Bắt nhóm đối tượng cho vay lãi "cắt cổ" thu lợi tiền tỷ

Ngày 8/11, Công an tỉnh Đồng Nai cho biết, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai đang tạm giữ hình sự 7 đối tượng để tiếp tục làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Bảy đối tượng bị tạm giữ gồm: Lê Ngọc Hiếu (SN 2000) và Nguyễn Công Thành (SN 1989), cùng ngụ Hà Nội; Lê Văn Tiến (SN 1990, Ninh Bình), cả ba cùng tạm trú KP4C, phường Trảng Dài; Bùi Văn Thái (SN 1995, Nghệ An), tạm trú KP An Bình, phường Trấn Biên; Vũ Văn Doanh (SN 1993) và Tạ Duy Chuân (SN 1990), đều quê Ninh Bình, tạm trú phường Tam Hiệp; Nguyễn Văn Thuận (SN 1990), ngụ phường Trấn Biên, Đồng Nai.

Cuối tháng 10/2025, qua các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng chức năng phát hiện nhóm đối tượng này hoạt động cho vay lãi nặng với phương thức quảng cáo công khai nhưng tinh vi. Chúng in hàng loạt tờ rơi kèm số điện thoại, đồng thời lập nhiều tài khoản cá nhân, fanpage như “hỗ trợ vay vốn doanh nghiệp - hộ kinh doanh”, “vay vốn Ngọc Dương”… nhằm chạy quảng cáo trên facebook để thu hút người cần tiền gấp.

Những bài đăng thường sử dụng ngôn từ hấp dẫn như thủ tục nhanh - duyệt ngay - không cần thế chấp khiến nhiều người gặp khó khăn tài chính dễ dàng sập bẫy.

Khi có người để lại số điện thoại hoặc gọi vào đường dây “tín dụng đen”, các đối tượng lập tức liên hệ, hướng dẫn kết bạn Zalo rồi yêu cầu người vay gửi định vị nơi ở, nơi kinh doanh để cử người đến khảo sát.

Nhóm này cho vay từ 10 triệu đến 100 triệu đồng, trả góp theo ngày trong 21, 25 hoặc 31 ngày. Mỗi ngày người vay phải trả từ 500.000 đồng đến 2,5 triệu đồng, tùy gói.

Đặc biệt, số tiền thực nhận luôn bị trừ vô số khoản phí, trong đó có phí làm hồ sơ từ 500.000 đồng đến 1,2 triệu đồng khoản phí hoàn toàn do nhóm này tự nghĩ ra. Người vay còn bị trừ luôn tiền góp của ngày đầu và ngày cuối. Với cách tính này, lãi suất mà các nạn nhân phải gánh lên đến 350% - 528%/năm.

Khi người vay mất khả năng đóng tiền, nhóm đối tượng tiếp tục dụ dỗ đáo hạn, buộc họ vay món mới để trả món cũ, khiến nợ nần ngày càng chồng chất. Mỗi ngày, các con nợ bị gọi điện, nhắn tin thúc ép, nhiều trường hợp các đối tượng tìm đến tận nhà để gây sức ép.

Đến nay Phòng Cảnh sát hình sự đã đồng loạt huy động 7 tổ công tác, phối hợp Công an các phường Long Bình, Trảng Dài, Trấn Biên… bắt giữ toàn bộ nhóm đối tượng, khám xét nơi ở, thu nhiều tài liệu và thiết bị liên quan hoạt động cho vay lãi nặng.

Đáng chú ý, tại nơi ở của Vũ Văn Doanh, lực lượng chức năng phát hiện 1 khẩu súng màu đen, 2 hộp tiếp đạn và 200 viên đạn chì. Bước đầu điều tra xác định, từ tháng 5/2024 đến tháng 11/2025, nhóm này đã cho hàng trăm người trên địa bàn Đồng Nai vay tiền với lãi suất cắt cổ thu lợi bất chính hàng tỷ đồng.

Hiện mới có 30 nạn nhân liên hệ trình báo với tổng số tiền vay hơn 1,8 tỷ đồng, trong đó nhóm đối tượng thu lợi bất chính hơn 600 triệu đồng. Con số này dự báo còn tăng lên trong quá trình tiếp tục điều tra.

Phòng Cảnh sát hình sự đề nghị người dân đặc biệt là những ai đã và đang là nạn nhân của đường dây trên nhanh chóng liên hệ với Phòng hoặc công an địa phương gần nhất để cung cấp thông tin, tài liệu liên quan.