Bị giả mạo chữ ký, vụ án đã thụ lý 4 năm, vì sao TAND Khu vực 3- Hà Nội vẫn chưa đưa ra xét xử?

Theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số V681666 do Uỷ ban nhân dân huyện Văn Giang, tỉnh Hưng Yên (cũ) cấp ngày 23/4/2004, thửa đất số 215, thuộc tờ bản đồ số 1 tọa lạc tại ấp Kim Ngưu, xã Tân Tiến, huyện Văn Giang, tỉnh Hưng Yên, chủ sử dụng thửa đất số 215 là bà Đào Thị Phương cùng chồng là ông Nguyễn Văn Mẽ.

Gia đình bà Phương đang sinh sống yên bình và ổn định trên thửa đất số 215 thì bỗng dưng, ngày 18/05/2021, gia đình bà Phương nhận được Thông báo số 185/2021/TB-OCB về việc thu giữ và xử lý tài sản bảo đảm của Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB).

Theo Thông báo của Ngân hàng OCB, Ngân hàng OCB sẽ tiến hành thu giữ tài sản bảo đảm chính là thửa đất số 215 mà gia đình bà Phương đang sinh sống để xử lý khoản nợ xấu của Công ty TNHH thương mại và đầu tư Ngọc Ánh. Tổng số tiền nợ xấu Công ty Ngọc Ánh phải trả cho Ngân hàng OCB là 2.926.822.501 đồng;

Bàng hoàng trước sự việc, qua tìm hiểu, thu thập hồ sơ và tài liệu, bà Phương mới biết thửa đất số 215 của mình đã bị thế chấp để bảo đảm cho khoản vay tín dụng của Công ty Ngọc Ánh tại Ngân hàng OCB theo Hợp đồng bảo đảm tài sản số 0004/TD3/06BL đề ngày 22/03/2006 và Hợp đồng tín dụng số 0088/TD3/06CD đề ngày 31/03/2006.

Mặc dù trước đó, bà Phương hoàn toàn không biết đến Công ty Ngọc Ánh, hay làm việc với bất kỳ cá nhân nào liên quan, tuy nhiên trong cả hai hợp đồng nêu trên đều có chữ ký của bà Phương.

Đến tháng 01/2022, gia đình bà Phương tiếp tục nhận được Thông báo về việc thụ lý vụ án kinh doanh thương mại số 03/2022/TBTL-KDTM đề ngày 11/01/2022 của Tòa án nhân dân Quận Hai Bà Trưng, Hà Nội.

Thông báo thể hiện nội dung Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông (OCB) tiến hành khởi kiện ra Tòa án nhân dân Quận Hai Bà Trưng, Hà Nội (nay là Tòa án Khu vực 3 – Hà Nội) buộc Công ty TNHH thương mại và đầu tư Ngọc Ánh (MSDN 0102013522; Trụ sở: số 79, ngõ 281 phường Thanh Nhàn, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội; Đại diện theo pháp luật: Giám đốc Nguyễn Văn Dũng) trả khoản nợ theo Hợp đồng tín dụng số 0088/TD3/06CD ngày 31/3/2006 tổng số tiền là 4.172.110.870 đồng.

Trường hợp Công ty TNHH thương mại và đầu tư Ngọc Ánh không thực hiện việc trả nợ, Ngân hàng OCB sẽ tiến hành kê biên, phát mãi và xử lý tài sản thế chấp là thửa đất số 215 thuộc quyền sử dụng đất của ông Nguyễn Văn Mẽ và bà Đào Thị Phương.

Sau quá trình thu thập lời khai của các đương sự, của những người có liên quan đến vụ án, thu thập mẫu chữ ký, giám định chữ ký trong các hợp đồng thế chấp, hợp đồng tín dụng, xác định nguồn gốc đất… kéo tài tận 04 năm thì đến nay, Tòa án nhân dân Khu vực 3 – Hà Nội vẫn chưa đưa vụ án ra xét xử.

Bà Phương cho biết, trong các Hợp đồng bảo đảm tài sản số 0004/TD3/06BL đề ngày 22/03/2006 và Hợp đồng tín dụng số 0088/TD3/06CD đề ngày 31/03/2006 đều có chữ ký của bà Phương và đều được chứng thực tại Ủy ban nhân dân xã Tân Tiến.

Tuy nhiên, bà Phương khẳng định không ra Ủy ban nhân dân xã Tân Tiến để ký vào các hợp đồng này. Nghi ngờ chữ ký bị giả mạo, bà Phương đã đề nghị giám định chữ ký của mình trong Hợp đồng bảo đảm tài sản số 0004/TD3/06BL đề ngày 22/03/2006.

Kết quả, tại bản Kết luận giám định số 249/KL-KTHS ngày 31/7/2024 của Viện khoa học Hình sự, Bộ Công an đã kết luận chữ ký “Phuong” tại các trang 1, 2, 3 và chữ ký, chữ viết đứng tên Đào Thị Phương dưới mục “BÊN THẾ CHẤP” tại Hợp đồng thế chấp tài sản để bảo lãnh vay vốn ngân hàng số 0004/TD3/06BL ngày 22 tháng 03 năm 2006 không do bà Phương ký ra.

Bên cạnh đó, từ trước đến nay không có bất kỳ cán bộ/nhân viên của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Phương Đông (OCB) về xem xét, kiểm tra thửa đất nêu trên của gia đình bà Phương.

Trong hồ sơ vụ án cũng không có bất kỳ văn bảo, tài liệu nào thể hiện cán bộ/nhân viên của Ngân hàng OCB tiến hành thực hiện việc xem xét, thẩm định tài sản thế chấp là thửa đất số 215.

Ngoài ra, theo Hợp đồng tín dụng số 0088/TD3/06/CD với Ngân hàng TMCP Phương Đông – Chi nhánh Hà Nội đề ngày 31/03/2006, Công ty Ngọc Ánh ký kết để vay vốn, mục đích vay: Bổ sung vốn kinh doanh.

Vụ án đã bị kéo dài, dù bà Phương đã nhiều lần đề nghị Tòa án đưa vụ án ra xét xử và thực hiện theo đúng quy định của pháp luật.

Tuy nhiên, không hiểu vì lý do gì mà Tòa án nhân dân Khu vực 3 – Hà Nội vẫn chưa đưa vụ án ra xét xử. Theo thông báo về việc thụ lý vụ án kinh doanh thương mại số 03/2022/TBTL-KDTM, thì kể từ ngày thụ lý vụ án – ngày 11/01/2022 đến nay đã được 04 năm.