--- title: "Kỳ 3 - Sai phạm tại ngân hàng VCB: Thanh tra Chính phủ kiến nghị xử lý như thế nào?" avatar: https://cdn.baophapluat.vn/uploaded/images/2026/03/18/b82426cb-0537-4c3b-a846-de86fa2975e6.jpg slug: ky-3-sai-pham-tai-ngan-hang-vcb-thanh-tra-chinh-phu-kien-nghi-xu-ly-nhu-the-nao-5899 url: https://phapluatplus.baophapluat.vn/ky-3-sai-pham-tai-ngan-hang-vcb-thanh-tra-chinh-phu-kien-nghi-xu-ly-nhu-the-nao-5899.html published_at: 06:30 02/01/2018 updated_at: 06:30 02/01/2018 authors: Chí Kiên source: name: Báo Pháp Luật Việt Nam domain: baophapluat.vn type: press category: Hình sự & tố tụng hình sự > Hình sự topics: - cho vay tại ngân hàng vcb - Pháp luật plus - bắt cán bộ ngân hàng vcb - vcb sai phạm - sai phạm lớn ở ngân hàng vcb - ngân hàng vcb - ngân hàng vcb sai phạm language: vi content_type: article --- # Kỳ 3 - Sai phạm tại ngân hàng VCB: Thanh tra Chính phủ kiến nghị xử lý như thế nào? ## Thanh tra Chính phủ kiến nghị Thủ tướng chỉ đạo Thống đốc, theo thẩm quyền, tiến hành kiểm điểm các đơn vị, cá nhân có vi phạm theo kết luận thanh tra. ###### [Kỳ 2 - Ngân hàng VCB và những vi phạm trong hoạt động bán nợ, đầu tư tài chính](https://www.phapluatplus.vn/thuong-truong/ky-2--ngan-hang-vcb-va-nhung-vi-pham-trong-hoat-dong-ban-no-dau-tu-tai-chinh-d61039.html "Kỳ 2 - Ngân hàng VCB và những vi phạm trong hoạt động bán nợ, đầu tư tài chính") ###### [Ngân hàng VCB vi phạm trong việc cấp tín dụng đối với các hồ sơ bán nợ](https://www.phapluatplus.vn/thuong-truong/ngan-hang-vcb-vi-pham-trong-viec-cap-tin-dung-doi-voi-cac-ho-so-ban-no-d61014.html "Ngân hàng VCB vi phạm trong việc cấp tín dụng đối với các hồ sơ bán nợ") **Tin nên đọc** [](https://www.phapluatplus.vn/ky-2--ngan-hang-vcb-va-nhung-vi-pham-trong-hoat-dong-ban-no-dau-tu-tai-chinh-d61039.html "Kỳ 2 - Ngân hàng VCB và những vi phạm trong hoạt động bán nợ, đầu tư tài chính") [![](https://cdn.baophapluat.vn/uploaded/images/2026/03/18/d371f575-07cb-4c4b-bd49-be95a83b32bf.jpg) ](https://www.phapluatplus.vn/ky-2--ngan-hang-vcb-va-nhung-vi-pham-trong-hoat-dong-ban-no-dau-tu-tai-chinh-d61039.html "Kỳ 2 - Ngân hàng VCB và những vi phạm trong hoạt động bán nợ, đầu tư tài chính") [Kỳ 2 - Ngân hàng VCB và những vi phạm trong hoạt động bán nợ, đầu tư tài chính](https://www.phapluatplus.vn/ky-2--ngan-hang-vcb-va-nhung-vi-pham-trong-hoat-dong-ban-no-dau-tu-tai-chinh-d61039.html "Kỳ 2 - Ngân hàng VCB và những vi phạm trong hoạt động bán nợ, đầu tư tài chính") [](https://www.phapluatplus.vn/ngan-hang-vcb-vi-pham-trong-viec-cap-tin-dung-doi-voi-cac-ho-so-ban-no-d61014.html "Ngân hàng VCB vi phạm trong việc cấp tín dụng đối với các hồ sơ bán nợ") [![](https://cdn.baophapluat.vn/uploaded/images/2026/03/18/11bbfcf2-0734-4c54-9bfb-fd6390d77d1e.jpg) ](https://www.phapluatplus.vn/ngan-hang-vcb-vi-pham-trong-viec-cap-tin-dung-doi-voi-cac-ho-so-ban-no-d61014.html "Ngân hàng VCB vi phạm trong việc cấp tín dụng đối với các hồ sơ bán nợ") [Ngân hàng VCB vi phạm trong việc cấp tín dụng đối với các hồ sơ bán nợ](https://www.phapluatplus.vn/ngan-hang-vcb-vi-pham-trong-viec-cap-tin-dung-doi-voi-cac-ho-so-ban-no-d61014.html "Ngân hàng VCB vi phạm trong việc cấp tín dụng đối với các hồ sơ bán nợ") [](https://www.phapluatplus.vn/ra-dieu-kien-kho-vietcombank-bi-e-khi-chao-ban-co-phieu-ocb-d60616.html "Ra điều kiện “khó”, Vietcombank bị ế khi chào bán cổ phiếu OCB") [![](https://cdn.baophapluat.vn/uploaded/images/2026/03/18/a330e9a5-bd29-4a80-b379-8791986b7f4a.jpg) ](https://www.phapluatplus.vn/ra-dieu-kien-kho-vietcombank-bi-e-khi-chao-ban-co-phieu-ocb-d60616.html "Ra điều kiện “khó”, Vietcombank bị ế khi chào bán cổ phiếu OCB") [Ra điều kiện “khó”, Vietcombank bị ế khi chào bán cổ phiếu OCB](https://www.phapluatplus.vn/ra-dieu-kien-kho-vietcombank-bi-e-khi-chao-ban-co-phieu-ocb-d60616.html "Ra điều kiện “khó”, Vietcombank bị ế khi chào bán cổ phiếu OCB") [](https://www.phapluatplus.vn/phat-hien-nhieu-sai-pham-tai-du-an-cao-oc-vietcombank-tower-d58395.html "Phát hiện nhiều sai phạm tại dự án cao ốc Vietcombank Tower") [![](https://cdn.baophapluat.vn/uploaded/images/2026/03/18/b295efe7-f725-4867-9de5-101260359338.jpg) ](https://www.phapluatplus.vn/phat-hien-nhieu-sai-pham-tai-du-an-cao-oc-vietcombank-tower-d58395.html "Phát hiện nhiều sai phạm tại dự án cao ốc Vietcombank Tower") [Phát hiện nhiều sai phạm tại dự án cao ốc Vietcombank Tower](https://www.phapluatplus.vn/phat-hien-nhieu-sai-pham-tai-du-an-cao-oc-vietcombank-tower-d58395.html "Phát hiện nhiều sai phạm tại dự án cao ốc Vietcombank Tower") Như Pháp luật Plus đã thông tin tại các bài viết liên quan đến những sai phạm tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (VCB), xung quanh thông tin Thanh tra Chính phủ (TTCP) đã ban hành kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật tại Ngân hàng VCB. ![Một trong nhiều điểm giao dịch của Ngân hàng VCB. Ảnh internet.](https://cdn.baophapluat.vn/uploaded/images/2026/03/18/4c0f1927-50f5-4ef8-b5de-fd6ee4f8e86d.jpg) Một trong nhiều điểm giao dịch của Ngân hàng VCB. Ảnh internet. Bên cạnh những ưu điểm thì vẫn còn nhiều khuyết điểm, vi phạm trong hoạt động tín dụng, cụ thể là về thẩm định, phê duyệt cho vay; Về giải ngân vốn vay; Về kiểm tra sử dụng vốn vay; Về tài sản đảm bảo; Về phân loại nợ; Về xử lý rủi ro; về hoạt động tài chính; về mua sắm tài sản, và cả về hoạt động mua bán nợ. Trên cơ sở những sai phạm đó, Thanh tra Chính phủ kiến nghị Thủ tướng chỉ đạo Thống đốc, theo thẩm quyền, tiến hành kiểm điểm các đơn vị, cá nhân có vi phạm theo kết luận thanh tra. Đồng thời yêu cầu Thống đốc sớm tham mưu, đề xuất cho Chính phủ những giải pháp để xử lý nợ xấu của các NHTM nói chung và các khoản VAMC đã mua của các TCTD nói riêng theo hướng tách bạch giữa bán nợ và bán tài sản để thu nợ. Thanh tra kiến nghị NHNN Việt Nam theo thẩm quyền tiến hành tổ chức kiểm điểm đối với các cá nhân của VAMC và Vietcombank có vi phạm. Chỉ đạo chủ tịch VAMC kiểm điểm, rút kinh nghiệm trong việc ủy quyền, giám sát Vietcombank bán nợ. Với các hồ sơ bán nợ, TTCP chưa có điều kiện kiểm tra việc cấp tín dụng với các hồ sơ này, tuy nhiên qua tổng hợp kết quả tự kiểm tra của Vietcombank và các cơ quan khác thấy rằng Vietcombank có vi phạm trong việc cấp tín dụng với các hồ sơ bán nợ, cần phải được làm rõ trách nhiệm để xử lý. TTCP kiến nghị NHNN giao cơ quan thanh tra giám sát tiến hành thanh tra việc cấp tín dụng của Vietcombank với các hồ sơ bán nợ để làm rõ trách nhiệm, xử lý theo quy định của pháp luật. Kết quả kinh doanh năm 2017 của Ngân hàng VCB đạt kỷ lục trên 10.000 tỷ đồng lợi nhuận, tăng hơn 20% so với năm trước đó. Với Vietcombank, TTCP yêu cầu ngân hàng căn cứ vào những khuyết điểm, vi phạm nêu tại kết luận thanh tra để tiến hành kiểm điểm và chỉ đạo kiểm điểm, đánh giá trách nhiệm với tập thể và cá nhân theo thẩm quyền quản lý; đồng thời đề xuất hoặc áp dụng ngay các giải pháp để chấn chính, khắc phục, xử lý những yếu kém, khuyết điểm, vi phạm. Về chấn chỉnh công tác liên quan cho vay, bán nợ, TTCP yêu cầu chấn chỉnh công tác phê duyệt tín dụng; Rà soát xem xét việc thu hồi vốn trước hạn với những khách hàng có vi phạm không thực hiện các điều kiện cấp tín dụng và sử dụng vốn không đúng mục đích; Kiểm soát chặt chẽ các khoản vay, giảm dần dư nợ với các khách hàng có tình hình kinh doanh không hiệu quả; Yêu cầu Vietcombank bổ sung, sửa đổi các quy định nội bộ về quy trình, hồ sơ tín dụng trong quản lý đối với tài sản hình thành từ vốn vay…; Rà soát, sửa đổi các quy định của Vietcombank về bán nợ, cần tách bạch giữa bán nợ với bán tài sản để thu nợ, việc bán nợ phải đảm bảo công khai, minh bạch, cạnh tranh, đạt hiệu quả cao nhất. ![Thông báo KLTT của Thanh tra Chính phủ đối với Ngân hàng VCB.](https://cdn.baophapluat.vn/uploaded/images/2026/03/18/b3eb7793-0316-4972-bf1b-6ed559a0a69b.jpg) Thông báo KLTT của Thanh tra Chính phủ đối với Ngân hàng VCB. Đặc biệt đề xuất Vietcombank cấm 2 công ty là Tecapro và Công ty thông tin Tiên Tiến nay là Cty Cpauraca không được tham gia đấu thầu các dự án, dự toán mua sắm trong hệ thống Vietcombank. _Về xử lý kinh tế,_ TTCP yêu cầu Chánh thanh tra NHNN các cấp xem xét xử lý các vi phạm hành chính theo quy định; Đối với khách hàng đã trả hết nợ gốc nhưng chưa thu đủ lãi cần tiếp tục đôn đốc khách hàng để thu hồi tránh mất hết vốn; Yêu cầu Vietcombank quyết toán 2 gói thầu của 2 công ty là Tecapro và Cpauraca có vi phạm trong chuyển nhượng phải loại trừ giá trị quyết toán số tiền 1,174 tỷ đồng. TTCP cũng kiến nghị NHNN chịu trách nhiệm chỉ đạo, giám sát Vietcombank trong việc xử lý các khoản nợ của Công ty CP tập đoàn Sóng Thần vay tại Sở giao dịch Vietcombank và Công ty Trường Xuân (vay tại chi nhánh Thái Bình, đã bán nợ) đảm bảo đạt hiệu quả cao nhất trong thu hồi nợ và đúng kế hoạch; đồng thời chủ động phối hợp với các cơ quan chức năng xử lý nghiêm theo quy định nếu các công ty không thực hiện đúng hoặc trốn tránh, chây ỳ trả nợ. Pháp luật Plus sẽ tiếp tục thông tin.