chị Loan đã viết giấy tay cho ông T. mượn số tiền là 380 triệu đồng. Nhưng sau khi có được tiền, lúc này chị Loan hẹn ông T. thì ông T. liên tục lấy lý do hồ sơ này nọ và hẹn khất lần với chị Loan. Đến thời điểm hiện tại đã hơn 2 năm nay, chị Loan vẫn chưa lấy được tiền lời mà số tiền gốc cũng không biết đã đi về đâu.
Tương tự, được bạn bè giới thiệu, biết tới ông T. là người làm hồ sơ đáo hạn, sau đó anh T.Đ.Phú đã cho mượn tiền với số tiền 2 tỷ đồng. Sau khi làm hợp đồng vay tài sản, ông T. cũng có một vài lần đưa lời cho anh Phú để lấy lòng tin, sau đó thì “mất hút” không còn liên lạc được với ông T. nữa.
Chiều ngày 14/2/2022, phóng viên Báo Pháp luật Việt Nam trong vai một người có tài chính và có nhu cầu đáo hạn ngân hàng, qua lời giới thiệu của anh Quang – người quen cũ của ông T. đã có cuộc gặp gỡ và bàn bạc về vấn đề cần đáo hạn với ông T.
Qua lời giới thiệu của anh Quang, phóng viên vào vai là người có số vốn 2 tỷ đồng, chưa biết gì nhiều về giao dịch đáo hạn này. Trước giờ, mặc dù đã từng tham gia, nhưng đều gửi gắm cho anh Quang và đến hiện tại vẫn chưa xảy ra rủi ro gì.
Sau khi biết “con mồi” gửi tiền cho anh Quang giao dịch đáo hạn thì ông T. rất cẩn trọng trong lời nói của mình và luôn luôn nhắc nhở “con mồi” khi tham gia phải cẩn thận trong cách đáo hạn. Và luôn gợi ý sau này nếu có cơ hội, hay không tham gia với anh Quang nữa thì có thể tham gia cùng với ông T.
Ngay sau buổi giới thiệu từ anh Quang, ông T. liền nhắn anh Quang có hồ sơ 600 triệu cần chuyển qua cho “con mồi” cùng tham gia.
Tiếp tục sáng ngày 16/2, ông T. có hẹn với chúng tôi tại địa điểm cũ. Sau khi trao đổi, anh Quang và Ông T. thống nhất với nhau lần này sẽ để ông T. làm việc trực tiếp với “con mồi”. Ông T. nói với “con mồi” hãy yên tâm và tin tưởng vì ông T. còn thường xuyên làm với số tiền lớn hơn, số tiền 600 triệu mà “con mồi” chuẩn bị tham gia chỉ là số tiền nhỏ. Khi “con mồi” và ông T. đang thống nhất thì chị Hân ập tới để đòi nợ và gây ra tranh cãi. Ông T. liên tục nói đã đã trả cho chị Hân rồi và quên giấy chứ không có chuyện không trả hay lấy không tiền của ai hết.
Nhìn thấy lợi ích giải quyết khó khăn tài chính trước mắt nên đã có nhiều người phải “ôm hận” khi tham gia hoạt động tưởng như đầy béo bở này. Với thủ đoạn và những “câu chuyện” dựng sẵn lặp đi lặp lại nhưng vẫn rất nhiều người rơi vào bẫy của các đối tượng lừa đảo có ý định chiếm đoạt tài sản. Người dân cần phải đề cao cảnh giác trước mánh khoé để không rơi vào hoàn cảnh bị tiền mất tật mang.
Năm 2025 khép lại với bức tranh lợi nhuận ngân hàng rực rỡ khi hàng loạt nhà băng thiết lập đỉnh lịch sử, trong đó có 6 đơn vị chính thức gia nhập "câu lạc bộ tỷ USD".
Từ tháng 1/2026, nhiều ngân hàng thương mại thông báo sẽ thực hiện đóng các tài khoản không có giao dịch trong thời gian tối thiểu 24 tháng liên tục nhằm làm sạch dữ liệu khách hàng.
Từ ngày 15/1, Ngân hàng Nhà nước có quyền yêu cầu các tổ chức bị thanh tra phải thuê đơn vị kiểm toán độc lập để đánh giá thực trạng tài chính nếu phát hiện dấu hiệu sai lệch.
Theo cảnh báo từ cơ quan công an và các ngân hàng dịp Tết Nguyên đán đang cận kề, đây là thời điểm hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng qua các hình thức mua vé máy bay, trúng thưởng, hỗ trợ tài chính, sử dụng AI để tống tiền..
Chính phủ quy định chi trả quà Tết 400.000 đồng cho khoảng hơn 6,28 triệu người trên cả nước. Phương thức chính được triển khai là nhận tiền qua tài khoản an sinh xã hội trên VNeID, kết hợp chi trả trực tiếp khi cần thiết theo hướng dẫn của địa phương.
Doanh nghiệp đã nộp đủ số tiền dư nợ theo yêu cầu của Ngân hàng nhưng Ngân hàng không thu nợ. Hơn 14 tháng sau, Ngân hàng mới thu nợ và yêu cầu tính thêm lãi và nợ phạt. Vậy đâu là sự thật của vấn đề?!
Đường dây buốn bán thuốc lá điện tử có giá trị hàng tỷ đồng với phương thức hoạt động tinh vi nhằm che giấu hành vi phi pháp đã bị lực lượng chức năng triệt phá.
Một vụ cháy xảy ra rạng sáng tại căn nhà trong hẻm ở quận 12 (TPHCM) đã cướp đi sinh mạng của ba mẹ con. Lực lượng chức năng đang phong tỏa hiện trường, điều tra nguyên nhân.
Phòng Cảnh sát hình sự - Công an TP Hà Nội vừa tiến hành tạm giữ Bùi Thị Phương Linh (SN 2004, xã Phúc Sơn, TP Hà Nội; Á khôi của một cuộc thi sắc đẹp) để điều tra về hành vi Môi giới mại dâm.
Những ngày giáp Tết Nguyên đán, tại Đồn Biên phòng Tống Lê Chân (BĐBP tỉnh Tây Ninh), phong trào “Bánh chưng ngày Tết” được tổ chức trong không khí đầm ấm, nghĩa tình, góp phần lan tỏa hình ảnh người chiến sĩ Biên phòng luôn sát cánh cùng Nhân dân khu vực
Ngay đầu năm đã có nhiều dấu hiệu cho thấy cánh cửa mở rộng hơn cho xuất khẩu (XK) nông sản Việt trong năm 2024. Chưa kể, ngay bên lề Hội nghị Bộ trưởng Tổ chức Thương mại thế giới (WTO) đang diễn ra, đã có một sự kiện hội nghị dành riêng cho các nước XK nông sản, nhằm tìm kiếm những cách thức cạnh tranh XK công bằng nhất.
UBND TP. Hà Nội vừa ban hành Quyết định số 818/QĐ-UBND về việc ủy quyền cho Sở Xây dựng Hà Nội giải quyết, tiếp nhận một số thủ tục hành chính trong lĩnh vực xây dựng thuộc thẩm quyền quyết định của UBND thành phố.
UBND tỉnh yêu cầu tiếp tục thực hiện quyết liệt cải cách TTHC, tạo điều kiện “tốt nhất, nhanh nhất, thuận lợi nhất” cho doanh nghiệp khi đầu tư vào Nghệ An.
Các hãng tàu nước ngoài được tự tăng phụ phí xếp dỡ tại cảng mà không cần giải trình lý do. Đây là hệ lụy ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền lợi của doanh nghiệp (DN) xuất nhập khẩu (XNK) Việt Nam. Trong tình thế xung đột Biển Đỏ vẫn đang tác động mạnh đến hàng hóa Việt thì việc tăng phụ phí của các hãng tàu đã làm cho DN Việt “khó chồng khó”.
Ngày 4/6, Tổng Bí thư Tô Lâm và Đoàn công tác Trung ương đã có buổi làm việc với Ban Thường vụ Tỉnh ủy Kiên Giang và Thường trực Tỉnh ủy An Giang về tình hình triển khai các nghị quyết, kết luận của Trung ương; công tác tổ chức bộ máy; quốc phòng, an ninh
Công an tỉnh Tiền Giang đang tiến hành điều tra, làm rõ vụ một chủ doanh nghiệp kinh doanh lúa gạo nghi bị lừa đảo trên không gian mạng với số tiền trên 420 tỷ đồng.
Gần 1 tháng nay trên tuyến tỉnh lộ 337 và Quốc lộ 279 đoạn từ xã Thống Nhất đến cảng Làng Khánh (TP Hạ Long), thường xuyên xuất hiện hàng chục xe tải lớn chở đất chạy rầm rập suốt ngày đêm, cuốn theo bụi mù mịt.
Chiều 17/3, Bộ Tư pháp tổ chức Hội nghị công bố quyết định của Thủ tướng Chính phủ về việc bổ nhiệm đồng chí Nguyễn Thanh Tú, Vụ trưởng Vụ Pháp luật Dân sự - Kinh tế giữ chức Thứ trưởng Bộ Tư pháp.
20 °C
25 °C
20 °C
